人行261号文学习
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您的姓名：
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您的部门：
分行营业部
世纪支行
证交所支行
福山支行
金桥开发区支行
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1. 自2016年11月1日起，银行为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
对
错
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2. 自2016年12月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。
对
错
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3. 银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。
A.1
B.3
C.5
D.7
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4. 银行和支付机构重新核实账户开户人身份后，可以恢复除涉案账户外的其他账户业务。
对
错
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5. 账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户。
对
错
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6. 自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的（）银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。
【多选题】
A. 出租
B. 出借
C. 出售
D. 购买
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7. 银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。
A.1
B.3
C.5
D.7
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8. 要求各商业银行于2016年10月31日前将宣传工作方案书面报送人民银行，于2017年4月15日前将宣传工作总结书面报送人民银行。
对
错
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9. 银行将出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
对
错
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10. 宣传以“加强信息保护和支付安全，防范电信网络欺诈”为主题。
对
错
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11. 加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时没收被冒用的身份证件。
对
错
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12. 对于被全国企业信用信息公示系统列入（），以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。
A. 人民银行违规签发支票名单
B. 人民银行违规签发商业汇票名单
C. 严重违法失信企业名单
D. 平安银行信用评级
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13. 银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，逐步清理。
A.1
B.3
C.5
D.7
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14. 银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查，银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。
对
错
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15. 对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，拒绝开户。
对
错
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16. 银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
A.3
B.6
C.9
D.12
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17. 对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变.
对
错
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18. 除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
A.1
B.3
C.5
D.10
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19. 单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、50万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。
对
错
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20. 凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。银行和支付机构违反相关制度以及本通知规定的，应当按照有关规定进行处罚；情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停1个月至6个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。
对
错
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21. 关于个人账户分类管理。对个人在同一家银行开立Ⅰ类户的数量限制，包括信用卡账户。
对
错
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22. 银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本261号文发布之日起三个月内实现免费。
对
错
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23. 当客户临柜交易时，系统提醒柜员该客户为“多个I类户客户”，柜员通过“核实客户名下账户数量”交易进行核对并做对客户确认销户的账户进行销户处理。
对
错
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24. 被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单” 以及注册地址不存在或者虚构经营场所的单位审慎开户。
对
错
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25. 严格按照前期总行部邮《关于进一步加强单位存款账户开户审核的通知》(总行运营管理部邮201601290148)加强账户开户审核，对于核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的应审慎办理开户。
对
错
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26. 开户为将口袋/网银用户绑定动态令牌，为此需校验客户的（）、证件号码、动态令牌的序列号。绑定指令复核通过后，用户的动态令牌状态自动变为激活，用户可立即使用。
A. 手机号码
B. 证件类型
C. 证件号码
D. 账号
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27. 以下正确的是：（）
【多选题】
A. 每个平安银行一账通网银户名下仅能绑定一个动态口令令牌；每个动态口令令牌只能绑定一个一账通网银户，解绑后可与其他用户绑定 。
B. 客户需已开通手机动态口令，才能申请动态口令令牌。
C. 开户、解绑、解锁功能需双人复核，必须经过录入和复核，此两个功能不能为同一人操作.
D. 动态令牌开户、解绑、解锁以同步授权模式执行.
E. 设备入库后，不需要按重空凭证的流程处理，设备序号进行录入.
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28. 以下正确的是：（）
【多选题】
A. 总分行利用官方网站、客户端、短信、微信、自助终端等自助渠道、借助门户网站、电视、广播、报刊、、杂志等新闻媒体进行宣传
B. 分行网点张贴宣传海报、发放宣传折页
C. 分行走进农村、社区、校园、机关、企业等地方开展宣传活动
D. 总行零售战略管理部举办知识竞赛
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29. 充分利用官方（）等自有渠道，借助门户网站、电视、广播、报刊、杂志等新闻媒体，通过设置宣传专栏、推送宣传信息、播放宣传视频、张贴宣传海报、发放宣传折页，发布风险提示、举办知识竞赛等方式，开展贴近公众、通俗易懂的宣传活动。
【多选题】
A. 网站
B. 客户端
C. 短信
D. 微信
E. 营业网点
F. 自助终端
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30. 暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务,我行相关做法: （）
【多选题】
A. 我行系统对涉案账户进行中止后，同时对涉案账户打上“涉案客户待核实”标记，自动推送到短信平台触发短信通知客户，在T+3日内需进行客户身份核实(通过柜面新增“核实客户信息”交易完成核实)，T+3日日终，对于仍未核实身份的，系统自动对除涉案账户外的其他账户作暂停非柜面业务处理。
B. 对于冒名销户，参照现有个人账户管理办法处理，但需根据两周一报表2-3要求手工登记相关数据。
C. 涉案账户及涉案账户开户人名外所有银行账户范围：个人Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类、个人活期/定期储蓄账户(不包含保证金、内部账)、单位账户、同业账户、信用卡账户。具体账户范围待管理平台推送的数据为准。
D. FB暂停非柜面业务主要涉及交易：理财购买、资管产品购买、理财赎回/追加购买、资管产品赎回、基金购买、基金赎回六个交易。
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31. 以下说法错误的:（）
【多选题】
A. 校园卡、园区卡提交单张或批量开户，系统均不校验该客户是否已有我行I类账户
B. 对于已在我行开立I类账户的客户，再开新户时只能开立II\III类账户。
C. 在12月1日前申请个性化卡、社保卡、批量开卡选择厂商制卡的，如已在我行开立I类户，12月1日后可以再开卡。
D. 单位批量开社保卡，对于已开I类户的提示企业，可以直接申请。
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32. 以下说法正确的：（）
【多选题】
A. Ⅰ类账户可以存款、购买投资理财产品等金融产品、支取现金、转账、消费及缴费支付
B. II类账户可以存款、办理投资理财产品等金融产品、办理限定金额的消费及缴费支付
C. III类账户可以小额消费和缴费支行。
D. II类账户日累计消费限额小于等于10000，投资理财无限额。
E. III类账户账余额任意时点小于等于1000.
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33. 涉及报送报表2-3，需要网点手工统计以下三项数据：（）
【多选题】
A. “撤销银行账户数(户)”
B. “办理开户时发现个人冒用他人身份证开户的事件(人次)
C. “向公安机关移交被冒用的身份证件数(张)”
D. 一手机号码对多人账户清理情况
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34. 自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定：（）
【多选题】
A. 向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。
B. 除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。
C. 银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。
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35. 加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：（）
【多选题】
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 代理开户。
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