第十二期通关考试:业务篇-业务知识考试(二)

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考试时间60分钟
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一、单选 (每题2分)
1、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起()个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。 *
2、无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由()字样和营业执照记载的经营者姓名组成。*
3、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起()日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。*
4、因注册验资需要在银行开立临时存款账户的,应向开户银行出具()。*
5、下列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是()。*
6、存款人申请开立银行结算账户时,应填制开户申请书,开户申请书按照()的规定记载有关事项。*
7、全国性社会组织开立临时存款账户,开立的状态为()。*
8、单位客户办理大额存单业务的,通过柜台办理的,柜员为客户开具()。*
9、我行核心业务系统( )进行单位和个人大额存单匡息。*
10、个人客户办理大额存单业务的,由系统在客户()内直接为其生成大额存单定期帐户。*
11、大额存单到期,系统自动将大额存单()转入客户结算账户。*
12、保管箱业务中,客户租箱时交纳的保证金 ,应计入我行()科目予以核算。*
13、权责发生制下中间业务收入至少按()进行确认。*
14、业务部门与客户签订中间业务服务协议后,应根据服务协议相关内容提出初步的收入确认专业意见,并填写“收入确认通知单”,经()审批同意后,连同服务协议(复印件)一并及时提交运营部门进行会计处理。 *
15、保函业务服务时间段为2016年3月5日至2017年3月5日,客户承诺将在2017年3月5日一次性付清所有服务费,则银行应该()。*
16、以下柜面现金收付过程中,行为不正确的是()。*
17、支行发生客户弃款,经办人员进行弃款处理,应计入()科目。*
18、支票的持票人应当自出票日起()日内提示付款,人民银行另有规定的除外。*
19、下列付款方式中,适用于支票的付款方式是()。*
20、支票的持票人可以委托其开户银行收款或直接向()提示付款。*
二、多选(每题3分)
1、下列银行账户中,需要报中国人民银行当地分支行核准的是()。* 【多选题】
2、以下关于银行结算账户说法正确的是()。* 【多选题】
3、人民币银行结算账户管理办法所称银行,是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的()。* 【多选题】
4、根据个人存款账户实名制规定,下列证件可作为实名证件的是()。* 【多选题】
5、金融机构有权拒绝任何单位或者个人()个人在金融机构的款项,但法律另有规定的除外。* 【多选题】
6、因未获批准、终止办理或捐资人变更等原因办理全国性社会组织临时存款账户销户的,应出具()。* 【多选题】
7、全国性社会组织包括( )。* 【多选题】
8、下列说法正确的是()。* 【多选题】
9、以下关于大额存单的会计分录,正确的是()。* 【多选题】
10、保管箱业务属于我行的中间业务,我行向客户收取的()等各项收费,应确认为我行的中间业务收入,计入“421其他营业收入-01保管箱业务收入”科目予以核算。* 【多选题】
11、客户办理薪金煲()等业务时,系统先自动联动进行薪金煲货币基金当日快速赎回处理。* 【多选题】
12、权责发生制下中间业务收入确认运营部门处理正确的是()。* 【多选题】
13、办理现金收付应严格执行()的原则,现金业务必须做到一笔一清,日清日结,及时核对库存,确保账实相符。* 【多选题】
14、客户在柜台存入现金时,支行收妥现金无误后,进行相应会计处理会计分录为()。* 【多选题】
15、同城票据交换业务包括()。* 【多选题】
三、判断 (每题1分)
1、一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。 *
2、存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3天后,方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。*
3、《人民币银行结算账户管理办法》适用于单位定期存款账户。*
4、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。 *
5、《个人存款账户实名制规定》施行后,在原账户办理第一笔个人存款时,原账户没有使用实名的,应当不予办理,强制销户。*
6、在2000年4月1号前开立的个人银行账户不再延续使用的,存款人应出示账户管理制度规定的有效身份证件,办理销户手续。*
7、全国性社会组织完成登记验资后办理临时存款账户撤销的,临时存款账户资金必须原路划回。*
8、全国性社会组织开立临时存款账户,应出具《关于开立临时存款账户的通知》,提交所有捐资人签字或签章确认的开户申请,临时存款账户预留印鉴为所有捐资人名章或签字。*
9、大额存单允许多次提前支取,提前支取金额、剩余金额及提前支取部分计息规则应满足各期产品说明书相关要求。*
10、我行办理薪金煲业务而取得的手续费收入属于代理销售基金业务收入,应计入“411委托代理业务-05代理销售业务收入”科目核算。*
11、薪金煲业务是指我行通过包销货币基金的方式,在优选基金公司、优化申赎功能的基础上,向零售客户提供的现金管理业务。*
12、按照权责发生制原则,中间业务收入的确认期间应与服务义务承担期间相配比,若当期已实际提供服务但款项未收到,也应确认为当期收入。*
13、目前已禁止使用“01000手工收费”对部分收费项目进行一次性确认收入,对于此类收费项目只能通过“01010收费计划建立”交易进行收费计提或摊销。*
14、对于当日无法处理的现金长短款应予以挂账,对于无法查清原因且挂账满一年的,应于年终决算前经有权人审批后计入营业外收支。*
15、我行支票影像交换业务包括全国交换业务和区域交换业务,7*24小时通过大额系统进行清算。*
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