防范和打击非法集资测试题

1.下列不属于非法集资特征要求的是( )。

A.未经有关部门依法批准吸收资金

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

2、非法集资的形式不包括( )

A、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡的形式

B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式

D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式

3、不法分子为吸引群众上当受骗,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,并通过暴利引诱骗取其信任的手段,属于( )

A、编造虚假项目

B、巧接媒体宣传

C、承诺高额回报

D、利用亲情诱惑

4、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )

A、不法分子承担

B、参与者自行承担

C、国家承担

D、不法分子和参与者共同承担

5.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.公安机关

B.银监部门

C.工商部门

D.宣传部门

6、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑

B.20年以下有期徒刑

C.10年以上有期徒刑

D.死刑

1、作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观( )【多选题】

A、合法投资

B、只注重高额回报

C、眼见为实

D、审慎投资

2、以项目开发为名的非法集资活动,因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动( )【多选题】

A、具备基本常识

B、要理性分析

C、是要有投资风险意识

D、一旦投资失败,出了风险由政府兜底

3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,如何提高风险防范意识( )【多选题】

A、充分认识、了解相关机构的性质和功能

B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证

C、投资某种金融产品时,掌握必要的金融知识,仔细阅读合同条款

D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识

4、面对非法集资的陷阱,我们可以做到( )【多选题】

A、对高息“诱饵”不动心

B、对老板“实力”不崇拜

C、对“官方”背景不迷信

D、对熟人“热心”不轻信

5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时,你认为以下哪些可以帮助他( )【多选题】

A、摆正心态,理性面对高利诱惑,明白“天上不会掉馅饼”,也不可能一夜暴富

B、摒弃从众心理,考虑自身的风险承受能力

C、只投入一部分的钱财,减小风险

D、将包装的信息透露给他的商业对手,让对方损失

6.保险类非法集资案件的主要特点有哪些?( )【多选题】

A.伪造单证印鉴

B.利用职务便利和客户信任

C.高额利息诱导

D.假借销售保险名义虚构公司产品

7.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?( )【多选题】

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组,并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

8.非法集资的社会危害有哪些?( )【多选题】

A.参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。

B.非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。

C.非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。

D.参与非法集资能发家致富。

1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

对

错

2、目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。

对

错

3、不法分子为了非法集资而聘请某明星代言,是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传,属于利用亲情诱惑。

对

错

4、向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

对

错

5、投资者加强自身防范意识,树立勤劳致富的思想,不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话,是减少和防范非法集资活动的根本途径。

对

错

6、某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还,属于非法集资行为。

对

错

7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款50户以上的应予追诉。

对

错

8、创业投资和私募股权投资属高风险行业,投资者要谨慎参与创投企业和私募股权基金的投资,不要被高额回报蒙住了双眼。

对

错

9、当不法分子看到老年人风险意识不强,易受到怂恿鼓动的弱点,并对其高额回报的宣传时,老年人可以与子女或亲朋进行商议,并且可以对公司经营运作情况深入调查分析。

对

错

10、对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子,要依法追究刑事责任;不构成犯罪的,不作处罚。

对

错