合肥分行2017年运营资格证考试试题(陈平平）

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1.负责全面实施分行支行级两大序列资格证对应的学习培训、准入考试与年审考试、日常管理（）
A.总行运营管理部
B.总行人力资源部
C.分行运营管理部
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2.上岗资格认证,运营员工须在到岗后（）内完成运营上岗资格所对应培训学习，且认证考试合格。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月
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3.违反银行规章制度行为的，除了按照相关规定进行处罚外，可加处限制或取消上岗资格,被处罚取消上岗资格的，原则上（）不得再申请运营上岗资格。
A.3个月内
B.6个月内
C.12个月内
D.24个月内
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4.临时资格证有效期限为()时间，每人累计授予不超过（）。
A.≤1个月，2次/年
B.≤1个月，3次/年
C.≤3个月，2次/年
D.≤3个月，3次/年
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5.暂时不能预见解密时间的，其保密期限按照绝密级事项（）
A.10年
B.20年
C.30年
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6.本行对外宣传工作由（）统一归口管理。
A.公共关系管理部
B.品牌宣传部门
C.各分行办公室
D.法律合规部门
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7.本行员工调离本行，必须与人力资源部签订“保密协议”，承诺其调离本行（）年之内，仍然有义务保守本行有关机密，否则将承担一切法律责任。
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
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8.本行工作人员一般不受理外国新闻媒介的采访。特殊情况或由当地政府外事部门安排的，应经总行品牌与公共关系管理室审核并报（）批准，严格控制并备案。
A.董事长
B.分行行长
C.总行行长
D.总行品牌宣传部门负责人
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9.《平安银行“红、黄、蓝牌”处罚和赔偿制度》中，以下对事件的直接责任人亮牌对应给予的行政处分描述不正确的是（）。
A.对被出示红牌违规事项的直接责任人，对应给予记过、记大过、留行察看、辞退的处分；
B.对被出示黄牌违规事项的直接责任人，对应给予通报批评、警告、记过的处分；
C.对被出示蓝牌违规事项的直接责任人，对应给予口头批评、通报批评、警告、记过的处分。
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10.《平安银行“红、黄、蓝牌”处罚和赔偿制度》中，经济损失的赔偿比例和金额，可根据违规行为的性质、后果以及相关人员的责任确定。责任人之间赔偿金的划分比例为（）。
A.直接责任人承担经济损失金额应予赔偿部分的60％，相关责任人员承担经济损失金额应予赔偿部分的40％
B.直接责任人承担经济损失金额应予赔偿部分的70％，相关责任人员承担经济损失金额应予赔偿部分的30％
C.直接责任人承担经济损失金额应予赔偿部分的80％，相关责任人员承担经济损失金额应予赔偿部分的20％
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11.《平安银行“红、黄、蓝牌”处罚和赔偿制度》中，被处罚人对亮牌和处罚决定不服的，可在接到人力资源部门处罚决定通知之日起（）个工作日内向总、分行申诉小组提起书面申诉，在申诉审查期间将暂停执行处罚决定。
A.3
B.5
C.10
D.15
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12.在履行反洗钱义务过程中，发现客户及其行为、交易与洗钱或其他违法犯罪活动有关的，应当及时以书面形式报告（）
A、当地人民银行
B、总行法律合规部
C、分行法律合规部
D、分行运管部
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13.（）是全行反洗钱工作牵头部门
A、总行法律合规部
B、总行运营管理部
C、董事会
D、监事会
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14.各支行(含营业网点，下同)（）是本机构反洗钱工作第一责任人，对本机构反洗钱内控制度的有效实施负责。
A、负责人
B、运营经理
C、内控经理
D、反洗钱联络员
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15.（）负责协调落实客户身份识别、客户尽职调查、一次性金融交易记录与报告、可疑交易线索识别与报告等支行层面反洗钱具体工作。
A、支行反洗钱岗位人员
B、支行负责人
C、支行客户经理
D、支行综合员
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16.各机构(部门)及反洗钱监控中心应全面加强本机构客户洗钱风险分类管理，对于新建立业务关系的客户，应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险级别
A、10
B、30
C、15
D、7
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17.（）是反洗钱工作的核心内容。
A、报告大额和可疑交易
B、洗钱风险评估及客户分类管理
C、客户身份识别
D、客户身份资料及交易记录的保存
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18.网点运营上岗资格有效期不超过（）年
A、1
B、2
C、3
D、4
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19．根据“平安银行网点运营上岗资格管理办法”，新柜员取得正式的“作业资格”前，需经历（）
A、绿色通道
B、领导推荐
C、孵化培养
D、考取储备
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20．关于信息的完整性，下列说法正确的是（）
A、信息变更后必须及时备份，保证备份信息与原始信息的一致性
B、所有安装的软件必须为授权软件。下载软件、非授权软件禁止在我行电脑系统中装置
C、重大的网络及操作系统升级前，必须进行影响评估及测试，防止升级带来对安全控制、网络、操作、应用系统的反效果
D、以上都正确
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21．对于单位客户需补充账户资料或完善相关手续的，经办客户经理/团队须敦促客户在（）日内补充或完善
A、10
B、20
C、30
D、60
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22.使用机械密码的保险柜在关闭后应由密码保管人员立即打乱密码，旋转密码盘（）以上。
A、一圈
B、二圈
C、三圈
D、四圈
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23．运营管理人员或重要岗位员工无故离开工作岗位（）个工作日以上,需向分行上报重要事项报告
A、3
B、5
C、10
D、15
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24.柜员凭证总张数超（）张，应分两个或三个小批次制作汇总单
A、200
B、400
C、500
D、600
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25.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次**易记账当年计起至少保存（）年。
A、1
B、3
C、5
D、10
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1.根据“平安银行网点运营上岗资格管理办法”，我行行内上岗资格包括但不限于以下几类：（）【多选题】
A、网点运营作业资格
B、网点运营授权资格
C、网点运营管理资格
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2.柜员晋升为内控经理的标准上岗流程包括：（）【多选题】
A、参加总行/分行储备人才选拔并通过
B、分行可授予临时“授权资格”(有效期≤3个月)
C、经网点或孵化支行实习并考核通过
D、分行向总行申请正式“授权资格”
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3.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（） 【多选题】
A、组织管理和工作流程
B、账户监控措施
C、保密规定
D、资料保存
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4.接入互联网，需要遵循的原则有：（）【多选题】
A、凡与银行业务系统联网的电脑设备一律不准接入互联网
B、凡工作岗位无需接入互联网的员工一律不准擅自接入互联网
C、未经科技运营部门批准，严禁私建互联网访问方式
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5.客户身份识别的含义包括（） 【多选题】
A、了解客户本人的真实身份
B、了解客户的交易目的和交易性质
C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
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6.员工出现( )情况时，视为年审未通过，其年度绩效考核不能评为B及以上。【多选题】
A、不参加日常培训学习
B、未按时完成配送课程学习
C、不参加年审
D、年审考核未通过的
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7.《平安银行“红、黄、蓝牌”处罚和赔偿制度》中行政处分的种类分为( )，并根据违规实际情况给予相应的经济处罚。（） 【多选题】
A、口头批评
B、通报批评
C、警告
D、辞退
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8.在反洗钱集中处理模式下，各部室、事业部、分支机构着重强化业务前端( )工作，强化反洗钱的第一道防线。（）【多选题】
A、客户身份识别
B、客户尽职调查
C、可疑交易人工识别
D、客户调查报告
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9.“了解你的客户” 身份识别要求有哪些：（）【多选题】
A、按业务规定要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
D、发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
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10.本行员工应当严格遵守以下保密守则：（）【多选题】
A、不该说的机密，绝对不说
B、不该记录的机密，绝对不记录
C、不在公共场所和家属、子女、亲友面前谈论机密
D、不携带机密材料回家或游览、参观、探亲、访友和出入公共场所
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1.亮牌是根据违规事项给我行经营管理活动带来的风险大小、危害程度和损失多少而出示红、黄、蓝牌给予警示。
对
错
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2.在履行反洗钱义务过程中，发现客户及其行为、交易与洗钱或其他违法犯罪活动有关的，应当及时以书面形式报告当地银监反洗钱中心。
对
错
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3.一名运营员工原则上只能申请一类运营资格证，不得同时兼任检查与被检查两类风险不相容岗位。
对
错
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4.凡以本行名义用文字、图纸、图片等形式在广播电台、电影、电视、录象、网络及公开出版发行的各类报纸、杂志、书籍和其它宣传品等渠道进行宣传报道或发布广告，均须报经本级品牌宣传部门审核、无需经本级行领导批准。
对
错
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5.非运营机构的运营上岗资格分为两种：“网点作业资格”和“网点管理资格”。（ ）
对
错
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6.保护我行信息和信息系统安全是我行每位人员的职责。
对
错
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7.法律法规允许的组织到本行查询、调阅有关客户资料，可直接查询、调阅
对
错
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8、所有在银行内直接访问互联网必须经过科技运营部门核准
对
错
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9.应朋友要求，可帮助其在公司业务系统内查询某些客户信息
对
错
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10、对被出示黄牌违规事项的直接责任人，对应给予记过、记大过、留行察看、辞退的处分；对被出示黄牌违规事项的相关责任人，对应给予警告、记过、记大过、留行察看、辞退的处分
对
错
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