代理营业机构管理办法、风控合规、两贷业务知识考试

1.代理营业机构的业务宣传营销由（）统一规划和管理，执行统一制度和标准

A.集团

B.金融业务部

C.邮储银行

D.银监

2.代理营业机构熟悉银行业务的专职人员不少于( )人，其中（）以上的从业人员应有1年及以上银行业或3年以上金融业工作经历。

A.3，40%

B.4，40%

C.3，60%

D.4，60%

3.代理营业机构应自完成工商登记之日起（）内开业

A.3个月

B.4个月

C.5个月

D.6个月

4.代理营业机构年度新设规划的申请人为邮储银行一级分行，申请人辖内分支机构和代理营业机构最近（）年无重大案件

A.1

B.2

C.3

D.4

5.代理营业机构新设规划经邮储银行总行与集团公司分别审核并协商一致后，由邮储银行总行在（）内予以批复

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.4个月

6.代理营业机构负责人应从事银行业工作（）年及以上，并具有良好的银行业从业记录。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.代理营业机构原则上只能在（）区域或城乡结合部新设。

A.市及市以下

B.县级县以上

C.县及县以下

8.代理营业机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，所属地市以上邮政分公司应在相关程序完成后（）内将相关情况向邮储银行二级分行以上机构报告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

9.代理营业机构经委托新增业务办理范围、增加新业务品种等，所属的地市以上邮政分公司应在业务开办前（）报邮储银行二级分行以上机构

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

10.代理营业机构因变更营业场所、临时停业、终止营业等原因在原址停止营业的，应至少提前（）在营业场所公布停业时间、事由和后续服务方式，采取措施确保金融消费者合法权益和公共金融服务不受影响。

A.5日

B.10日

C.20日

D.30日

11.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

12.自助设备保险箱钥匙和密码应（）

A.分人管理，单线传递

B.统筹管理，双线传递

C.分人管理，双线传递

D.统筹管理，单线传递

13.各市.县分公司应妥善保管代销与理财业务录音录像资料并实现随时精准检索和调阅，资料至少应保留到产品到期兑付后（）个月，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A.3

B.6

C.12

D.24

14.开办理财POS业务的营业网点应严把准入关，对操作理财POS的网点人员要进行备案，并对使用情况进行登记，网（）需于每日营业结束时核对结算单信息与交易凭条是否一致。

A.普柜

B.大堂

C.理财

D.综柜

15.无密户取款（）金额以上的，需要验示客户证件

A.1000元

B.5000元

C.5万元(含1万元)

D.0元

16.账户余额在（）(含)以上的正式挂失为大额挂失。

A.2万

B.5万

C.10万

D.20万

17.现金到账户转账（）万元(含)以上的，需留存客户身份证复印件及联网核查。

A.1

B.2

C.5

D.10

18.“附件”章.顺序号应加盖的位置为（）

A.“顺序号”加盖在凭证左上角空白处，“附件”章加盖在附件凭证上角空白处

B.“顺序号”.“附件章”分别加盖在凭证左上角.右上角空白处

C.“附件章”.“顺序号”分别加盖在凭证左上角.右上角空白处

D.“附件”章加盖在附件凭证左上角空白处，“顺序号”加盖在凭证右上角空白处

19.同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多（）份个人存款证明。

A.3份

B.5份

C.10份

D.20份

20.关于作废卡凭证整理的说法，错误的是（）

A.换卡交易凭证应用信封封装

B.换卡交易凭证应放在柜员本人业务的最前面

C.柜员应在《柜员办理业务量日计表》上登记作废卡信封个数

D.应当场将回收的作废卡做剪角处理，同时保证账号信息完整

21.掌柜贷商超类客户(便利店、小超市等)贷款利率是多少() *

A.8%

B.9%

C.15%

D.18%

22.掌柜贷非商超类客户贷款利率是多少() *

A.8%

B.9%

C.15%

D.18%

23.掌柜贷对商超、小卖部、便利店、烟酒店、杂货店准入要求为营业执照本地身份证＞()外地身份证＞() *

A.1年，1年

B.1年，2年

C.2年，1年

D.2年，2年

24.以下哪个商店申请掌柜贷需要营业执照年限满3年？( ) *

A.食杂店

B.书店

C.便利店

D.烟酒店

25.掌柜贷额度最高() *

A.5万

B.10万

C.15万

D.20万

26.如果一位食杂店的老板使用掌柜贷贷款1万元，选择一年期等额本息还款，那么最终客户偿还的合计金额约为() *

A.10494

B.11460

C.10830

D.10900

27.以下不属于中邮消费贷款用途的是( ) *

A.旅游

B.装修

C.婚庆

D.购房

28.消费贷员工白名单贷款额度最高() *

A.5万

B.10万

C.15万

D.20万

29.消费贷020运营平台线上快贷的额度最高() *

A.5万

B.10万

C.15万

D.20万

30.消费贷公积金白名单客户的年龄范围是() *

A.18-50周岁

B.18-60周岁

C.20-50周岁

D.20-60周岁

31.出现下列情况之一的，经邮储银行总行和监管部门批准，并通报集团公司，可以撤销代理营业机构：（）【多选题】

A.代理营业机构合格从业人员达不到最低人数规定且未按邮储银行要求整改的；

B.代理营业机构安全防护及消防达不到规定且未按邮储银行要求整改的；

C.代理营业机构超委托范围办理银行业务且未按邮储银行要求整改的；

D.代理营业机构有其他重大风险隐患情形的。

32.代理营业机构应积极配合银监部门开展（），并配合邮储银行按照银监部门的规定报送有关资料。【多选题】

A.市场准入管理

B.非现场监管

C.现场检查

D.行为排查

33.邮储银行与邮政企业在遵循（）原则的基础上，签订委托代理协议，明确双方的权利与义务，共同维护邮储银行金融服务品牌.服务形象和业务安全。【多选题】

A.平等互惠

B.利益共享

C.诚实信用

D.风险可控

34.代理营业机构经营管理应当遵循以下原则：（）【多选题】

35.筹建代理营业机构的省邮政分公司应符合以下条件：（）【多选题】

A.具有健全有效的内部控制.风险管理和问责制度。

B.辖内代理营业机构最近2年无重大案件。

C.辖内代理营业机构的人员配备.安防设施.整改情况等符合法律法规和银监会相关规定；

D.银监会和邮储银行总行规定的其他审慎性条件。

36.客户申请修改账户密码时，应提交哪些手续？（）【多选题】

A.特殊业务申请书

B.本人有效实名证件

C.联网核查

D.一代身份证

37.可疑交易报告分为（）【多选题】

A.日常可疑交易报告

B.人工发起可疑交易报告

C.回溯性分析报告

D.大额可疑交易报告

38.下列说法不正确的是：（）【多选题】

A.急付款不允许代办

B.密码解锁定不允许代办

C.可疑凭证解锁定不允许代办

D.双挂失不允许代办

39.办理个人开户时，要确保客户信息的（）【多选题】

A.真实性

B.完整性

C.有效性

D.安全性

40.邮储银行员工违规行为处理种类有（）【多选题】

A.纪律处分

B.批评教育

C.组织处理

D.经济处理

41.以下业务，需要客户出示证件的有：（）【多选题】

A.为客户办理近一年内的已销户账户明细查询

B.为客户办理一笔20万元的定期销户

C.为客户办理一笔10万元的定期支取业务

D.为客户办理修改实名证件业务

42.下列哪些操作是违规的（）【多选题】

A.柜员代替客户填写业务凭单

B.柜员代替客户在交易凭单上签字

C.柜员为自己办理业务

D.大额异地存取款未核实客户身份信息

43.账户冻结状态下可办理（）【多选题】

A.金额冻结

B.轮候冻结

C.部分扣划

D.全额扣划

44、掌柜贷目前支持的还款方式有() *【多选题】

A.等额本息

B.等额本金

C.先息后本

D.等额累进

45、掌柜贷贷款期限可支持() *【多选题】

46、以下属于掌柜贷拒绝的行业的有( ) *【多选题】

47.掌柜贷的特点是（）【多选题】

A.申请易

B.利率低

C.期限活

D.总额高

48.目前批量申请掌柜贷时需要准备的附函有（）【多选题】

A.上级代理商或管理部门出具的推荐函

B.客户出具的承诺担保函

C.上海邮乐出具的批量授权函

D.江西省分公司出具的产品介绍函

49.“邮你贷”个人消费贷款可选择的期限是() *【多选题】

50.消费贷O2O运营平台线上快贷可选择的期限是() *【多选题】

51.邮储银行新设代理营业机构实行年度规划管理。已列入当年规划但未在年内获得银监部门筹建批复的不予顺延，可列入下一年规划重新申请。

对

错

52.代理营业机构连续停止营业7天以上.6个月以内为临时停业。

对

错

53.代理营业机构应当依法合规经营，不得超出邮储银行委托的业务范围办理商业银行有关业务，办理代理银行业务必须设立独立的营业窗口。

对

错

54.因线路中断.网点局部改造.公共假期等原因造成网点停止营业时间在7日以内的，代理营业机构所属邮政企业应及时向上级机构和同级邮储银行报告。

对

错

55.代理营业机构应加强安防集中监控系统建设，实行7×24小时远程集中监控，配备熟悉业务和风险控制的专业人员进行监控。

对

错

56.无密户业务不可以代办

对

错

57.手机号码的修改必须客户本人出示有效实名证件办理，不允许代办。

对

错

58.电子银行渠道关闭须联网核查。

对

错

59.理财产品提前赎回，由于客户原因无法至网点办理，可以由代理人办理

对

错

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