2019年防范非法集资知识测试题

1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

A、反洗钱

B、贿赂

C、非法集资

D、诈骗

2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确的是（）

A、一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险

B、第一时间利用危机公关手段，消除舆论媒体的负面影响

C、及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响

D、及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明

3、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类

A、培训

B、服务

C、生产经营

D、艺术表演

4、对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）

A、责任

B、经济责任

C、刑事责任

D、民事责任

5、非法集资的形式不包括（）

A、通过会员卡、消费卡的形式

B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式

D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式

6、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）

A.单位

B.个人

C.公众

D.公众存款

7、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（）

A、编造虚假项目

B、巧接媒体宣传

C、承诺高额回报

D、利用亲情诱惑

8、个人进行集资诈骗，数额在（）以上的，应当认定为“数额较大”

A.10万元

B.20万元

C.30万元

D.40万元

9、社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）

A.受

B.不受

C.看情况而定

D.不知道

10、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。

A、30万元

B、50元

C、10万元

D、150万元

1、根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律诺干问题的解释》（法释[2010]18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备哪些特征？（）【多选题】

A、利诱性

B、非法性

C、公开性

D、社会性

2、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种？（）【多选题】

A、主导型

B、参与型

C、被利用型

D、诱导型

3、非法集资的危害有哪些？（）【多选题】

A、损害参与者利益，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归

B、根据法律规定，参与非集资收到损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护

C、严重干扰了正常的经济，金融秩序，极易引发社会风险

D、容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐

4、一般的非法集资犯罪伎俩有哪些？（）【多选题】

A、承诺高额回报

B、编造虚假项目

C、以虚假宣传造势

D、利用亲情诱骗

5、非法集资涉及的两大主要罪名。（）【多选题】

A、非法吸收公众存款罪

B、扰乱金融管理秩序罪

C、集资诈骗罪

D、非法占有罪

6、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱？（）【多选题】

A、不相信高息“保险”

B、不被小礼品打动

C、不接收“先返息”之类的诱饵

D、不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条

7、犯非法吸收公众存款罪的，处（），并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）罚金。（）【多选题】

A、五年以下有期徒刑或拘役

B、三年以下有期徒刑或拘役

C、三万元以上三十万元以下

D、五万元以上五十万元以下

8、犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处（）罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）【多选题】

A、二万元以上二十万元以下

B、三万元以上三十万元以下

C、三年以上十年以下

D、五年以上十年以下

9、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象（）以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。（）【多选题】

A、20人

B、30人

C、10万

D、5万

10、购买保险过程中尽量做到哪“三查”？（）【多选题】

A、查营业执照

B、查人员

C、查产品

D、查单证

1、不法分子为了非法集资而聘请某明星代言，是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传，属于利用亲情诱惑。

对

错

2、投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的根本途径。

对

错

3、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

对

错

4、经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。

对

错

5、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，属于非法集资。

对

错

6、依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。

对

错

7、对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；不构成犯罪的，不作处罚。

对

错

8、目前非法集资的形式多样，非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期货交易、典当的名义进行。

对

错

9、创业投资和私募股权投资属高风险行业，投资者要谨慎参与创投企业和私募股权基金的投资，不要被高额回报蒙住了双眼。

对

错

10、典型非法集资活动的“四步曲”：画饼、造势、吸金、跑路。

对

错