投连险销售资格培训结训考试（内训版）

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姓名
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所在分公司
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工号
一、判断题（2分/题，共40分）
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1.恒大恒添利两全保险(投资连结型)仅在银行渠道销售。
对
错
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2.购买恒添利产品的客户有申请部分领取投资帐户价值的权利。
对
错
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3.犹豫期内退保，如果客户选择在合同犹豫期结束后进行投资的，公司将退还客户已交的全部保费。
对
错
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4.满期保险金不包含保单持续奖金。
对
错
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5.受益人向公司请求给付保险金的诉讼时效期间为2年
对
错
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6.投保人所交的趸交保费要收取初始费用，追加保费不用收取初始费用。
对
错
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7.所有投资账户的投资组合及运作方式均由公司决定。
对
错
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8.各投资账户的投资风险完全由客户承担。
对
错
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9.投资账户价值等于投资账户总资产减去总负债。
对
错
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10.恒添利投连险收取买入卖出差价。
对
错
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11.“恒大现金宝”投资账户的资产管理费收取比例为0.1%。
对
错
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12.每月风险保险费按每月第一个资产评估日的投资单位价格计算投资单位扣除。
对
错
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13.投资账户资金转换的申请金额不得低于500元。
对
错
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14.部分领取保单账户价值需要客户提供保险合同和有效身份证件。
对
错
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15.保单持续奖金为趸交保费的3%。
对
错
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16.恒添利投连险的现金价值等于保单账户价值扣除退保费用后的余额。
对
错
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17.投资连结保险销售人员必须拥有资格证书，且应至少拥有1年寿险销售经验，并无不良记录。
对
错
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18.保险公司在银行渠道销售投资连结保险，新单趸交保费不得低于人民币5万元。
对
错
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19.投资连结保险产品不得通过商业银行储蓄柜台进行销售。
对
错
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20.成年人投保投资连结保险，在保单签发时的死亡保险金额不得低于已交保险费的105%或保单账户价值的105%。
对
错
二、单选题：(2分/题，共30分）
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1.恒添利投连险的投保年龄上限是( )
A.60
B.65
C.70
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2.犹豫期内选择退保，若客户选择犹豫期结束后进行投资，公司将退还（）
A.已支付的保险费
B.保单账户价值
C.现金价值
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3.下列情形公司需要承担给付身故保险金责任的是（）
A.投保人对被保险人的故意杀害或故意伤害
B.被保险人在合同生效两年后自杀
C.主动吸食或注射毒品
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4.受益人向公司请求给付保险金的诉讼时效期间为（）
A.2年
B.3年
C.5年
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5.下列不属于恒添利投连险的投资账户的是（）
A．恒大稳赢增值
B．恒大现金宝
C．恒大鑫福宏利
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6.恒大稳赢增值投资账户的资产管理费收取比例为（）
A．0.7%
B．1.7%
C．2.7%
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7.趸交保险费和追加保险费的初始费用收取比例为（）
A．2.5%
B．3%
C．3.5%
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8.每个保单年度累积部分领取的总额不能超过已交保险费的（）
A．20%
B．25%
C．30%
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9.客户填写风险测试问卷得分在（）以下，仅可选择“恒大现金宝”投资账户
A.21分
B.35分
C.40分
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10.下列不属于查询投连价格公告的方式是（）
A.官网
B.微信公众号
C.短信
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11.以下不属于投资连结保险产品主要形式（）
A.终身寿险
B.定期寿险
C.两全保险
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12.死亡风险保费和保单管理费都应当按照收费当时的投资单位（）以扣除保单账户投资单位数的方式来收取。
A买入价
B卖出价
C买入价或卖出价
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13.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，用于投资连结保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于（）
A 6％、4％、2％
B 7％、4.5％、1％
C 8％、6％、4％
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14.投资连结保险销售人员应接受不少于（）个小时的专项培训。
A 40小时
B 12小时
C 24小时
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15.下列关于投资基金的说法正确的是（）。
A. 投资基金通过向投资者发行收益凭证，将社会上的资金集中起来
B. 投资基金是一种直接投资工具
C. 投资基金投资的资产既可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产
三、多项选择题（2分/题，共30分）
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1.下列关于身故保险金给付比例的说法正确的是（）【多选题】
A.0-17周岁的给付比例为105%
B.18-40周岁的给付比例为160%
C.41-60周岁的给付比例为140%
D.61周岁以上的给付比例为120%
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2.恒添利投连险的投资账户有（）【多选题】
A.恒大稳赢增值
B.恒大鑫福宏利
C.恒大现金宝
D.恒大安鑫悦
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3.风险保险费的收取需要参考（）【多选题】
A.被保险人的性别
B.当时的年龄
C.风险保额
D.当月承保天数
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4.下列关于部分领取的说法中正确的有（）【多选题】
A.被保险人当时未发生保险事故
B.每次领取的金额须为100元的整数倍，且不得低于1000元
C.每次领取的时间间隔要大于30日
D.每个保单年度累积部分领取的总额不得超过已交保险费的20%
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5.下列关于未成人身故保额限制的说法中正确的是（）【多选题】
A.0-9周岁上限为20万
B.0-9周岁上限为40万
C.10-17周岁上限为50万
D.10-17周岁上限为100万
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6.财务核保需要提供的材料有（）【多选题】
A.财务问卷
B.调查报告
C.资产证明
D.临分再保
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7.根据客户风险测评问卷的风险偏好类型，可以选择“恒大稳赢增值”投资账户的有（）【多选题】
A.中低风险承受能力
B.中等风险承受能力
C.较高风险承受能力
D.高风险承受能力
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8.恒添利投连险的相关短信有（）【多选题】
A.失效前提醒短信
B.失效提醒短信
C.永久失效前提醒短信
D.永久失效提醒短信
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9.下列关于理赔失效的说法正确的有（）【多选题】
A.保险事故通知的时效要求为10天
B.案件受理的时效要求为0.5天
C.审批结案的时效要求为0.5天
D.保险金给付的时效要求为1天
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10.投资连结保险的特点包括（）【多选题】
A.兼具保障与投资功能
B.产品透明
C.账户独立
D.灵活性强
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11.投保人以下哪些情况下不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经人工核保后由保险公司出单（）【多选题】
A.趸交投保年龄超过65周岁
B.期交产品投保年龄超过60周岁
C.风险认识能力和承受能力比较弱
D.投保人填写的年收入低于当地省级统计部门公布的最近一年城镇居民人均可支配收入
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12.与万能险相比，哪些是投资连结保险特有的费用（）【多选题】
A.资产管理费
B.部分提取费用
C.初始费用
D.账户转换费
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13.以下属于投资连结保险保费缴付特点的是（）【多选题】
A投保人可以趸交也可期交，
B一般没有最低保费金额的规定
C投保人在缴付首期保费之后，可以根据自己的财务状况决定多缴、少缴甚至暂时不缴，而保单继续有效
D投资连结保险的保费缴付引入了灵活缴费机制，允许投保人缓缴保费或追加保费。
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14.金融投资的系统性风险指由于某种全面性因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对市场上全部投资对象的收益产生影响。系统性风险主要包括（）【多选题】
A 政策风险
B 经济周期波动性风险
C 利率风险
D 购买力风险
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15.投资连结保险销售人员需与客户共同完成风险测评，评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品，评估内容包括（）【多选题】
A.客户财务状况
B.投资经验
C.投保目的
D.相关风险的认知和承受能力
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