个人养老金业务客户认知与需求调查问卷

本次问卷旨在了解您对个人养老金政策、产品、邮储营销活动的认知、顾虑与需求，问卷匿名填写，数据仅用于网点营销优化，并对其进行严格保密;答案没有对错之分，请您据实回答。再次感谢您的支持与配合！
一、基础信息类（1-6题）
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1.您的年龄是?
A.30 岁及以下
B.31-45 岁
C.46-55 岁
D.56 岁及以上
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2.您当前工作类型?
A. 工矿企业在岗职工
B. 机关事业单位
C. 灵活就业 / 个体工商户
D. 退休人员
E. 其他
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3.您全年税前年收入区间?
A.6万元以下
B.6-14.4万元
C.14.4-30万元
D.30万元以上
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4.您是否正常缴纳职工/城乡居民基本养老保险?
A. 持续正常缴纳
B. 间断缴纳
C. 未缴纳
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5.您每年是否需要缴纳个人所得税?
A. 无需缴税
B.3%档位
C.10%档位
D.20%及以上档位
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6.您是否在邮储银行持有代发工资账户?
A. 是
B. 否
二、政策认知类（7-16题）
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7.您是否听说过国家个人养老金（养老第三支柱）制度?
A. 完全没听过
B. 略有耳闻，不清楚细节
C. 基本了解
D. 十分熟悉
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8.您是否知晓个人养老金每年最高缴存限额 12000 元?
A. 完全不知道
B. 听说过但不确定
C. 清楚了解
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9.您是否了解缴存12000元可在个税税前抵扣?
A. 完全不知道
B. 听过但不懂如何省税
C. 清楚能减免个税
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10.您是否清楚个人养老金账户资金封闭运行，退休前一般不能随意支取?
A. 完全不知道
B. 听说资金不能随便取
C. 完全了解规则
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11.您是否知道发生重大疾病、低保、失业等情况可提前支取个人养老金?
A. 完全不知道
B. 略有了解
C. 清楚全部支取条件
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12.您了解个人养老金领取环节仅按3%单独计税吗?
A. 完全不知道
B. 有点印象
C. 清晰知晓
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13.您是否知晓每个人仅能开立一个个人养老金资金账户，仅限一家银行办理?
A. 完全不知道
B. 听说一人一户
C. 完全清楚
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14.您是否了解个人养老金账户免收年费、小额管理费、短信通知费?
A. 完全不知道
B. 略有了解
C. 十分清楚
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15.您是否知道个人养老金资金可购买储蓄、国债、理财、基金、保险五类产品?
A. 只知道存款
B. 知道 2-3 类产品
C. 全部品类都了解
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16.您是否了解个人养老金投资收益暂不征收个人所得税?
A. 完全不知道
B. 听说过
C. 清楚政策规则
三、开户与缴存行为、顾虑类（17-23 题）
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17.您是否已开立个人养老金资金账户?
A. 未开户，无开户意愿
B. 未开户，有开户想法
C. 已开户仅缴存10元领礼品
D. 已开户且持续缴存
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18若您暂未开户，最主要原因是?
A. 不了解政策，怕踩坑
B. 资金封闭，担心流动性不足
C. 收入低，没有多余资金缴存
D. 不清楚能享受税收优惠
E. 想对比其他银行活动
F. 其他
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19.若您仅小额缴存10元不追加资金，核心顾虑是?【多选题】
A. 资金长期锁定无法取用
B. 不看好养老产品收益
C. 不懂怎么选购养老产品
D. 觉得每年 1.2 万缴存压力大
E. 无顾虑，暂时没有闲置资金
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20.您能接受每年向个人养老金账户缴存多少资金?
A.10-100元
B.100-1000元
C.1000-10000元
D.12000元全部缴存
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21.您是否愿意设置每月自动缴存个人养老金?
A. 完全不愿意
B. 可以考虑，需了解活动福利
C. 愿意长期自动缴存
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22.您对个人养老金最大的担忧是什么?
A. 资金长期锁死，急需用钱取不出
B. 理财、基金存在亏损风险
C. 个税抵扣流程复杂，不会操作
D. 后续支取手续繁琐
E. 无任何顾虑
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23.您是否愿意为了享受个税优惠，长期稳定缴存个人养老金?
A. 不愿意
B. 看优惠力度再决定
C. 愿意长期缴存
四、邮储活动、产品与营销偏好类（24-30 题）
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24.您是否了解邮储银行个人养老金开户、缴存立减金、EMS优惠券活动?
A. 完全没听说
B. 听过但不清楚规则
C. 清楚全部活动福利
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25.以下哪种福利对您开户、缴存吸引力最大?
A. 微信立减金
B.EMS寄递优惠券
C. 养老储蓄/国债高稳健收益
D. 个税省税优惠
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26.如果您作为代发工资客户，额外立减金福利是否会提升您选择邮储开户意愿?
A. 完全没有吸引力
B. 有一点吸引力
C. 会优先选择邮储银行
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27.您更偏好哪一类个人养老金投资产品?
A. 养老储蓄、养老国债（低风险保本）
B. 养老理财
C. 养老基金
D. 养老保险
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28.您更愿意通过哪种渠道了解、办理个人养老金业务?
A. 网点柜面工作人员讲解
B. 手机银行/微信线上自主办理
C. 企业上门驻点批量办理
D. 社区线下宣传活动
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29.亲友推荐开户可领取5元立减金，您是否愿意推荐家人、同事办理?
A. 不愿意
B. 有福利可以尝试推荐
C. 主动向身边人宣传
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30.对于邮储个人养老金业务，您还有哪些疑问、意见或建议?（开放问答题）
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