大学生记账理财习惯调研问卷

同学你好，我们是山东大学（威海）的学生团队，正在设计一款面向大学生的记账与攒钱工具。这份问卷大约需要 5 分钟，全程匿名，只用于学术研究与作品设计。我们不会采集你的姓名、学号、手机号，也无法看到你的任何真实账单。请您按真实情况填写，谢谢！
A 基本信息与筛选
*
1.
你目前的年级是？
大一
大二
大三
大四
大五及以上（医学、建筑等五年制）
研究生及以上
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2.
你每月的可支配金额（含父母给的生活费、奖助学金、兼职收入等全部）大约是多少？
1000 元以下
1000–1500 元
1501–2000 元
2001–3000 元
3000 元以上
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3.
你的生活费一般是怎样拿到手的？
每月一次性给
每月分多次给
不定期，需要时向家里要
主要靠自己兼职/奖学金，不固定
其他
B 收支与记账现状
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4.
你每个月月末通常是什么状态？
有较多结余，能存下一部分
略有结余，剩一点
基本花完，刚好够
经常超支，要靠花呗/借呗/同学周转
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5.
你每月支出金额最大的三类是？【最多选择3项】
餐饮（食堂/外卖/奶茶）
住宿与生活（水电/话费/日用品/打印）
交通（公交/地铁/打车/回家）
学习提升（书/课程/考证/文具）
服饰美妆
文娱社交（聚餐/电影/演出/游戏/礼物）
数码潮玩
医疗健康
恋爱相关支出
其他
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6.
你有没有给自己定过月度预算（比如「这个月吃饭不超过 800」）？
每月都定，且基本能执行
偶尔定，执行得一般
想过，但没真正做过
从没想过
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7.
你尝试过记账吗？
正在坚持
试过，但没坚持下来
想过，但没开始
从没想过
C 银行APP与现有工具
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10.
你使用手机银行 App 的频率是？
几乎每天
每周几次
每月几次
很少用
基本不用
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11.
你对现在手机银行里「账单 / 收支统计」功能的满意程度是？
很满意
很不满意 / 没用过
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12.
如果银行 App 要为学生增加理财功能，你最希望是哪三个？【请选择1-3项并排序】
请选择最多3项并排序
  • 自动把每笔消费分类记好
  • 生活费到账就自动分成几份预算
  • 帮你攒钱（设目标、自动小额扣划）
  • 转账前提醒风险、防诈骗
  • 教你一点金融知识（几分钟的小任务）
  • 提供资产配置知识和相关建议
  • 其他
D AI记账
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13.
你对着 App 说「今天吃了顿烧烤，花了 80」，AI 把它记成「餐饮 · 悦己」并直接落账。你的第一反应是？
挺好，直接记下就行
希望它先给我看一眼再记
希望它先问我一个问题（比如「这顿是聚餐还是自己吃」）
希望它把每个字段都问我一遍
不希望 AI 替我判断，我自己填最放心
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14.
上面那种情况，AI 最多问你几个问题你能接受？
一个都别问，直接记
最多 1 个
最多 2 个
最多 3 个，问清楚更好
看情况，金额大的多问几个没关系
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15.
如果记账APP就放在银行 APP里，你的使用意愿是？
一定会用
一定不会用
E 订阅
*
16.
你目前有几个订阅项目（如视频会员，网盘会员，音乐会员等）
0个
1-3个
超过3个
记不清了
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17.
你认为订阅给你带来了哪些困扰？【多选题】
订阅的档位、每档的权益设计的过于复杂
记不清订阅了什么，什么时候到期
连续包月/包年等会自动把钱扣掉
要一直续费订阅，感觉权益是我租的，而不是我享有的
订阅的消费是一次性的，但我享受的是一段时期的权益，不知道该怎么记账
没有带来困扰
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18.
如果记账APP对订阅开支提供按日/按月摊销的展示方式，并将所有订阅项目展示在首页，你的感受如何？
很有帮助
有一定帮助
没什么帮助
没有帮助，我甚至会更焦虑
无感
F 收入分类与预算机制
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19.
收入到账的那一刻，你希望记账 App 怎么处理？
根据收入的种类划分进不同的虚拟账户
对收入设置预算
不仅要对收入进行分类，还想要对收入设置预算
看到余额增加就行，不用分类或者设预算
*
20.
对于「每个月自动设置 必要 / 成长 / 悦己 / 储蓄 等象限的预算（不强制要求执行）」这件事，你的接受程度是？
非常愿意
完全不能接受
G 储蓄
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21.
你现在有明确的储蓄目标吗（比如攒钱去旅行、换手机、考研）？
有，而且正在执行
有目标，但一直没真正开始存
没有具体目标，但想存点钱
不需要存，够花就行
*
22.
如果让你建立储蓄罐，记账 App 帮你每天自动划扣钱存起来，你的接受程度如何？
非常愿意
完全不能接受
H 投资或资产组合
*
23.
你了解资产配置或投资组合吗？
了解，且有自己的规划
听说过/了解，但没有试过规划
不了解
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24.
你正在进行哪些投资？【多选题】
货币资金类投资（零钱通、余额宝等产品）
固定收益类投资（债券型基金等）
权益类投资（混合/偏股型基金、股票等）
其他类型投资（如贵金属、外汇等）
没有，我不喜欢投资
我不清楚投资是什么
*
25.
如果以银行为基础的记账 App 帮你推荐资产配置组合（配置不同种类的资产，趋利避害，达成投资目标），并科普资产配置知识，你有怎样的想法？
很有帮助且很有必要，我会积极学习和尝试
有帮助，我也许会学习和尝试
知识有帮助，但是我不敢相信投资推荐
无所谓，我不想用
没什么意义
I 风控与提醒
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26.
过去一年里，你有没有过「事后觉得不值」的大额消费（比如 200 元以上）？
有过好几次
有过一两次
没有
说不好
*
27.
你或你身边的同学遇到过网络诈骗（刷单返利、冒充客服退款、虚假兼职等）吗？
我自己遇到过
身边同学遇到过
只在新闻里看到过
完全没接触过
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28.
你希望记账APP本身或联动支付平台、国家反诈中心等平台提供风控预警，在不上传隐私信息的情况下监控财务风险吗？
非常希望
非常不希望
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29.
你希望 App 在哪些情况下提醒你？【多选题】
单笔支出超过本月「必要」额度的 40%
单笔支出超过 300 元
晚上 23 点以后的消费占比超过 30%
某一类支出比上个月涨了 50% 以上
收款方是陌生账户，或出现「刷单 / 返利 / 客服退款」这类字样
长期的订阅即将自动续费时
账户余额低于我设定的一个数
以上都不需要
J 陪伴层与游戏化
*
30.
如果记账APP里有一只宠物陪伴 ，你的想法是？
挺喜欢，会更愿意打开 App
不太喜欢，但是不影响我用就行
无所谓
觉得有点幼稚
会嫌它烦
*
31.
宠物会隔一段时间主动给你发一段内容（不用回复、不是提醒，可能是一段科普、一封短信，或者是对你的鼓励）。你对这个功能的需要程度是？
非常需要
完全不需要
*
32.
你希望宠物发的是什么内容？【最多选择3项】
记账和攒钱的小习惯（怎么坚持、怎么设目标）
钱的知识（复利、通货膨胀、货币的时间价值）
投资的基础原理（只讲风险与收益，不推荐任何产品）
「宠物写给你的信」（一段安静的记叙性文字）
跟钱有关的冷知识（比如为什么商家喜欢标 99 元）
鼓励你的文案
聊你的储蓄目标和进度
都不需要
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33.
如果记账APP内推出一些游戏化的玩法功能，在这些功能不影响理财功能的情况下，你会喜欢哪些功能？【多选题】
收集盲盒
装修玩法
模拟经营玩法
好友/情侣等一起记账
联名明星/游戏/IP等，推出理财活动
*
34.
如果记账APP内推出联名电子盲盒或实体周边，通过积极的理财行为（不包括投资）获取，你会更有积极性地使用APP吗？
会，这会增长我本身对理财的兴趣
会，但是我只会为了盲盒完成任务
会，好玩的功能总体上会让我更积极
无感
反而会更不想用
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35.
在 App 里记账、达成储蓄目标、完成任务可以攒一种货币，货币能换实用产品、优惠券、周边等商品。这样的设计会让你更愿意坚持记账吗？
会，明显更愿意
不会，反而觉得幼稚
K 其他问题
*
36.
月末给你一份「消费人格报告」（比如「社交活跃型：你的钱有相当一部分花在了和朋友的时光里」），并提供关于财务健康的指标分析与统计图表，你的兴趣程度是？
很有兴趣
不希望被贴标签
*
37.
为了让记账APP更智能地记账和生成报告，你愿意授权上传哪些信息？【多选题】
记账的基础信息（日期时间、金额、类别、商户等）
导入支付宝 / 微信账单
我的消费习惯和生活费数量
直接关联相关平台，集中账单和余额
都不愿意授权
问卷星提供技术支持
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