反洗钱专项培训考试题（2025年版）

含AI生成内容
本问卷共 20 题，满分 100 分，答题限时 30 分钟，用于检验反洗钱法规及实操技能掌握情况
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1.
根据2025年生效的相关规定，2024年11月1日前登记注册的公司、合伙企业，需完成受益所有人信息备案的截止时间是
2025年6月30日
2025年11月1日
2026年1月1日
2026年6月30日
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2.
下列市场主体中，必须履行受益所有人信息备案义务的是
个体工商户
个人独资企业
外国公司分支机构
农民专业合作社
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3.
内蒙古地区企业办理受益所有人信息备案的唯一官方平台是
国家企业信用信息公示系统
内蒙古自治区市场监督管理局网上申办平台
中国人民银行反洗钱局官网
内蒙古政务服务网通用入口
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4.
企业满足“承诺免备案”条件的核心前提是
注册资本≤1000万元且股东全为自然人
成立时间不足1年
未开展跨境业务
属于小微企业
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5.
保险公司销售人员在对接边境贸易企业客户时，需额外核实的关键信息是
企业经营年限
实际控制人的自然人身份
企业员工数量
主营业务范围
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6.
根据2025年新《反洗钱法》，金融机构销售人员未履行客户身份识别义务，个人最高可被处以的罚款金额是
50万元
80万元
100万元
200万元
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7.
下列情形中，属于保险公司销售人员必须上报的可疑交易是
客户投保10万元重疾险并选择年缴
客户投保3份高现金价值保单后15日内申请退保
客户为未成年子女投保教育金保险
客户使用本人银行卡缴纳保费
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8.
销售人员发现客户信息存疑（如受益所有人与实际控制人不符）时，正确的处理方式是
为促成保单暂时隐瞒，后续再补充核实
立即上报公司合规岗
自行要求客户修改信息后继续办理
以资料不全为由拒绝承保
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9.
非投资型保险保单（如意外险），需开展客户尽职调查的保费门槛是
1万元人民币
3万元人民币
5万元人民币
10万元人民币
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10.
反洗钱工作中，客户身份资料和交易记录的最低保存期限为
5年
10年
15年
永久保存
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11.
个体工商户因经营规模小，无需履行受益所有人信息备案义务
√（正确）
×（错误）
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12.
企业只要满足“注册资本≤1000万元”这一条件，即可直接免于受益所有人备案
√（正确）
×（错误）
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13.
内蒙古地区企业办理受益所有人备案时，可通过电子营业执照小程序扫码登录备案系统
√（正确）
×（错误）
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14.
销售人员在展业中获取的客户身份信息，可用于向合作中介推荐业务以提升成单率
√（正确）
×（错误）
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15.
外籍客户在呼伦贝尔投保时，销售人员只需核实其护照信息，无需确认境内居留许可
√（正确）
×（错误）
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16.
根据新《反洗钱法》，销售人员提交可疑交易报告后，其履职行为受法律保护
√（正确）
×（错误）
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17.
企业客户完成受益所有人备案后，销售人员无需留存备案回执，由合规岗统一归档即可
√（正确）
×（错误）
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18.
对于跨境保费支付的客户，销售人员需在投保资料中额外标注资金来源国信息
√（正确）
×（错误）
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19.
反洗钱调查中，金融机构有权拒绝少于2名且未出示执法证件的调查人员开展检查
√（正确）
×（错误）
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20.
2026年1月1日前已建立业务关系的高风险客户，保险公司需在2026年6月30日前完成尽职调查补录
√（正确）
×（错误）
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21.
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