2025年人才盘点-客户经理岗位能力评价-1（部门负责人填写）

□ 一级（3-4分）：能够识别目标行业的术语，整理行业政策清单；了解公司重点关注的1-2个行业，清楚行业典型客户类型。

□ 二级（5-6分）：熟悉金融租赁业务和操作规范，能解决一般应用问题；熟悉至少1个行业的运作模式和关键财务指标。

□ 三级（7-8分）：熟练掌握金融产品和专业知识，能够组合并指导其他成员运用，能够解决客户复杂问题，将方案转化为客户能感知的商业语言；设计产业金融方案，建立行业风险预警指标。

□ 四级（林思锐-孟繁超分）：洞悉多个主力行业的产业链关系和发展机遇，主导设计组合服务方案并推动落地；被视为公司某个领域的专家。

□ 一级（3-4分）：对项目风险类型有大致了解，但不能独立发现和判断风险。

□ 二级（5-6分）：了解风险类型、分级与影响范围，能根据公司培训要点识别常见的项目风险。

□ 三级（7-8分）：对合作客户经营状况、还款能力及管理人员品行素质有清晰判断，能通过非财务信息交叉验证识别潜在风险。

□ 四级（高承明-唐正分）：能够识别潜在风险，精准量化并定价风险，熟练掌握风险管理工具，主动设计方案以规避风险。

□ 一级（3-4分）：了解租后管理工作，按时完成租后管理日常事务性工作。

□ 二级（5-6分）：主动监控承租人经营状况和资产状况，及时发现潜在预期风险并上报。

□ 三级（7-8分）：能建立系统的资产监控体系，有效处理逾期、违约等事件，通过资产重组、处置等手段最大化回收资产价值。

□ 四级（高承明-唐正分）：能够创新资产运营模式，实现资产全生命周期价值最大化。

□ 一级（3-4分）：满足于完成公司安排的培训，学习内容以产品知识和流程制度为主。

□ 二级（5-6分）：对产品方案背后的逻辑和客户行业表现出兴趣，会主动利用现有资源进行学习，保持开放学习心态。

□ 三级（7-8分）：善于复盘总结，面对新领域能制定个性化学习计划，快速获得新知识和新技能，并乐于分享所学帮助团队提升业务认知水平和工作成果。

□ 四级（高承明-唐正分）：知识面广阔，能够主动并快速学习新事物，抓住事物关键、有独到见解并运用到工作中，为部门积累和提高宝贵的无形资产。

□ 一级（3-4分）：能通过现有渠道获取潜在客户名单，沟通以介绍公司标准产品为主，过于关注自身产品优势，难以切入客户真实痛点；对行业理解模糊，开发客户缺乏方向性。

□ 二级（5-6分）：能够独立开拓新客户，通过有效沟通挖掘客户需求，初步匹配公司产品；了解主要竞争对手和客户概况。

□ 三级（7-8分）：能深入洞察客户深层需求和经营痛点，熟悉目标行业、了解发展趋势，精准定位高价值客户，成功获取大型项目。

□ 四级（高承明-唐正分）：能定义新市场赛道或业务模式，主导战略客户的开拓与维护。

□ 一级（3-4分）：表达意思不够简洁清晰，不善于抓住重点；关系维护停留在礼节性问候和信息传递、难以深入。

□ 二级（5-6分）：能以开放真诚方式接收和传递信息，与内外部伙伴建立良好的工作关系。

□ 三级（7-8分）：有较强说服力，能策划主导重大复杂项目的谈判，善于建立关系，开拓新资源；客户黏性高、转介绍增多。

□ 四级（高承明-唐正分）：灵活掌握沟通方式，表达清晰、切中要害，能制定公司级商务谈判策略与授权体系，在细分行业有良好的口碑。

□ 一级（3-4分）：基本根据上级指示和安排开展工作，有时出现推脱或畏难。

□ 二级（5-6分）：合理设定目标和分解任务，制定计划并根据实际情况调整。

□ 三级（7-8分）：设定合理目标并科学分解步骤，制定计划和异常处理措施。

□ 四级（高承明-唐正分）：全面准确理解任务难度和工作目标，合理分解步骤及分配资源，创造性地执行决策。

□ 一级（3-4分）：协助上级完成信息和数据收集、整理，并进行简单分析，工作判断依赖上级经验或标准清单，无法独立提出解决方案。

□ 二级（5-6分）：能捕捉到有价值的信息并找出主要问题，掌握基本数据分析方法，能够独立分析常规项目风险，判断决策有效性增强，表现出一定的自信。

□ 三级（7-8分）：善于定性、定量分析问题，能够从分析中找出规律，用以指导和优化工作，能够对复杂项目进行综合分析，在复杂情景下提出有价值的解决方案。

□ 四级（高承明-唐正分）：掌握多种数据分析方法和工具，能够高效进行数据挖掘，并采用可视化方式呈现分析结果，具备极强的信息整合与洞察力，能对重点行业或资产类型进行深度研究和价值判断。

□ 一级（3-4分）：有一定的进取心，表现出把工作做好的愿望，遇到挫折时需要外部鼓励；情绪容易受到外界评价和项目难易程度影响，容易感到焦虑、防御性强。

□ 二级（5-6分）：有不服输的信念，主动为自己制定销售目标，遇到困难会积极思考；能感知压力带来的情绪波动，在大部分常规场景下能保持职业化的态度和行为。

□ 三级（7-8分）：积极有效地安排和利用时间，持续对工作方式加以改进，追求绩效达成；面对高压能够保持镇定，将注意力聚焦于问题本身而非情绪对抗。

□ 四级（高承明-唐正分）：对所从事工作热爱，享受销售成功后带给自己的快乐，制定挑战性目标并逐步实现；能将压力转化为专注力和动力，在高强度压力下工作、思维反而更加敏锐清晰。

□ 一级（3-4分）：有时对未完成的工作存在拖拉，尚不能保质保量完成工作。

□ 二级（5-6分）：认识到自己应承担的职责和要求，合理安排工作，对未完成的任务主动承担责任。

□ 三级（7-8分）：清楚本职工作在组织中的作用和贡献，对计划和上级要求的工作，想尽一切办法解决困难。

□ 四级（林思锐-孟繁超分）：对自己、部门工作甚至公司未来方向主动思考并视为己任，积极建言献策；敢于在不确定性中为创新业务承担风险。