老年客户理财需求调查问卷（客户经理版）
问卷说明
尊敬的经理：
您好！为深入了解老年客户的理财需求，助力上银理财适老产品的设计与服务，我们特开展本次调查，您的专业经验和客户洞察对我们至关重要。
本问卷所有数据将严格保密，仅用于产品调研与条线建设支持。感谢您的参与与贡献！
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老年客户理财需求调查问卷（客户经理版）
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基本信息
*
1.
您主要服务的老年客户群体属于：
55-60岁
61-65岁
66-70岁
71-75岁
76-80岁
81岁及以上
*
2.
您服务的老年客户金融资产规模为：
(0-1万)
[1万-5万)
[5万-30万)
[30万-100万)
100万以上
*
3.
您服务的老年客户主要收入来源（多选）：
【多选题】
退休金
子女赡养
存款等投资收益
房产租金
支出习惯
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4.
您所了解到的老年客户的主要支出项目/场景是（可多选）：
【
最少
选择1项】
日常生活开支（食品/水电）
医疗保健费用（药品/体检）
子女/孙辈支持
节日红包/礼物
休闲娱乐（旅游等）
品质养老（养老机构/保姆照护）
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5.
您观察到老年客户突发性大额支出最主要类型：
住院医疗
房屋维修
子女应急借款
保健品购买
*
6.
您观察到的老年客户集中支出频率为：
月度
季度
年度
特定节点，例如暑假/过年
投资偏好
*
7.
您所了解到老年客户投资的最主要目的是：
保值增值
养老保障
医疗准备金
财富传承
*
8.
您服务的老年客户持有最多的金融资产是：
银行定期存款
国债/地方政府债
银行理财产品（非保本）
保险产品（年金/寿险）
股票/基金
*
9.
您服务的老年客户对养老资金投资的特殊要求：
必须保本
每月有固定收入
能应急取出看病钱
可以留给子女
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10.
您所了解到老年客户对理财产品关注的优先级为（排序）：
【排序题】
收益比存款高
保本，资金绝对安全
随时可部分取出
有米面粮油等礼品赠送
*
11.
您观察到的老年客户最偏好的理财产品投资期限通常是：
1个月以内
1-3个月
3-6个月
6-12个月
1-3年
3年以上
交易行为
*
12.
据您观察，老年客户购买6个月以内中短期开放式理财产品，决策模式是：
完全自己购买
子女代为打理购买
到网点询问客户经理
客户经理微信/企微联系推荐
综合考虑多家银行客户经理推荐
*
13.
据您观察，老年客户购买1年及以上的长期限理财产品，决策模式是：
完全自己购买
子女代为打理购买
到网点询问客户经理
客户经理微信/企微联系推荐
综合考虑多家银行客户经理推荐
*
14.
据您了解，如果老年客户自己通过手机银行购买理财产品，会如何选择：
看显眼的推荐位置
只看收益率排序
有期限要求，再看收益率排序
有偏好的理财公司，再看收益率排序
功能/服务期待
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15.
老年客户比较看重的银行/理财服务功能是（可多选）：
【
最少
选择1项】
养老金发放自动转入理财产品
理财产品支持消费支付、信用卡还款
理财产品传承
理财产品支持更大额度的快赎
购买理财产品时，支持自主设定产品赎回日期
*
16.
老年客户对以下哪些增值服务感兴趣（可多选）：
【
最少
选择1项】
健康讲座
就医挂号
遗产/继承法律咨询
理财知识培训
老年社交活动
17.
您认为目前针对老年客户的理财产品还有哪些不足或需要改进的地方？或您对适老理财产品有何建议？（选填）
感谢您的参与！您的意见将帮助我们更好地服务老年客户群体。
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