个人养老金参与意愿及影响因素调研

一、个人基本情况

1. 您的性别

A.男

B.女

2. 您的年龄

A.18-28 岁

B.29-38 岁

C.39-48 岁

D.49岁及以上

3. 您的最高学历

A.高中及以下

B.大学专科

C.大学本科

D.硕士研究生及以上

4. 您所在单位的性质

A.政府机关、事业单位

B.国企、央企等大型企业

C.外企或私企

D.个体经营、灵活就业者

5. 您目前的平均月收入水平

A.5000元以下

B.5000-10000元

C.10000-20000元

D.20000 元以上

6. 您的身体健康状况

A.非常健康

B.基本良好

C.一般，有基础性疾病或慢性病

D.患有重大疾病

二、个人养老安排

8. 您是否参与基本养老保险

A.未参与

B.已参与

9. 您是否参与职业（企业）年金

A.未参与

B.已参与

10. 您是否购买了商业养老保险

A.未购买

B.已购买

11. 您期望的养老资金的来源有【多选题】

A.个人存款

B.子女赡养

C.养老保险

D.投资收益

三、个人投资经验

12. 您的投资经验

A.无投资经验

B.投资经验有限

C.投资经验丰富

13. 您对于投资中风险和受益的态度

A.风险规避，不能承受任何程度的亏损

B.风险保守，能够承受一定成本的亏损

C.风险偏好，能够承受较大成本的亏损

四、制度认知情况

14. 您对个人养老金制度（自愿参加，可享受税收优惠的补充型养老保险）了解程度

A.从未听说过

B.听说过但不是特别了解

C.基本了解

D.非常了解

15. 个人养老金制度采取 EET 模式的税收优惠模式，即在缴费环节税前扣除、投资环节暂不征税，在领取环节按照 3%税率收取个税，您认为该税优政策

A.无法享受到优惠

B.只享受到部分优惠

C.可享受较大优惠

16.个人养老金的缴费按照每年 12000 元的限额标准予以税前扣除，对于此您认为该额度

A.偏低（无法满足养老储备需求）

B.适中（符合多数人缴费能力）

C.偏高（超出自身缴费意愿）

17. 个人养老金缴费后在投资环节可用于购买符合规定的银行理财、储蓄存款、商业养老保险、公募基金四大类金融产品，对此投资模式您认为

A.担心资金受损，不会进行投资

B.投资模式受限，不如进行自主投资

C.投资种类丰富，可满足投资需要

18. 个人养老金在达到领取基本养老金年龄、完全丧失劳动能力、出国（境）定居，或国家规定的其他情形中，参加人达到其中任一条件的，可以按月、分次或者一次性领取个人养老金，对于该领取条件您认为

A.可以接受

B.不能接受

19. 您是否愿意参与缴纳个人养老金

A.愿意

B.不愿意

20. 如果参与个人养老金您的缴纳水平（依赖于第19题第1个选项）

A.5000元及以下

B.5000 -12000元

C.12000元顶格购买

21. 您愿意参与个人养老金缴纳的原因有（依赖于第 19 题第 1 个选项）【多选题】

22. 您不愿意参与个人养老金缴纳的顾虑有（依赖于第19题第2个选项）【多选题】

A. 收入有限，相关费用造成额外负担

B. 个人承担风险较大，无法灵活提前支取

C.不了解该养老保险的相关政策，不清楚如何参加

D.操作流程复杂，开户、申报个税麻烦

E.尚未考虑养老规划

F.已经缴纳基本养老保险，无需额外参加

G.其他

23.若税收优惠力度提高（如提高扣除限额、领取环节免税）且石家庄市增加地方补贴，您的参与意愿如何

A. 显著提升（会立即考虑参与）

B. 略有提升（会进一步了解后决定）

C. 无变化（仍不打算参与）

24.您对个人养老金制度还有哪些其他建议？