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中邮理财产品调查问卷（对分行）
录音中...
尊敬的同事：
为向广大客户提供更优质的理财产品及服务，我们诚邀您完成此次问卷调查。相关问卷数据仅限于统计分析使用，我们对您提供的信息会严格保密。非常感谢您的积极支持和参与。
1、您是哪家分支行
*
2、（1）您所在的省份/直辖市？
*
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(2)您所在的区域类型？
A.一线城市及省会城市
B.非省会地级市
C.县域
D.乡镇村
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3、您的岗位
A.客户经理
B.管理层
C.其他
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4、从事理财业务工作年限
A.1年以下
B.1-3年
C.3-5年
D.5年以上
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5、(1)您日常工作中客户群体类型最多的是？
A.工薪阶层
B.中老年客户
C.高净值客户
D.其他
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*
(2)针对该类客户，如下关于产品的三个重要特征排序？
例如：1.流动性，2.目标收益，3.风险等级。 [请用数字1代表最重要、2代表次之、3代表相对不重要
在
序号前输入数字]
【排序题】
A.目标收益
B.流动性
C.风险等级
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6、日常客户最关注的问题？ [多选题]
【
最多
选择2项】
A.业绩比较基准
B.产品历史业绩表现
C.资金赎回到账时间
D.产品风险等级
E.产品开放模式
F.其他
*
*
7、日常工作中遇到的大部分的客户基本了解银行理财，也打破刚性兑付了吗？
A.知道，但依然相信银行背书
B.无法接受银行理财也有净值回撤
C.已接受打破刚兑的事实，投银行理财也可能带来亏损
*
8、您最经常给客户推荐的投资理财品种是？ [多选题]
【
最多
选择2项】
A.银行存款
B.保险产品/理财类保险如年金险
C.银行理财
D.基金/基金定投
F.炒股/炒期货
G.购买黄金等贵金属
H.其他
*
*
9、您在向客户推荐一款理财品种时主要考虑的因素？ [多选题]
【
最多
选择2项】
A.安全性(由成熟靠谱的发行机构管理)
B.投资门槛低(如不限制最低起购金额)
C.期限灵活(可随时申赎、流动性变现快)
D.保值增值(收益比银行存款高)
E.净值稳健(风险小，波动小)
F.操作安全便利(手机/网上银行操作)
G.投资策略稳健
H.投资策略是市场当下的投资热点
I.产品的风险收益特征与客户的风险收益特征匹配
J.其他
*
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10、您向客户推荐我行/中邮理财发行的理财产品时，您倾向于推荐的投资期限是多久？
A.每日申赎
B.3个月以内(含)
C.3个月-6个月(含)
D.6个月-1年(含)
E.1年-2年(含)
F.2年以上
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11、您认为理财产品的哪种业绩比较基准表现形式更容易向客户推介？
A.绝对收益型，如4%
B.区间收益型，如2%-5%
C.相对收益类，如1年期国债收益率+1.20%
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12、您认为哪些因素是客户赎回理财的主要原因？
A.他行理财产品收益率更高
B.理财产品净值波动过大，或出现跌破净值情况
C.其他
*
*
13、您认为客户需求的最低收益率中枢是多少？
A.2.5%-3%(不含)
B.3%-3.5%(不含)
C.3.5%-4%(不含)
D.4%-4.5%(不含)
E.其他
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14、与同业产品相比，您认为客户除理财产品的业绩比较基准外，最关心以下哪个方面？
A.增值服务
B.产品历史业绩表现
C.投资策略带来的产品净值波动大小
D.其它
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15、您认为那种理财产品形式更容易向客户推介？
A.封闭式，如半年到期后自动兑付资金
B.定期开放式，如半年定开产品，每半年开放一次申/赎
C.周期型，如半年周期型产品，每半年为一个投资周期，每日开放申购，购买时可选择周期结束后是否自动转入下一期
D.最短持有期型，如半年最短持有期产品，每日开放申购，满足最短持有期限后可每日赎回
*
16、您认为那种理财产品形式更容易向客户推介？
A.封闭式，如半年到期后自动兑付资金
B.定期开放式，如半年定开产品，每半年开放一次申/赎
C.周期型，如半年周期型产品，每半年为一个投资周期，每日开放申购，购买时可选择周期结束后是否自动转入下一期
D.最短持有期型，如半年最短持有期产品，每日开放申购，满足最短持有期限后可每日赎回
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17、您认为哪种理财产品类型更容易向客户推介？
A.现金管理类产品
B.固定收益类产品
C.权益类产品
D.混合类产品
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18、平日更多关注以下哪些同业的理财产品？
A.工农中建交五大国有行
B.光大、招商等股份制银行
C.城商行、农村信用社
D.其他
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19、理财产品销售费提成的多少对您向客户推介一款产品的激励程度是？
A.销售费提成高低对我的激励程度不大
B.销售费提成高低对我的激励程度一般
C.销售费提成高低对我的激励程度很大
D.销售费提成高低是我向客户推介产品的最重要因素
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21、您认为销售我行/中邮理财发行的理财产品销售费提成比销售基金产品的销售费提成高吗？
A.比销售基金产品的销售费低
B.跟销售基金产品的销售费持平
C.比销售基金产品的销售费高
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22、您认为销售我行/中邮理财发行的理财产品销售费提成比销售保险产品的销售费提成高吗？
A.比销售保险产品的销售费低
B.跟销售保险产品的销售费持平
C.比销售保险产品的销售费高
*
23、您更愿意向客户推介我行/中邮理财的理财产品还是我行的存款？
A.更愿意推介理财产品
B.更愿意推荐客户办理存款
C.视客户的风险承受能力而定
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24、您参加所在机构产品相关的培训频次？
A.1周1-2次及以上
B.半个月1-2次
C.1个月1-2次
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25、您对所推介投资产品的了解程度有多深？
A.不太了解
B.一般了解
C.非常了解
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26、您对中邮理财发行的产品了解程度有多深？
A.不太了解
B.一般了解
C.非常了解
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27、您了解中邮理财的“鸿雁传福”产品体系吗？ 例如鸿运系列产品主要投资固定收益类资产，鸿元系列产品主要是偏固收混合类产品
A.不太了解
B.一般了解
C.非常了解
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28、您了解中邮理财的“鸿雁传福”产品体系各类型产品的收益梯次产吗？例如同期限鸿运系列产品收益理论上低于鸿元系列产品
A.不太了解
B.一般了解
C.非常了解
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29、您了解中邮理财的“鸿雁传福”产品体系各类型产品的风险特征差异吗？例如鸿运系列产品风险等级为PR2及以下，鸿元系列产品风险等级为PR2及以上
A.不太了解
B.一般了解
C.非常了解
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30、您认为我行目前的客群结构来说，产品的丰富性是否重要？
A.不重要
B.一般重要
C.非常重要
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31、您认为中邮理财的产品能满足大部分客户的理财需求吗？
A.产品种类太少，不能满足客户的投资理财需求
B.产品种类一般，能满足部分客户的理财需求
C.产品种类丰富，能满足大部分客户的理财需求
D.其他
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32、您认为中邮理财的产品需要改进的方面？
A.需要丰富产品种类，不同的产品推荐给不同客户
B.需要提高产品收益，销售的时候更有吸引力
C.需要稳定产品净值
D.其他
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33、是否有专属定制化产品？定制化产品的方向主要有哪些？ [多选题]
【
最多
选择2项】
A.暂时没有需求
B.区域特点
C.不同客群
D.投资主题
E.专户客户
F.其他
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34、您对我们的理财产品有什么改进建议？ [开放式问题，非必答]
(对我司理财产品体系、产品表现、购买体验、信息披露内容/方式、手机银行/网银展示及操作便利性等改进建议)
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