新华保险呼伦贝尔中支反洗钱专项培训考试题

反洗钱所针对的七类上游犯罪，不包括以下哪项？

毒品犯罪

盗窃犯罪

走私犯罪

金融诈骗犯罪

公司反洗钱风险管理五大原则中，要求风控架构、报告路线独立，与业务经营相互制衡的是？

全面性原则

独立性原则

匹配性原则

有效性原则

自然人客户现金交易的大额报告标准为单笔/当日累计达到？

3万元

5万元

10万元

20万元

客户身份资料及交易记录的法定保存期限为？

业务关系结束后5年

业务关系结束后10年

交易结束后5年

永久保存

发现可疑交易并经公司甄别确认后，需在多久内向中国反洗钱监测分析中心报告？

3个工作日

5个工作日

7个工作日

10个工作日

对高风险客户开展尽职调查时，应采取的核心措施是？

简化调查

常规调查

强化调查

无需调查

名单监控中发现客户与制裁/恐怖名单匹配，应立即采取的措施是？

继续办理业务

暂停业务并当日报告监管

仅内部记录，无需报告

待客户解释后再处理

非自然人客户尽职调查的核心要求是？

仅核实企业营业执照

穿透识别受益所有人（最终控制人）

只需登记企业联系人信息

无需留存资料

客户身份信息发生变更（如证件到期、地址变更），工作人员应？

无需处理

仅口头记录

及时核实并更新资料

待业务办理时再补充

10.

外勤展业中发现客户交易/身份异常，需在多久内上报中支合规风控部？

24小时

48小时

3个工作日

5个工作日

11.

洗钱行为的三个核心阶段包括？【多选题】

处置阶段（放置）

离析阶段（分层）

融合阶段（整合）

转移阶段（流转）

12.

保险从业人员反洗钱四大核心义务为？【多选题】

客户尽职调查

资料保存

交易报告

名单监控

13.

以下属于客户尽职调查触发场景的有？【多选题】

与客户建立业务关系（首次投保）时

办理规定金额以上一次性业务（如大额退保）时

发现客户身份信息异常、资料存疑时

对高风险客户开展持续关注时

14.

销售环节中，属于客户异常行为的有？【多选题】

身份信息模糊，无法提供有效身份证件

反复询问退保、质押等资金变现问题

拒绝提供收入证明、资金来源等关键信息

非本人办理业务且无有效代理证明

15.

以下属于交易异常行为，需警惕洗钱风险的有？【多选题】

保费支出与客户收入水平严重不匹配

短期内频繁投保、犹豫期内集中退保

坚持使用大额现金缴纳保费

要求将保险金/退保金支付给非受益人

16.

公司反洗钱风险管理架构中，承担反洗钱直接责任的业务部门有？【多选题】

销售/收展部门

运营管理部门

客户服务部门

合规与风控部

17.

反洗钱工作是全员责任，外勤销售人员需严格履行客户尽职调查、异常线索上报等义务。

正确

错误

18.

可疑交易报告遵循“可疑必报”原则，无论涉及金额大小，发现即需上报。

正确

错误

19.

订立人身保险合同时，若受益人非客户本人，无需识别和核实受益人身份。

正确

错误

20.

反洗钱名单更新时，需对存量客户及上溯3年的交易开展回溯性调查。

正确

错误

21.

客户不愿提供收入证明时，可先为其办理投保业务，后续再补充相关资料。

正确

错误

22.

系统漏报大额交易后，应立即手动补录，并向部门负责人和合规部报告原因。

正确

错误

23.

反洗钱工作中获取的客户身份资料、交易记录，非依法律规定，不得向任何单位和个人泄露。

正确

错误

24.

低风险客户可根据公司规定，采取简化的客户尽职调查措施，合理降低合规成本。

正确

错误

25.

反洗钱内部审计和日常检查结果，将直接纳入部门及员工的绩效考核体系。

正确

错误

26.

外勤展业中发现客户异常，可先主观判断是否为洗钱行为，确定后再上报。

正确

错误