财务健康自测表

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紧急支付能力

账上现金可覆盖≥3个月日常开支（3）
仅能覆盖1-3个月（2）
依赖当月回款支付工资/货款（1）
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应收账款风险
90%应收款账期≤60天（3）
超30%应收款账期＞90天（2）
近1年出现坏账核销（1）
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金税四期应对
全业务链票据数字化管理（3）
存在手工补录/遗失发票（2）
近2年收到税务预警（1）
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优惠政策利用率
100%匹配研发费加计扣除等政策（3）
部分申请但未通过（2）
未主动申请（1）
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人力成本占比
人力成本＜营收25%（3）
25%-35%之间（2）
＞35%（1）
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财务流程时效
月度结账≤3个工作日（3）
4-7个工作日（2）
＞7天（1）
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报表可信度
审计报告无保留意见（3）
有保留意见（2）
无规范审计（1）
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融资成功率
近2年融资申请100%获批（3）
50%以上被拒（2）
未尝试融资（1）
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数据驱动决策
财务数据实时指导定价/扩张（3）
仅用于基础核算（2）
管理层不查看报表（1）
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业务财务协同
财务参与所有业务会议（3）
仅重大决策参与（2）
完全脱离业务（1）
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