风险文化评估问卷-金科部

1.您所任职的机构层级是?

一级行(省行）

二级分行

管辖支行

经营性支行

3.您的工作年限是?

不满三年

三年（含）至十年

十年（含）以上

二十年（含）以上

4.您的工作岗位是?

经营管理岗

专业技术岗

操作岗

其他

6.分行管理层既要求以诚信和健全方式管理风险，又倡导观点的开放交流、质疑与辩论。

7.分行管理层已进行充足的风险文化宣导，其行为充分体现了所倡导的价值观及风险文化。

8.我行已建立风险偏好框架，并且通过风险偏好陈述书/风险管理策略有效落地执行、定期监测重检。

9.对于总行制订的集团风险偏好，各分支机构严格执行即可，没有必要根据区域实际和自身发展情况制定更契合自身的风险策略。

10.您清晰理解并认同我行的风险偏好框架及业务战略，并能够有效融入日常工作中。

11.我行对已发生的重大风险事项，或者同业重大风险事项，能够及时开展深入反思、宣导。

12.我行已建立了完善的各类风险管理规章制度体系，可以通过规章制度有效地传导战略、偏好和文化。

非常完善，规定清晰，传导有效

比较完善，基本清晰，可以传导

一般，部分领域存在模糊或缺失，部分传导

不太完善，存在较多空白或矛盾之处，传导存在堵点

非常不完善，难以指导实际工作，无法传导

13.我行一道防线与二、三道防线各部门之间交流充分，并建立定期交流机制，三道防线间信息共享及时、全面。

14.我行已建立适当的风险报告流程以支持风险管理，并明确界定不遵守报告程序的清晰后果。

15.我行已建立相关机制，鼓励员工以记名或不记名方式反映机构在日常管理、业务开展过程中存在的问题、薄弱环节，对于核实的问题、薄弱环节，督促加强管理。

16.您认为风险管理和业务发展二者的重要性如何?

17.全体员工应树立风险防范意识，一道防线在发展业务过程中应重视风险管控，将防范化解金融风险放在重要位置。

18.您所在的机构，目前配备的风险内控人力资源情况如何?

非常充足，可以有效满足风控需求

比较充足，个别领域需要少量补充

一般，存在比较明显的结构性短板

较不充足，只能勉强满足最基础的风控需要

非常不充足，已经出现风险隐患

19.您认为谁负责承担风险管理的直接责任?谁负责承担全面风险管理的最终责任?

20.您认为谁负责承担获取信息、进行风险判断和风险控制的第一责任?

21.您清楚地了解自身岗位面临的风险（如信用风险、操作风险、合规风险等），当发现潜在风险或问题时，知道应通过何种渠道进行报告。

22.您明确知晓需对自身行为负责;若自身行为与中国银行核心价值观、风险偏好及风险文化相悖，无论这些行为是否直接导致机构财务损益，均需承担相应后果。

23.我行对客户经理等业务条线人员考核以短期业绩为主，而缺乏长周期和对公司风险文化执行方面的考核。

24.目前您所在机构的绩效考核方案中，风险合规类指标可以完整有效地反映和评价真实的风险情况。

26.您觉得现在所在机构的问责力度如何、与风险形势和管理需要相比是否得当?

问责过强、超过实际需要

问责略强于实际需要

问责略弱于实际需要

问责力度仍不足

27.风险文化培训有助于提升对各类风险的认识，增强面对风险事件时的应对信心和处理能力。

28.对于风险管理相关人员，我行风险管理相关培训是否足以满足其履行风险管理职责的需要?

29.对于非风险管理相关人员，我行风险管理相关培训是否足以帮助识别和管理工作中遇到的风险?

30.以下哪些行为可能会对个人薪酬、职业发展产生影响甚至可能导致解雇?

违背机构核心价值观、风险偏好及风险文化

违反内部政策及风险限额

不遵守内部行为准则

不遵守风险上报流程

以上都是

31.面对一个高利润但风险特征处于“灰度地带”（合规边缘）的客户，且该客户能完成你季度90%的业绩指标。你会:

坚决不做，无论业绩缺口多大

在合规框架内尽量满足，通过“打擦边球”的方式通过

先做，等出问题了再补救（亡羊补牢）

请示领导，如果领导暗示“特事特办”，我就做

32.当行里的“业绩指标”与“风险合规要求”发生冲突时，你认为哪个更重要:

风险合规（哪怕业绩少一点）

业绩指标（风险可以后置或妥协）

两者兼顾，但实际执行中业绩压力更大

33.在你们的团队或部门会议中，讨论“风险案例”和“业务打法”的时间比例大概是:

风险讨论远多于业务讨论

风险讨论与业务讨论相当

业务讨论占主导，风险仅作为“走过场”的例行公事

几乎不主动讨论风险，除非出事了

34.领导好不容易营销来了客户，对接客户时发现，客户资质略低于准入标准，这时候你会:

领导介绍来的准没问题，做

和领导实事求是说明客户资质低于准入标准，沟通合规解决方案

表面答应暗中拖延

直接严词拒绝客户

35.你发现行内某业务流程存在内控漏洞，但担心提意见会被质疑挑刺，你会:

闭口不谈避免麻烦

按渠道如实反馈流程风险优化建议

私下和同事吐槽即可，不需要上报

不当出头鸟，等出了事再说

36.对于一个同业都在开展的业务模式/续作的产品，你清楚其中存在较大的合规漏洞/风险隐患，在评估我行是否要开展时，你认为:

同业都在做，没事的

担心可能会有问题，但是领导同意，那就干吧

不想做但是也不想出头，绕着这个业务走

深入调研，清楚了解业务情况及隐患，告知领导