X X标准化客户风险测评问卷（示例）

1. 在选择投资产品时，您更看重的是?

A. 资产的安全性，绝对不希望本金有任何损失

B. 稳定的收益，愿意接受略高于存款的较低风险

C. 平衡的收益与风险，希望获得市场平均水平的回报

D. 较高的投资收益，愿意为此承担较高的风险

E. 极高的投资回报，愿意为此承担巨大的风险波动

2. 假设有一项投资，有50%的可能使您的资金翻倍，也有50%的可能亏损一半，您会怎么做?

A. 绝对不会考虑，风险太高了

B. 可能会投入一小部分资金（如<5%）

C. 会投入一部分资金（如5%-15%）

D. 会投入较多资金（如15%-30%）

E. 会投入大量资金（如>30%）

3. 您如何看待投资中的波动与亏损?

A. 无法接受任何亏损，即使是短期的账面浮动亏损

B. 可以接受轻微亏损（如-5%以内），但希望尽快恢复

C. 可以接受一定程度的亏损（如-10%至-15%），这是投资的一部分

D. 能够接受较大亏损（如-20%至-30%），以换取更高的潜在回报

E. 完全接受高波动性，甚至能忍受-50%以上的亏损

4. 您投资的主要目标是?

A. 资产保值，抵御通货膨胀

B. 获得稳定的现金流，补贴日常开销

C. 实现资产的稳健增值

D. 追求显著的资金增长，为未来大额支出做准备

E. 追求资产的大幅增值，实现财富阶层的跨越

5. 与市场上大多数投资者相比，您认为自己的风险偏好如何?

7. 您的投资期限计划是多长?

9. 您的家庭年收入状况如何?

A. 仅能满足基本生活开支，无太多结余

B. 除生活开支外，有少量结余

C. 生活舒适，有稳定且可观的结余

D. 收入丰厚，结余很多

E. 收入非常高，有大量的闲置资金

10. 如果您的投资出现了大幅亏损，这对您个人或家庭的生活水平会产生什么影响?

A. 造成灾难性影响，基本生活无法保障

B. 产生重大影响，需要大幅降低生活标准

C. 产生明显影响，需要削减一些非必要开支

D. 产生轻微影响，仅影响娱乐等弹性消费

E. 几乎没有任何影响

11. 您有多少年的投资经验?

12. 您的金融知识水平和投资技巧如何?

A. 几乎不了解

B. 了解基础概念（如存款、基金）

C. 有一定了解，能自主分析一些产品

D. 比较精通，能构建投资组合

E. 非常专业，能运用复杂的金融工具

13. 当市场突然暴跌，您持有的股票/基金净值在一天内下跌了10%，您第一反应会怎么做?

A. 非常焦虑，立即全部卖出止损，以后再也不碰了

B. 感到紧张，卖出大部分仓位以求安心

C. 保持关注，但暂时按兵不动，观察后续发展

D. 视作机会，可能会买入更多以降低平均成本

E. 非常兴奋，认为抄底的机会来了

13. 当市场突然暴跌，您持有的股票/基金净值在一天内下跌了10%，您第一反应会怎么做?

A. 非常焦虑，立即全部卖出止损，以后再也不碰了

B. 感到紧张，卖出大部分仓位以求安心

C. 保持关注，但暂时按兵不动，观察后续发展

D. 视作机会，可能会买入更多以降低平均成本

E. 非常兴奋，认为抄底的机会来了

14. 您的投资出现亏损后，您通常如何归因?

A. 抱怨市场或推荐人，情绪化严重

B. 感到后悔和自责，但不知如何改进

C. 会回顾自己的决策，思考哪里可以优化

D. 坦然接受，认为这是成功路上必经的学费

E. 深入分析，系统性地总结经验和教训

15. 您如何应对外部经济环境的突然变化（如金融危机、政策变动）?

A. 完全不知所措，只能被动承受损失

B. 会感到恐慌，并可能做出非理性的操作

C. 会寻求专业帮助或参考专家意见

D. 会根据新情况，冷静地调整自己的投资策略

E. 已有预案，能迅速果断地执行应对计划