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保险公司内部员工非法集资线索排查专项调查问卷
录音中...
问卷说明:
目的:为落实监管要求，防范化解金融风险，保护公司及员工合法权益，特开展此次排查。
原则:本问卷实行匿名制（除主动署名举报外），所有数据仅由合规/审计部门专人汇总分析，严格保密。
填写要求:请根据您的真实认知、观察及实际情况如实填写。
第一部分:风险认知与合规意识（单选）
本部分旨在评估员工对非法集资特征的识别能力。
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1. 您是否清楚了解国家法律法规及公司制度中关于“严禁员工参与或协助非法集资”的相关规定?
A. 非常清楚，参加过专题培训并签署过承诺书
B. 大概知道，听说过相关规定
C. 不太清楚，没太关注过
D. 完全不知道
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2. 以下哪种行为不属于典型的非法集资特征?（测试题）
A. 承诺高额回报，收益率远超银行理财和正规保险产品
B. 通过口口相传、熟人介绍方式秘密募集资金
C. 在公司职场内公开销售经银保监会备案的正规保险产品
D. 编造虚假项目（如养老社区、高科技投资等）吸收资金
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3. 如果您发现同事在非工作时间，频繁向客户或亲友推荐非公司发行的“高息理财”、“原始股”或“众筹项目”，您的第一反应是?
A. 认为这是同事的个人自由，与我无关
B. 怀疑其可能涉及违规，会私下提醒或向公司反映
C. 觉得收益很高，想跟着一起投
D. 不确定是否违规，选择观望
第二部分:员工行为自查（单选/多选）
本部分用于排查员工自身是否存在违规风险点。
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4. 【单选】您本人是否曾向客户、亲友或社会公众承诺过“保本高息”、“固定回报”等非保险合同约定的收益?
A. 从未有过
B. 偶尔在口头沟通中为了促成保单有过类似暗示
C. 经常以此作为营销卖点
D. 曾书面签署过此类承诺文件
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5. 【多选】您是否曾参与过以下任何形式的资金往来活动?（可多选）
【多选题】
A. 代客户保管银行卡、存折、密码或U盾
B. 归集客户资金，由您统一转账购买非公司产品
C. 以个人名义向多人借款，并承诺高额利息
D. 组织或参与所谓的“内部互助会”、“标会”
E. 以上均未参与
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6. 【单选】您是否在未经公司授权的情况下，私自印制、分发带有公司Logo但内容涉及非保险理财产品的宣传材料?
A. 没有
B. 见过别人这么做，自己没做
C. 自己做过，认为是为了维护客户关系
D. 正在准备做
第三部分:线索排查与周边观察（单选/多选）
本部分是核心排查区，旨在收集潜在的违规线索。
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7. 【多选】在您所在的团队或职场周边，是否观察到以下可疑现象?（可多选）
【多选题】
A. 有员工经常在封闭会议室、茶水间与客户进行长时间的私密谈话，且回避他人
B. 发现有非公司制的收据、借条、投资协议等文件在员工手中流传
C. 听到有员工讨论“拉人头”、“层级返利”、“发展下线”等传销式话术
D. 发现有员工利用晨会、夕会时间宣讲非公司的投资项目
E. 客户投诉收到非保险产品的催款通知或收益未兑现的纠纷
F. 未发现任何异常
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8. 【单选】是否有外部人员（非本公司员工）到公司宣传非保险金融产品。
A. 从未遇到过
B. 偶尔有，但被拒绝了
C. 经常有，且周围有同事似乎参与其中
D. 不清楚，但听说有此类情况
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9. 【多选】您是否掌握以下具体线索?（如有，请尽量在主观题中描述，此处仅做勾选确认）
【多选题】
A. 某位特定员工长期宣扬“内部高息集资”
B. 某位员工控制多个非本人名下的银行账户进行资金流转
C. 某位员工与客户发生严重的非保险类经济纠纷
D. 职场内出现不明身份的第三方机构人员频繁出入
E. 暂无具体线索
第四部分:举报与建议（选填）
*
10. 如果您掌握具体的违规线索，您希望如何反馈?（多选）
【
最少
选择1项】
A. 我愿意实名举报，请直接联系我（请在下方留下联系方式）
B. 我提供线索，但请务必对我保密（请在下方描述线索，不留名）
C. 我目前暂无具体线索，但会持续关注
D. 我不愿意参与此项调查
*
12. 【选填】如有具体线索描述（包括涉及人员、大致时间、事件经过、涉及金额等）
*
13. 【选填】若您选择实名反馈或希望公司回访，请留下联系方式（手机/邮箱）
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