养老金融服务需求调查问卷

本次问卷旨在调研老年人及其子女对银行养老金融服务的需求，聚焦防诈骗服务、安全投资渠道、养老医疗保障、养老相关服务平台等核心方向，为银行优化养老金融产品、提升服务质量提供依据。本次问卷实行匿名制，所有收集到的信息仅用于市场调研，严格保密您的个人信息，请放心填写。感谢您的支持与配合！
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1.
 您的身份
A.老年人（60周岁及以上）
B.老年人的子女（25-60周岁）
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2.
若您是老年人，您的年龄（单选题）；若您是子女，您父母的年龄（单选题）
A. 60-69周岁（低龄老年人）
B. 70-79周岁（中龄老年人）
C. 80周岁及以上（高龄老年人）
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3.
月均可支配收入（单选题）；若您是子女，填写父母(单人)月均可支配收入
A. 1000元以下
B.1001-3000元
C.3001-5000元
D. 5001-8000元
E. 8001-15000元
F. 15001元以上
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4.
居住状况（单选题）；若您是子女，您父母的居住状况（单选题）
A. 独居
B. 仅与配偶居住
C. 与子女共住
D. 养老机构居住
E. 其他
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5.
 您或您身边的老年亲友是否遭遇过以下金融/消费风险？（多选）【多选题】
A. 以高息返利引诱、高息借款为名参加投资的诈骗
B. 以办理养老保险或养老补贴等为名诈骗
C. 低价购物、旅游骗局
D. 遇到金融机构违规销售（将高风险产品销售给老年人）
E.高价购买无正规资质的保健品或保健器械
F. 以房养老”诈骗或收藏品/艺术品投资骗局
G.尚未遇到，但非常担心被骗
H.尚未遇到，不担心，肯定不会被骗
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6.
如果银行提供以下“防诈”专属服务，您认为最有价值的几项是？【多选题】
A. “监护人模式”： 大额转账需由提前绑定的子女/亲属账户，经过其确认后方可转出，否则延迟24小时到账。
B. “灰名单”预警： 针对涉诈账户、空壳公司账户的转账自动拦截（因名单的滞后性不能100%拦截诈骗）。
C. 金融知识课程及手册： 在银行网点定期举办的线下防诈骗讲座（专人讲解常见骗局，如AI换脸、拟声诈骗）、防诈骗手册/宣传品（纸质版，字体较大，适合老年人）。
D. 线上防诈骗推文/短视频（简单易懂，适配老年人阅读习惯）
E. 转账时风险提醒（如大额转账、向陌生账户转账时弹窗/电话提醒）
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7.
您/您父母目前金融资产投资决策（如理财、国债、基金、股票等）主要依靠什么作出（单选题）
A. 完全自主判断（基于自身经验、财经新闻或金融知识积累）
B. 以子女或年轻亲属的意见为主（由子女代为分析、选择甚至操作）
C. 信任并采纳银行/券商理财经理、投资顾问的推荐
D. 主要参考亲友/邻居/老同事的“跟风”购买经验
E. 不投资，只储蓄存款
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8.
 您目前的养老资金主要配置在哪些渠道？【多选题】
A. 银行存款/大额存单（追求绝对安全）
B. 国债
C. 银行理财
D. 股票/基金
E. 保险产品（年金险/增额终身寿险等）
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9.
您/您父母选择投资产品时，优先考虑哪些因素（多选题）【多选题】
A. 安全性（本金无风险，优先选择低风险产品）
B. 收益率
C. 流动性（可随时支取，应对突发需求）
D. 投资期限（短期/长期）
E. 金融机构信誉度
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10.
您更希望银行提供哪些类型的安全投资渠道（多选题）【多选题】
A. 老年人专属保本型理财（低风险、收益稳定）
B. 定期存款升级产品（利率高于普通定期，保本保息）
C. 低风险基金组合（专人管理，风险可控）
D. 养老专属投资产品（长期稳健，适配养老需求）
E. 其他
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11.
您认为当前基本养老保险、医疗保险的保障水平是否能满足养老需求（单选题）
A. 完全能满足
B. 基本能满足，仍有提升空间
C. 不能满足，缺口较大
D. 不清楚
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12.
 您希望银行联合保险公司，提供哪些补充养老、医疗保险产品（多选题）【多选题】
A. 补充养老保险（提升养老金水平，按月领取）
B. 大额医疗险（补充基本医保，覆盖大额医疗费用）
C. 长期护理保险（应对失能、半失能护理需求）
D. 重疾险（针对老年常见重疾，减轻医疗负担）
E. 养老+医疗组合险（一站式保障，性价比高）
F. 其他
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13.
您选择补充养老、医疗保险产品时，重点关注的几个因素（多选题）【多选题】
A. 保费高低（符合老年人消费能力）
B. 保障范围（覆盖场景全面）
C. 理赔便捷性（流程简单，专人协助）
D. 保险公司信誉度
E. 缴费方式（如按月、按年，灵活便捷）
F. 其他
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14.
您/您父母是否有专门的养老资金（如存款、理财、养老金等）（单选题）
A. 有，单独存放，专人管理
B. 有，但未单独存放，无专门管理
C. 没有，养老资金与其他资金混用
D. 不清楚
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15.
若银行提供养老资金监管服务，您希望包含哪些功能（多选题）【多选题】
A. 养老资金专属账户（专款专用，与其他资金区分）
B. 资金支出提醒（如大额支出、异常支出弹窗/电话提醒）
C. 子女授权监管（子女可查看资金流向，协助管控）
D. 定期资金明细推送（每月/每季度推送资金使用情况）
E. 养老资金规划建议（根据养老需求，合理分配资金）
F. 其他
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16.
您希望银行搭建养老专属消费平台，提供哪些类型的服务/产品（多选题）【多选题】
A. 养老机构对接（正规养老院、养老社区，可预约、比价）
B. 护理服务（居家护理、上门护理、康复护理等）
C. 康养服务（养生体检、中医理疗、康复训练等）
D. 旅居养老（安全、便捷的老年旅游线路，适合老年人身体状况）
E. 遗嘱/公正服务（专业律师对接，办理遗嘱订立、财产公证等）
F. 身后事服务（殡仪馆对接、丧葬服务，规范透明）
G. 老年培训（兴趣班、金融知识培训、智能设备使用培训等）
H. 老年收藏（正规收藏渠道，鉴定、交易服务）
I. 其他
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17.
您选择银行搭建的养老购物平台时，重点关注的几个因素（多选题）【多选题】
A. 服务/产品正规性（有资质、有保障，避免被骗）
B. 价格透明合理（无隐形消费）
C. 售后便捷（出现问题可及时处理）
D. 支付安全（支持银行专属支付，保障资金安全）
E. 专属优惠（针对银行老年客户提供折扣）
F. 操作便捷（界面简单、字体较大，适配老年人）
G. 其他
18.
您对银行提供的养老金融产品及相关服务（防诈骗、安全投资、养老保障等），还有哪些其他需求或建议？（非必填项目，请自由填写，无字数限制）

再次感谢您抽出宝贵时间完成本次问卷！祝您及家人身体健康、生活愉快！
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