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关于推进本外币一体化经营的调研问卷
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本问卷采用智能分层设计，将根据您所在的岗位层级呈现针对性的问题。
问卷分为四个模块：
1. 通用模块（所有层级均需回答）
2. 管理层模块（
二级行（地市分行）分管国际业务行领导
）
3. 执行层模块（国业部负责人、业务骨干、客户经理）
4. 操作支持层模块（外汇会计/柜员/政策管理员）。
预计填写时间：15-20分钟。
您的反馈将严格保密。
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1.
请选择您的岗位层级
一级行相关部室负责人/骨干
二级行（地市分行）分管国际业务行领导
二级行国际业务部负责人
二级行国际业务部业务骨干
外汇客户经理（含对公、对私）
外汇会计/柜面/政策管理人员
其他
2.
其他岗位层级请说明
通用问题（所有人员回答）
一、基础认知
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3.
您如何理解“本外币一体化经营”？请用1-2句话概括。
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4.
您认为当前阻碍我行本外币一体化发展的最主要障碍是什么？
考核机制不合理
系统支持不足
部门协同困难
专业人才缺乏
其他
5.
其他阻碍因素请说明
二、同业观察
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6.
您最了解哪家同业的本外币业务模式？其最值得借鉴的一点是什么？
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7.
您了解的同业（工行、农行、中行、兴业等）他们的机构设置情况，包括组织架构（如省行-二级行-县支行-网点，网点是否具备对公外汇业务权限）、国际业务职责部门名称（如中行为交易银行部）、部门主要职责等（如中行的交易银行部负责贸易融资、资金结算、供应链等）。
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8.
您是否了解同业的客户经营情况，比如如何获客？拓客的主要抓手是什么？结售汇、存贷定价、流程便利化程度等。同业是否也倡导本外币一体化？我行强调以本币带动外币，同业是否有其他方式可以借鉴？对“走出去”客群同业是如何服务？
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9.
您了解的同业的授信审批情况，偏好等。
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10.
您了解同业有哪些优势产品或服务？请简单举例说明
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11.
同业的队伍建设情况（包括但不限于对外汇会计、外汇政策人员、客户经理等，如何稳固队伍，提升专业素质、激励考核等）
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12.
与我行相比，同业在客户体验方面最明显的优势是什么？
分层专项问题
模块A：管理层问题（二级行、地市行分管国际业务行领导）
A1 战略与考核
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13.
在您管辖范围内，推动本外币一体化的主要抓手是什么？
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14.
当前考核机制在哪些方面制约了一体化发展？应如何优化？
A2 资源配置
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15.
在财务资源分配上，如何平衡本币与外币业务的投入？
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16.
对于重点县域的外汇业务，您认为最低应保障哪些资源配置？包括但不限于人力、财务资源等
A3 组织协同
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17.
在推动国际业务部与公司业务部、普惠金融事业部等部门的协同中，遇到的最大阻力是什么？
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18.
如何建立有效的跨部门利益分享机制？
A4 队伍建设
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19.
当前本外币复合型人才缺口有多大？主要采取哪些方式补充？
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20.
对于基层外汇人员的流失问题，您认为最有效的留人措施是什么？
模块B：执行层问题（国际业务部部门负责人、业务骨干、客户经理）
B1 客户经营（国际业务部部门负责人重点回答）
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21.
考核机制：当前考核是否能有效引导本外币业务协同？如否，请指出具体问题。
资源配置
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22.
在财务费用、人力、信贷规模等方面，本外币资源配置存在哪些不合理之处？
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23.
对于重点县域、重点客群（外贸、外资、“走出去”）的资源倾斜是否足够？如不够，有何建议？
系统建设
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24.
当前系统是否支持本外币客户统一视图、业务联动办理？主要障碍是什么？
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25.
请列举1-2项最急需的系统功能改进事项。
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26.
当前系统操作或业务流程中，最影响效率的环节是什么？
协同配合
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27.
跨部门协同：在与公司部、普惠部、个金部等部门协同中，在部门考核、产品推广应用、客户营销、产品创新等方面存在哪些问题？
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28.
跨条线协同：前中后台协作中存在哪些流程堵点、断点？
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29.
境内外协同：与境外分行/子行在客户互荐、联合服务方面有哪些障碍？
信息共享
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30.
境内外联动中需要哪些信息共享？在信息共享方面存在哪些障碍？
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31.
在与境外分行联动时，信息获取的及时性如何？
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32.
境内部门间应共享哪些客户/业务信息？
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33.
信息报送流程有哪些可优化之处？
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34.
系统隔离是否影响了必要的信息整合？
客户基础
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35.
在拓展外贸、外资、“走出去”客群时，主要依靠哪些获客方式？获客信息来源、获客渠道等
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36.
对于“走出去”客群，当前服务模式是否能满足其跨境综合金融需求？如无法完全满足，有哪些需要改善的地方？在拓展“走出去”客户时，最大的困难是什么？
业务流程
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37.
从客户营销、账户开立、结算、到授信审批、融资放款的全流程中，哪些环节存在本外币业务割裂、效率低下问题？哪个环节效率最低？为什么？或存在哪些需要改进的环节/流程/步骤？
队伍建设
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38.
当前人员配置（如外汇会计、外汇政策管理员、国际结算人员、客户经理等）是否充足、合理？
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39.
如何解决外汇会计不想干、不愿干、不会干的问题？
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40.
如何提升外汇人员专业素质？在人员培训、能力提升方面有哪些迫切需求？或者需要加强培训哪方面内容？
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41.
如何稳固基层外汇人员队伍？
风控体系
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42.
当前风控体系是否覆盖本外币一体化业务的全流程风险？如没有，存在哪些风险点？
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43.
在跨境金融业务、汇率风险管理等方面，风控机制有哪些不足？
合规执行
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44.
在涉外监管政策执行中，是否存在标准不一、执行困难的情况？如有，请简单举例说明。
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45.
外汇柜面操作中常见哪些执行问题或风险点？
产品服务
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46.
您最常推荐的本外币组合产品是什么？客户接受度如何？
模块C：操作支持层问题（外汇会计/柜员/政策管理员）
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47.
如何解决外汇会计不想干、不愿干、不会干的问题？
C1 操作流程
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48.
日常业务中，哪些环节的本外币操作差异最容易导致错误？
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49.
对于新政策/新产品，您通常通过什么渠道学习掌握？
C2 合规执行
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50.
在执行外汇监管政策时，遇到的最大困惑是什么？
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51.
柜面操作中，哪些风险点最容易被忽视？
C3 培训支持
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52.
您最需要哪方面的培训？
【多选题】
外汇新政策解读
跨境人民币实务
反洗钱与制裁合规
系统操作技巧
其他
53.
其他培训需求请说明
第四部分：分层建议
请根据您的层级，提出最迫切的1条改进建议：
管理层建议方向：体制机制改革、资源整合配置、顶层设计优化
执行层建议方向：业务流程简化、系统功能改进、协同机制完善
操作层建议方向：操作流程优化、培训支持加强、风险防控细化
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54.
您的具体建议：
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55.
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