关于发起行治理与村镇银行风险防控的问卷调查

尊敬的受访者：

您好！我们正在进行一项关于“发起行上市对村镇银行风险治理影响”的学术研究，旨在通过比较不同发起行背景下村镇银行的治理与风控实践，为行业健康发展提供参考。本问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，我们将对您的个人信息严格保密。问卷大约需要10-15分钟完成，衷心感谢您的支持！
第一部分：基本信息
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1.
您所在的发起行是否为上市银行?
A. 是（A股/H股/其他）
B. 否
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2.
您的主要工作领域/部门是
风险管理与合规部门（如风险管理部、信贷审批部、合规部、法律事务部、内控与操作风险部等）
公司治理与战略部门（如董事会办公室、监事会办公室、战略发展部、行长办公室等）
业务经营与利润中心部门（如公司金融部、零售金融部、普惠金融部、金融市场部、国际业务部等）
运营支持与资源管理部门（如资产负债管理部、财务会计部、运营管理部、数据管理部、采购部等）
综合保障与行政支持部门（如人力资源部、办公室/行政部、监察部/纪委办、安全保卫部、工会等）
其他请注明：
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3.
您的工作年限是?
A. 3年及以下
B. 4-7年
C. 8-11年
D.12年及以上

第二部分：发起行治理与影响评估

请根据您的了解或所在机构的实际情况，对以下陈述的同意程度进行评价。

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4.
发起行对村镇银行的战略指导和业务规划非常清晰且有力。
非常不同意
非常同意
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5.
发起行能够及时发现并有效处置村镇银行潜在的经营风险和合规风险。
非常不同意
非常同意
*
6.

发起行通过派驻董事、高管等方式，对村镇银行的公司治理实施监督。

非常不同意
非常同意
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7.

发起行向村镇银行有效输出了成熟的风险管理制度和流程。

非常不同意
非常同意
*
8.

发起行为村镇银行提供了充分的信息科技和数字风控系统支持。

非常不同意
非常同意

第三部分：村镇银行风险治理现状自评

以下问题请您结合主发起行重点管理或您最熟悉的一家村镇银行作答。请对您所关注的村镇银行在以下方面的现状进行评价。

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12.
董事会、监事会等治理机构的独立性与履职有效性。
非常差
非常优秀
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13.
信用风险、操作风险等主要风险的识别与管控能力。
非常差
非常优秀
*
14.
内部审计与合规检查的独立性和权威性。
非常差
非常优秀
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15.
员工风险意识与合规文化的培育。
非常差
非常优秀
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16.
您认为，上述风险治理水平在多大程度上得益于主发起行的治理与风控支持？
基本无关
高度相关
*
17.
主发起行治理力度下降，您认为该村镇银行风险水平是否可能明显上升？
完全不可能
一定会

第四部分：对改革化险路径的认知与态度

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19.
在您看来，当前村镇银行主要的潜在风险来源是?【请选择2-6项】
A. 主发起行管理缺位或能力不足
B. 本地股东或实际控制人的不当干预
C. 内部控制和风险管理体系薄弱
D. 经营地域受限，风险难以分散
E. 数字化转型滞后，风控手段落后
F. 其他

第五部分：对极端风险事件的治理反思

*
20.
近年来“赋红码”等风险事件，在您看来主要暴露了哪些公司治理层面的根本性问题?【请选择2-5项】
A. 主发起行的股东责任虚化，缺乏有效监督
B. 内部控制完全失效，形同虚设
C. 外部审计和监管未能及时预警
D. 金融科技手段被不当利用或缺乏制衡
E. 其他
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21.
为防止此类极端风险事件，您认为最紧迫的三项治理改革措施是什么？

再次衷心感谢您的时间和宝贵意见！

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