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养老金需求梳理/2026（您的保险规划师：陈伟）
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本问卷旨在了解用户对养老金储备与商业养老保险的需求与偏好，所有信息将严格保密，仅用于研究与产品优化。
*
1.
您的年龄
*
2.
咱们为什么考虑买养老金？或者说希望通过养老金解决什么问题？
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3.
给谁买？（被保险人是谁？）
【多选题】
本人
本人
儿女
配偶
父母
其他人
*
*
4.
被保险人的年龄？
*
5.
被保险人的性别
男
女
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6.
主要居住地、工作地（可多写几个，方便推荐产品）
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7.
家庭结构
单身（含离异无子女）
两口之家
三口之家
四口及以上
其他
*
8.
您是否缴纳基本养老保险（社保）
是
否
9.
职业类型
企业职工
个体/自由职业
公务员/事业单位
私营企业主
退休
其他
10.
家庭年收入大概是多少？（仅用于评估保费是否合适）
≤10万
10–20万
20–40万
40–80万
>80万
二、养老目标与需求偏好
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11.
退休后，社保养老金估计每月有多少？
1000元以下
1000-3000元
3000-5000元
5000-10000元
10000及以上
不知道
*
12.
您计划每月补充多少养老钱？
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13.
如果开始领取养老金之后，不能退保，只能活着领钱，能不能接受？
能接受，关键看领取高不高
不能接受，希望兼顾灵活性
不知道
*
14.
如果养老金开始领取后，万一人走得早，没有身故赔偿，是否能接受？
能接受，关键看领取高不高
不能接受，至少可以拿回保费
不能接受，至少可以赚一些钱
不知道
*
15.
您希望从多少岁开始领取养老金
55岁
60岁
65岁
其他
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16.
您偏好哪种领取方式
按月领取
按年领取
不确定
三、支付能力与预算
*
17.
您计划每年投入多少钱用于养老金准备
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18.
您计划几年缴费（一次性缴费，或分期3年、5年、10年……）？
*
19.
家人是否支持咱们买保险？
支持
不支持，但是我自己可以做主
不确定，需要商量
其他
*
*
20.
未来收入稳定性，是否会影响保费缴纳？
会
不会
不确定
四、认知、风险态度与主要顾虑
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21.
您对商业养老保险的了解程度
非常了解
一般了解
听说过但不清楚
完全不了解
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22.
您对于养老金的风险偏好
追求稳定，不愿承担风险
稳健为主，少量承担风险
为追求收益，接受较高波动
都可以，主要看收益情况
*
23.
目前主要是分红型养老金，保底+分红，是否能接受分红是不确定的？
不能，完全不能接受
可以，但更希望保底高
可以，关键看公司是否靠谱
不清楚，希望对比看看
*
24.
您购买商业养老金最担心哪些问题
【多选题】
流动性差，急需用钱无法取
收益不确定
保险公司不可靠，担心兑付风险
缴费周期太长，怕断缴
领取年龄晚，不够灵活
看不懂产品
价格贵
其他
六、已有保障与资产情况（更精准匹配方案）
*
25.
您是否购买过商业养老保险
正在持有
购买过但退保
正在考虑
从未购买
26.
目前，有了解过哪些养老金产品？（方便提供更精准的对比分析）
七、其他建议
27.
您对养老金产品还有哪些其他要求或期待？（选填）
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28.
贵姓？如何称呼您？
*
29.
如果我提供的方案以及我的专业服务，您都比较满意，您会选择我做为您的保险顾问吗？
会
不会
不确定，我只是简单了解一下
其他
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