水果湖支行4月份营运业务知识考试

抵债资产，是指银行的债权到期，但债务人无法用货币资金偿还债务，以实物资产或财产权利作价抵偿交行债权的行为。

对

错

进口保理业务是指债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。

对

错

出现账卡不平时，提示信息将通过“业务提示清单”展现。

对

错

线上开户流程联动签约电子渠道后，如取消开户流程需单独撤销鉴权工具协议。

对

错

通过“对公购物车-证书关联绑定”路径联动出售USBKey，支持校验客户号层预留印鉴进行凭证出售并绑定操作员。

对

错

客户服务经理发起“对公协助扣划集中处理”交易时，“扣划类型”选择“冻结扣划”，操作界面中“执法机关类型”栏位（必输）。

对

错

协定存款有效期不可超过一年。

对

错

保证金全部解锁后，客户服务经理可转出至内部账户。

对

错

Ⅱ类账户余额无限制。

对

错

10.

Ⅲ类户账户余额不得超过2000元。

对

错

11.

代付协议签约时，“签约账号”栏位需为单位基本户账号。

对

错

12.

银行卡交易密码重置可通过电话银行办理。

对

错

13.

推介转介系统工具发起转介时，需按产品逐一发起转介。

对

错

14.

智易通交易过程中需要采集推荐人员工号信息时，可通过指纹采集。

对

错

15.

个人外币存款可转入其孙子的个人存款账户中。

对

错

16.

网点不可受理由审计师（会计）事务所联合多家第三方公司合并询证同一家被函证单位的询证函。

对

错

17.

针对资金监管账户的询证，在“是否存在冻结、担保或其他使用限制”栏位函证机构应该填写“否”。

对

错

18.

尽职调查人员原则上应为具备管户权限的人员。

对

错

19.

申请开立联名账户的个人客户，最少2 人，最多5 人。

对

错

20.

购买的外汇理财产品本金与收益应在年度便利化额度内办理结汇。

对

错

21.

非本地户籍开户人申请开户时需要求客户出示辅助证件。

对

错

22.

目前客户办理业务时签名环节可以选择采集校验指纹代替签名。

对

错

23.

个人客户可持交行借记卡、身份证件通过智易通购买实物贵金属和提货登记。

对

错

24.

交行超享存及活期富账户资金可进行水电煤、社保等分行特色业务代扣。

对

错

25.

监管账户不可开通网银转账功能。

对

错

26.

农民工工资账户柜面不允许全部冻结，允许部分冻结；允许不冻结扣划，不允许冻结后扣划。

对

错

27.

对于新开户自开立之日起6个月无交易记录的，系统将控制该账户的非柜面交易渠道。

对

错

28.

每个个人客户仅允许开立一个个人大额存单专用账户。

对

错

29.

银企直联和普通网银操作员三要素需不同。

对

错

30.

客户服务经理可通过“客户服务-签约-对私购物车”路径下“基金交易账户管理”以及手持终端“客户服务-签约-对私购物车”点“第三方”菜单后的“基金交易账户”功能单独开立基金交易账户。

对

错

31.

1同一客户可在我行开立（）个II类账户（）

A.5

B.4

C.3

32.

近亲属不包括（）

A.父母

B.子女

C.配偶

D.叔伯

33.

二类账户( ) 可存取现金。（）

A.开户后

B.面核后

C.配发实体卡后

D.面核且配发实体卡后

34.

预算单位账户作为重点对账账户，按() 出单。（）

A.日

B.月

C.季

D.年

35.

按照简化流程为提取人办理时，已故存款人各类存款账户余额合计（不含未结利息）需小于等于 ()整。（）

A.1000

B.5000

C.10000

D.50000

36.

委托单位代付累计限额或月代付次数在同一统计周期内仅可超过约定设置的约定上限次()时。（）

A.2

B.3

C.4

D.5

37.

客户可企业手机银行通过()增加代发员工信息，支持查询企业手机银行历史代发员工记录并直接添加。（）

A.员工管理-代发名册

B.代收代付-代发工资

C.财务通-工资/奖金发放

D.代收代付-批量代付

38.

穿墙式现金循环机、现金票据一体机每周至少安排()次轧账。（）

A.1

B.2

C.3

D.5

39.

()对代收付业务准入进行终审。（）

A.管户客户经理

B.网点负责人

C.营运分管行长

D.营销科长

40.

若客户属于“信息失效客户”，客户九要素信息是否已更新为有效信息后，()客户非柜面渠道联机出账业务解除管控。（）

A.实时

B.T+1

C.T+2

D.T+3

41.

个人跨行柜台转账汇款6万元时，手续费为()元。（）

A.10

B.15

C.18

D.20

42.

款箱监管人由()担任。（）

A.营运（副）主管

B.网点负责人

C.客户服务经理

D.现金库管员

43.

各网点应在()进行款箱、现金调拨交接（）

A. 钞车停放区

B. 营业大厅内

C.一道门前

D.一道门和二道门之间

44.

若日间现金箱现金超过等值人民币()，必须将现金放入款箱双人加锁后放入日间现金库保管。（）

A.10万元（含）

B.20万元（含）

C.30 万元（含）

D.50万元（含）

45.

企业手机银行单笔批量授权至多支持（）

B.200

C.300

D.500

A.100

46.

代收付协议维护交易中，“结算账户类型”栏位为（）

A.签约账户的账户类型

B.基本户

C.一般户

D.客户在我行开立账户的账户类型

47.

境内个人客户手持现钞跨境汇出()须提供客户有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。（）

A.当日累计超出等值1万美元（含）

B.当日累计超出等值1万美元（不含）

C.当日累计超出等值5万美元（含）

D.当日累计超出等值5万美元（不含）

48.

客户经理发起流程存入保证金，如不涉及优惠利率审批，定期保证金的起息日为（）

A.柜面复核完成的日期

B.发起流程的日期

C.流程结束的日期

49.

单张电票金额不得超过（）

A.100万元

B.1000万元

C.1亿元

D.10亿元

50.

持票人对出票人和承兑人的权利自票据到期日起（）

A.六个月

B.一年

C.二年

D.三年

51.

承兑是（）

A.商业汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为

B.持票人在汇票到期日前，向付款人出示纸票或发起电票提示承兑申请，并要求付款人承诺付款的行为。

C.出票人在付款人承兑商业汇票后、提示付款期到期前，将商业汇票交付给收款人且收款人签收的行为。

D.持票人将商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

52.

付款行或付款人开户行自收到挂失止付通知书后，自()起，挂失止付通知书失效。（）

A.第10日

B.第11日

C.第12日

D.第13日

53.

办理托收及查询查复业务时，应加盖（）

A.会计业务章

B.汇票专用章

C.结算专用章

D.业务受理章

54.

个人客户通过手机银行申请开立资信证明时，不可选择（）

A.网点寄送

B.电子版发送

C.网点打印

D.线下寄送

55.

客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存() 年。（）

A.1

B.3

C.5

D.10

56.

我行受理律师调查令仅限于查询()的相关信息。（）

A.客户

B.客户账户

57.

储蓄国债（凭证式）逾期兑付，逾期部分（）

A.不计息

B.靠档计息

C.按活期计息

58.

基层营业机构的客户服务经理等其他营运人员（不含营运主管和营运副主管），在同一营业机构的同一岗位工作不得超过年，轮岗连续最短时限应不少于。（）

A.1年；20个自然日

B.2年；3个月

C.1年；3个月

D.2年；20个自然日

59.

辅币是指人民币()以下的分币。（）

A.1角

B.0.5角

C.1角（不含）

D.0.5角（不含）

60.

()可受理。（）

A.超期税收缴款书

B.超期现金支票

C.超期转账支票

D.超期商业汇票

61.

手持终端不可为客户办理（）

A.满页更换

B.一般更换

C.移行更换

D.以上均不可办理

62.

不相容岗位人员之间进行轮换时，轮换回原岗位时间应至少间隔（）

A.1年

B.2年

C.3个月

D.6个月

63.

下列说法正确的是（）

A.存款人申请开立单位结算账户的，应出具营业执照正本/副本

B.存款人申请开立单位结算账户的，应出具营业执照正本

C.个人人民币银行存款账户根据功能不同分为Ⅰ类结算账户、Ⅱ类结算账户和Ⅲ类结算账户。

64.

个人人民币活期非结算账户开户起点金额为人民币（）元（）

A.0

B.1

C.5

65.

穿墙式现金循环机每周至少安排（）次轧账（）

A.1

B.2

C.3

D.每工作日

66.

提前兑取蓄国债手续费按提前兑取储蓄国债本金数额的()进行收取。（）

A.1‰

B.2‰

C.1%

D.2%

67.

客户()状态异常需申请办理国债特殊兑付。（）

A.国债账户

B.资金账户

68.

贷款市场报价利率是（）

A.LPR

B.BP

C.LIBR

D.FTP

69.

对金额在()的居民个人涉外收付款，实行限额下免申报。（）

A.等值1000 美元以下（含1000 美元）

B.等值5000 美元以下（含5000 美元）

C.等值1000 美元以下（不含1000 美元）

D.等值5000 美元以下（不含5000 美元）

70.

发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后()内进行该款项的申报。（）

A.5个工作日

B.7个工作日

C.5个自然日

D.7个自然日

71.

电信反欺诈模型中，“可疑交易明细查询”包括（）【多选题】

72.

“票付通”业务的参与者包括（）【多选题】

A. B2C平台

B.合作金融机构

C.开户机构

D.交易订单的收（付）款人

73.

我行II类账户支持绑定本人的()I类借记卡及交行信用卡。（）【多选题】

74.

客户服务经理发起惠民贷转介时，可转介至（）【多选题】

A.零售客户经理

B.普惠客户经理

C.公司客户经理

D.客户服务经理

75.

“信用卡无欠款证明申请”可通过()办理。（）【多选题】

A. 现金型智易通

B. 智易通打印终端

C. 现金循环机一体机

D. 手持终端

76.

可采取简化手续提取已故存款人小额存款的业务范围个人储蓄存款包括（）【多选题】

77.

客户服务经理主要考核指标包括（）【多选题】

A.专业能力

B.业务绩效

C.年度考核

D.加扣分指标

78.

有权查询个人存款的主要执法机关包括（）【多选题】

A. 人民法院

B. 税务机关

C. 审计机关

D. 财政部门

79.

年1月29日后，扫描发起的离岸汇款业务,包括（），集中录入退件，柜面收到的退件任务中将展示详细退件原因。（）【多选题】

A. 汇出汇款

B. 汇出汇款情况说明

C. 汇入汇款退汇

D. 汇出汇款查询修改退汇

80.

有权扣划单位存款的主要执法机关包括（）【多选题】

A. 人民法院

B. 税务机关

C. 审计机关

D. 财政部门

81.

下列说法正确的是（）【多选题】

A.个人大额存单期限包括1 个月、3 个月、6 个月、9 个月、1 年、18 个月、2 年、3 年和5 年。

B.企业大额存单期限包括为1 个月、3 个月、6 个月、9 个月、1 年、18 个月、2 年、3 年和5 年。

C.财政部门可对单位客户进行查询

D.财政部门可对个人客户进行查询

82.

同时满足以下哪些条件时，可“免二次身份识别”（）【多选题】

A.连续两笔交易的时间间隔在3分钟以内

B.连续两笔交易的时间间隔在5分钟以内

C.连续两笔交易经办柜员一致

D.连续两笔交易处理机构一致

E.连续两笔交易客户三要素一致

F.连续两笔交易客户九要素一致

83.

“惠享存”业务支持()办理。（）【多选题】

84.

下列说法错误的是（）【多选题】

A. 付出现金，先付款后记账

B. 使用“换箱法”的机构客户服务经理日终现金零包不超过人民币2 万元（各币种折合）

C.若客户询证函的抬头仅写了交通银行或交通银行xxx 分行，网点不可受理此类询证函

D.已在交行开立结算账户并预留印鉴的客户开立保证金账户不需预留印鉴

85.

以下()属于保证金人工锁定白名单。（）【多选题】

A.银行承兑汇票

B.国际信用证

C.应收账款池

D.国内保理保证金