浏阳市老年人理财需求调查问卷

一、基本信息
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1.
1. 您的年龄:
60-69岁
70-79岁
80岁及以上
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2.
2. 您的常住地:
城区
乡镇
农村
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3.
3. 您的月可支配收入（含养老金、子女赡养费等）:
2000元以下
2001-4000元
4001-6000元
6000元以上
二、理财需求分层
（高龄组:80岁及以上跳转至Q6，低龄组继续作答）
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4.
4. 【低龄组（60-79岁）】您的核心理财需求是?（可多选）【多选题】
资产稳健增值，补充养老收入
抵御通货膨胀，保持购买力
为子女/孙辈储备教育/婚嫁资金
应对突发重大疾病或意外支出
其他:
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5.
5. 【低龄组】您希望通过理财实现的目标年限是?
1-3年
4-7年
8-10年
10年以上
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6.
6. 【高龄组（80岁及以上）】您的核心理财需求是?（可多选）【多选题】
确保本金绝对安全
保持资金高流动性，随时支取
获得稳定利息收益
简化操作流程，避免复杂手续
其他:
三、风险偏好与产品选择
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7.
7. 您对理财产品本金损失的容忍度是?
不能接受任何损失（保本优先）
可接受5%以内本金损失
可接受5%-10%本金损失
可接受10%以上本金损失
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8.
8. 【低龄组】您更倾向选择以下哪种产品?（可多选）【多选题】
商业养老保险（如年金险、分红险）
养老目标基金（按退休年龄动态调整资产配置）
银行稳健型理财（R2及以下风险等级）
国债/大额存单
股票/股票型基金（高风险高收益）
其他:
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9.
9. 【高龄组】您更倾向选择以下哪种产品?（可多选）【多选题】
活期存款（随时支取）
3个月以内短期理财
1年期定期存款
国债（储蓄型）
货币市场基金（低风险、流动性强）
其他:
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10.
10. 您选择理财产品时最关注的因素是?（）【请选择3项】
安全性（本金保障）
收益率（高低）
流动性（支取便利性）
产品期限（长短）
机构信誉（银行/保险公司品牌）
服务便捷性（如上门办理、大字版合同）
税收优惠（如个人养老金账户抵扣）
四、服务渠道偏好
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11.
11. 您更倾向通过哪种渠道办理理财业务?
银行网点柜台（面对面服务）
手机银行/网上银行（需大字版、语音导航）
社区金融讲座（现场咨询+产品讲解）
子女代操作（简化授权流程）
电话客服（一键呼叫人工服务）
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12.
12. 您对金融机构适老化服务的改进建议?（可多选）【多选题】
提供大字版合同和风险揭示书
增加上门办理业务服务
延长网点服务时间（如周末营业）
开设老年人专属理财咨询热线
简化产品购买流程（如视频认证替代面签）
五、开放性问题
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13.
13. 您对当前浏阳市适老化理财产品的满意度如何?
非常满意
比较满意
一般
不满意
非常不满意
若选“不满意”或“非常不满意”，请说明原因:
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14.
14. 您希望金融机构新增哪些类型的养老理财产品?
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