B 保险代理公司风险管理调查问卷

(一) 基本信息 (用于分类分析，确保匿名)

· A2. 您在公司的工作年限: [单选]

1年以下

1-3年

3-5年

5年以上

· A3. 您的职位层级: [单选]

基层员工

基层主管/团队长

中层管理者(部门经理/副经理等)

高层管理者

(二) 风险认知与重要性 (采用李克特五点量表)

· 说明：请根据您的理解，评估以下风险类型对公司当前经营可能造成负面影响的程度。1=非常小， 2=比较小， 3=一般， 4=比较大， 5=非常大

	非常小	比较小	一般	比较大	非常大
· B1. 市场竞争加剧导致业务下滑的风险（市场风险）
· B1. 市场竞争加剧导致业务下滑的风险（市场风险）
· B2. 违反监管规定被处罚的风险（合规风险）
· B2. 违反监管规定被处罚的风险（合规风险）
· B3. 代理人销售误导、欺诈或违规操作带来的风险
· B3. 代理人销售误导、欺诈或违规操作带来的风险
· B4. 关键人才（尤其是绩优代理人）流失的风险
· B4. 关键人才（尤其是绩优代理人）流失的风险
· B5. 核心业务流程（销售、承保、续期等）出错或效率低下的风险（操作风险）
· B5. 核心业务流程（销售、承保、续期等）出错或效率低下的风险（操作风险）
· B6. 客户投诉或纠纷处理不当导致声誉受损的风险
· B6. 客户投诉或纠纷处理不当导致声誉受损的风险
· B7. 合作保险公司出现偿付能力问题或服务中断的风险
· B7. 合作保险公司出现偿付能力问题或服务中断的风险
· B8. IT系统故障或数据泄露的安全风险
· B8. IT系统故障或数据泄露的安全风险
· B9. 其他
· B9. 其他

其他（请简要说明）

(三) 风险管理实践感知 (采用李克特五点量表)

· 说明：请根据您的亲身经历和观察，评价以下关于公司风险管理状况的描述的符合程度。1=非常不符合， 2=不太符合， 3=一般/不确定， 4=比较符合， 5=非常符合

	非常不符合	不太符合	一般/不确定	比较符合	非常符合
· C1. 公司高层领导非常重视风险管理。
· C1. 公司高层领导非常重视风险管理。
· C2. 公司有清晰的风险管理政策和流程，并且我知道在哪里能找到它们。
· C2. 公司有清晰的风险管理政策和流程，并且我知道在哪里能找到它们。
· C3. 在我的日常工作中，有明确的指引告诉我如何识别和报告潜在的风险或问题。
· C3. 在我的日常工作中，有明确的指引告诉我如何识别和报告潜在的风险或问题。
· C4. 我发现的风险或问题，能够通过有效渠道（如系统、主管、合规部门）得到及时报告和反馈。
· C4. 我发现的风险或问题，能够通过有效渠道（如系统、主管、合规部门）得到及时报告和反馈。
· C5. 公司对已发生的风险事件或操作失误会进行深入分析并采取改进措施。
· C5. 公司对已发生的风险事件或操作失误会进行深入分析并采取改进措施。
· C6. 公司提供的培训能有效帮助我理解与我工作相关的风险及如何防范（如合规要求、操作规范、信息安全）。
· C6. 公司提供的培训能有效帮助我理解与我工作相关的风险及如何防范（如合规要求、操作规范、信息安全）。

销售/代理人管理部门员工必答，其他选答)

	非常不符合	不太符合	一般/不确定	比较符合	非常符合
· C7. 公司对代理人的招募、培训和日常管理有严格的标准和有效的监督措施。
· C7. 公司对代理人的招募、培训和日常管理有严格的标准和有效的监督措施。

	非常不符合	不太符合	一般/不确定	比较符合	非常符合
· C8. 公司在防范客户信息泄露方面有严格的规定和有效的技术手段。
· C8. 公司在防范客户信息泄露方面有严格的规定和有效的技术手段。
· C9. 公司有应对突发事件的预案（如重大投诉、系统宕机、舆情危机），并且我了解相关部分。
· C9. 公司有应对突发事件的预案（如重大投诉、系统宕机、舆情危机），并且我了解相关部分。
· C10. 在做出重要决策或开展新业务时，风险因素会被充分考虑。
· C10. 在做出重要决策或开展新业务时，风险因素会被充分考虑。
· C11. 公司内部沟通顺畅，风险相关的信息能够及时传达给需要知道的人。
· C11. 公司内部沟通顺畅，风险相关的信息能够及时传达给需要知道的人。
· C12. 整体上，我认为公司的风险管理是有效的。
· C12. 整体上，我认为公司的风险管理是有效的。

(四) 风险管理文化感知 (采用李克特五点量表)

· 说明：请评价您对以下描述的同意程度。1=非常不同意， 2=不同意， 3=中立， 4=同意， 5=非常同意

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
· D1. 在我所在的部门/团队，主动识别和报告风险是受到鼓励和支持的。
· D1. 在我所在的部门/团队，主动识别和报告风险是受到鼓励和支持的。
· D2. 即使报告风险可能暴露问题或带来麻烦，员工也愿意坦诚报告。
· D2. 即使报告风险可能暴露问题或带来麻烦，员工也愿意坦诚报告。
· D3. 公司内部形成了“人人有责”的风险管理氛围。
· D3. 公司内部形成了“人人有责”的风险管理氛围。
· D4. 公司更注重业务目标的达成，有时会忽视风险控制的要求。(注意：选1或2代表风险文化可能存在问题)
· D4. 公司更注重业务目标的达成，有时会忽视风险控制的要求。(注意：选1或2代表风险文化可能存在问题)
· D5. 我的直接上级在日常工作中会强调风险合规的重要性。
· D5. 我的直接上级在日常工作中会强调风险合规的重要性。

(五) 开放性问题 (选填，但鼓励提供宝贵意见)

E1. 在您的工作中，您认为最容易发生风险或问题的环节是什么?主要原因是什么?

E2. 您认为公司在风险管理方面，最迫切需要改进的地方是什么?请提出您的具体建议。

问卷到此结束，再次感谢您提供的宝贵反馈！