00:00:00
群众投资理财调研问卷
录音中...
您好！本次调研将了解不同群体投资理财的情况及心理状态，为分析理财行为特征提供参考。问卷所有数据仅用于调研分析，感谢您的支持与配合！
*
1.
请问您贵姓
*
2.
您的年龄层
20-35 岁（青年群体）
36-55 岁（中年群体）
56 岁及以上（老年群体）
自由职业 / 个体工商户
*
3.
您的月均可支配收入
3000 元及以下
3001-6000 元
6001-10000 元
10001-20000 元
20000 元及以上
*
4.
您从什么时候开始进行投资理财
2026 年及以后
2021-2025 年
2016-2020 年
2016 年以前
尚未开始
*
5.
您有多少年的投资理财实际操作经验
1 年及以下
2-5 年
6-10 年
11 年及以上
无理财经验
*
6.
您的投资理财资金占家庭可支配资金的比例
10% 及以下
11%-30%
31%-50%
51%-70%
70% 及以上
*
7.
2026 年以来，您最近购买过哪些理财产品
【多选题】
银行定期 / 大额存单
银行 R1/R2 级低风险理财
货币基金 / 债券基金 / 黄金基金
股票型 / 混合型基金
股票
储蓄型保险
国债
券商理财产品
其他
8.
目前您最感兴趣的理财产品类型是
*
*
9.
通常在什么情况下，您会决定入手一款理财产品
【多选题】
存款到期，寻找资金去处
金融机构专业推荐
市场行情向好，看好收益
亲友实际体验推荐
自身研究后认可产品
闲置资金充足，无其他投资渠道
看到高收益宣传
其他
10.
2026 年以来，您的投资理财整体盈亏情况：盈利（收益率
%） 盈亏平衡 亏损（亏损率
%）
*
*
11.
您当前主要选择的投资理财渠道
【多选题】
银行线下网点
手机银行 / 网上银行
正规基金 / 券商 APP
线下理财公司
亲友介绍渠道
其他
*
12.
您选择上述理财渠道的主要依据
【多选题】
风险低、本金安全
收益稳定
亲友推荐
金融机构宣传
自身专业判断
跟风选择
其他
*
13.
2026 年存款到期后，您的资金处置方式
继续存银行
转向低风险理财（基金 / 保险等）
尝试中高风险理财
未到期暂未处置
其他
*
14.
您对自己 2026 年理财成绩的评价
非常满意
比较满意
一般（无功无过）
比较不满意
非常不满意
*
15.
若盈利 / 亏损，您认为主要原因是
【多选题】
市场整体环境影响
自身理财知识不足
盲目跟风 / 操作激进
产品选择不当
自身风险判断失误
其他
*
16.
您对高息理财骗局的态度
高度警惕，坚决拒绝
有所了解，会谨慎甄别
不太了解，容易轻信
不关注
*
17.
您获取理财信息的主要渠道
【多选题】
银行 / 券商等正规金融机构
抖音 / 小红书 / 微博等社交媒体
亲友 / 同事交流
财经新闻 / 专业网站
线下理财讲座
其他
*
18.
理财过程中，您的心理状态受市场波动影响程度
影响极大，易焦虑 / 亢奋
影响较大，会关注并纠结
影响较小，基本平常心
无影响，坚持自己的策略
*
19.
未来 1 年，您的投资理财核心思路
保持现状，不做调整
更趋稳健，减少中高风险配置
适度激进，增加中高风险配置
暂时退出理财，持有现金
其他
青年群体专属问题（20-35 岁作答）
*
20.
您的理财资金主要来源
【多选题】
工资结余
父母支持
兼职 / 副业收入
投资收益再投入
其他
21.
2026 年您是否尝试过 “新三金”（货币基金 / 债券基金 / 黄金基金）：是，占理财资金比例
% 否，未尝试 听说过，但不了解
*
*
22.
您是否有过跟风投资（如跟着网红 / 亲友买理财 / 股票）的经历
是，曾踩坑亏损
是，无明显盈亏
否，始终坚持自己判断
*
23.
您在理财过程中是否遭遇过理财相关诈骗（如虚假理财平台、AI 合成诈骗）
是，险些受骗
是，有实际损失
否，未遇到
不关注此类信息
*
24.
您认为自己理财的最大短板是
【多选题】
专业知识不足
资金量少，难以多元配置
风险承受能力低
心态不稳，易追涨杀跌
时间不足，无暇研究
其他
*
25.
您是否有学习理财知识的意愿
强烈意愿，会主动通过专业渠道学习
有意愿，但无时间 / 渠道
无意愿，觉得理财复杂
无意愿，暂时不想理财
*
26.
您是否存在借贷理财（如信用卡套现、网贷理财）的行为
是
否，坚决反对
考虑过，但未实施
中年群体专属问题（36-55 岁作答）
*
27.
您的理财决策主要考虑的家庭因素
【多选题】
子女教育支出储备
父母养老支出
自身养老储备
应对家庭突发状况
子女婚嫁 / 创业储备
资产保值增值
其他
28.
2026 年您是否配置了 “固收+” 基金、储蓄型保险等新型稳健产品：是，占理财资金比例
% 否，暂未配置 听说过，正在考虑
*
*
29.
您作为家庭理财主要决策者，是否会与家人协商理财策略
凡事协商，共同决策
主要自己决定，事后告知家人
完全自己决定，不与家人协商
*
30.
您是否有针对家庭的长期理财规划（如养老、子女教育）
有明确规划，严格执行
有大致规划，灵活调整
无规划，走一步看一步
未考虑过
*
31.
面对金融市场短期波动，您的主要操作方式
坚定持有，长期布局
小幅调仓，优化资产配置
追涨杀跌，及时止损 / 止盈
犹豫观望，暂不操作
*
32.
您认为中年群体理财的核心诉求是
本金绝对安全
收益稳定高于银行存款
适度增值，兼顾资金流动性
追求较高收益，可承受一定风险
其他
*
33.
您是否会为子女设立专项理财储备账户（如教育金、创业金）
是，已配置专属产品
是，纳入家庭整体理财统一管理
否，暂未考虑
否，由子女未来自行规划
老年群体专属问题（56 岁及以上作答）
*
34.
您的理财资金主要来源
【多选题】
退休金 / 养老金
子女赡养费用
房屋租金收入
原有存款利息
投资收益再投入
其他
*
35.
您选择理财产品的首要衡量标准
本金 100% 安全
收益固定且可预见
支取灵活，流动性高
手续简便，支持线下办理
起投金额低
其他
*
36.
您是否会使用线上渠道进行理财操作（如手机银行、基金 APP）
熟练使用，主要通过线上操作
会基础操作，以线下办理为主
不会使用，完全通过线下网点操作
拒绝线上操作，担心资金安全
*
37.
您的理财决策是否会受子女 / 家人影响
完全听从子女 / 家人建议
参考子女 / 家人建议，最终自己做决定
基本不听，坚持自己的判断
无子女 / 家人过问，自行决策
*
38.
您是否参加过金融机构或社区组织的理财知识 / 反诈宣传讲座
经常参加
偶尔参加
从未参加
不想参加，觉得没有实际用处
*
39.
您对投资理财的年化收益预期是
只要本金安全，收益高低无所谓
高于银行定期存款即可
年化 3%-5%
年化 5%-8%
越高越好
*
40.
您是否有过因理财信息不对称而选错产品的经历
是，有轻微亏损
是，无亏损但收益未达预期
否，从未有过
无理财经验，未涉及此类情况
自由职业与个体工商户专属问题
*
41.
您的理财资金是否与经营资金实行分离管理
严格分离，专款专用
部分分离，特殊情况会混用
未分离，经营与理财资金统一支配
无明确管理方式
*
42.
2026 年以来，您的经营状况对理财选择的影响
经营良好，增加理财资金且可承受一定风险
经营平稳，理财资金不变，坚持稳健配置
经营承压，减少理财资金，仅做低风险配置
经营亏损，暂停理财，回笼资金保障经营
*
43.
您的理财选择是否随行业淡旺季调整
是，高度关联，淡旺季资金配置差异大
是，一定关联，小幅调整理财资金
否，基本无关，理财策略保持稳定
未关注过二者关联
*
44.
您是否会将经营闲置资金配置于短期理财（如 7 天通知存款、货币基金）
是，主要为满足资金流动性需求
否，更倾向于长期银行存款
否，闲置资金全部用于扩大经营
基本无经营闲置资金
*
45.
您认为自由职业 / 个体工商户理财的最大难点是
【多选题】
经营资金流不稳定，难以长期固定理财
经营繁忙，无时间研究理财知识和产品
理财专业知识不足，缺乏专业指导
担心市场风险，不敢轻易投资
难以平衡经营与理财的资金分配
其他
*
46.
2026 年以来，您是否因金融市场波动调整过理财策略
是，大幅收缩，仅保留低风险理财
是，小幅调整，优化产品配置
否，保持原有理财策略不变
无理财经验，未调整
*
47.
您是否希望金融机构为自由职业 / 个体工商户定制专属理财方案
强烈希望，侧重流动性与稳健性
有希望，希望兼顾经营资金需求
无所谓，按普通理财产品选择即可
不希望，更倾向于自己规划
评价对象得分
字体大小
群众投资理财调研问卷
复制
