第五期

关于“投资目标”的设定，以下哪种方式最合理？

A. 目标越模糊越好，不必具体

B. 应设定明确、可量化的目标，如“5年后攒够20万首付”

C. 目标只能有一个，不能兼顾多个

D. 目标一旦设定就不能修改

小李打算3年后买房，首付需要30万，目前有20万，他应该选择哪种投资方式？

A. 全部投入高风险的股票，争取快速翻倍

B. 选择风险适中、期限匹配的理财产品，并定期检查进度

C. 存银行活期，确保绝对安全

D. 借入资金加大投资杠杆

以下哪个选项最符合“长期投资”的核心思想？

A. 长期持有就不必关注任何变化

B. 利用时间来平滑短期波动，分享经济增长的红利

C. 长期投资只适合大额资金

D. 长期投资意味着永远不卖出

关于“通货膨胀”对投资的影响，以下说法正确的是？

A. 通货膨胀只影响消费，不影响投资

B. 如果投资收益低于通胀率，实际购买力是下降的

C. 通胀对所有投资品种的影响都是一样的

D. 通胀越高，固定收益类产品越有利

张女士有一笔5年不用的闲钱，她最应该考虑哪种资产？

A. 短期货币基金

B. 偏股型基金或指数基金

C. 银行7天通知存款

D. 日计息理财产品

以下哪种产品最适合作为“紧急备用金”的存放工具？

A. 股票型基金

B. 货币基金或银行活期理财

C. 3年期定期存款

D. 封闭式私募产品

关于“投资组合再平衡”，以下理解正确的是？

A. 再平衡是指根据资产涨跌情况，定期调整各类资产比例，恢复原定配置

B. 再平衡就是频繁买卖，增加交易成本

C. 再平衡只适用于股票，不适用于债券

D. 再平衡能保证收益最高

小赵每月收入稳定，他打算开始定投，以下哪项做法最合理？

A. 每月固定日期投入固定金额，并设定合理的止盈点

B. 每月随意选择一天投入

C. 只在市场大跌时才买入

D. 定投金额随着心情变化

关于“指数基金”的优势，以下说法正确的是？

A. 指数基金管理费用通常较低，且透明度高

B. 指数基金一定比主动基金收益好

C. 指数基金不会亏损

D. 指数基金只能投资A股

10.

老刘收到一条消息称某“原始股”即将上市，现在低价转让，他应该？

A. 相信对方，尽快购买

B. 核实该公司的上市进度和股权真实性，警惕非法集资

C. 告诉所有亲友一起发财

D. 认为这是难得的机会，借钱买入

11.

以下哪些属于投资前需要明确的“三笔钱”规划？（多选）【多选题】

A. 短期要用的活钱

B. 中长期稳健增值的钱

C. 追求高收益的长期闲钱

D. 全部投入一只股票的钱

12.

关于“基金评级”，以下哪些说法是正确的？（多选）【多选题】

A. 基金评级是第三方机构基于历史业绩和风险的综合评价

B. 评级高的基金未来一定表现好

C. 评级可以作为参考，但不能作为唯一决策依据

D. 不同评级机构的评级标准可能不同

13.

以下哪些行为有助于降低投资中的“信息过载”焦虑？（多选）【多选题】

A. 减少盯盘频率，关注长期趋势

B. 只关注几个核心指标，忽略噪音信息

C. 频繁切换投资品种以追逐热点

D. 相信长期价值，不被短期消息干扰

14.

关于“封闭期”理财产品，以下哪些理解是正确的？（多选）【多选题】

A. 封闭期内通常不能提前赎回

B. 封闭期越长，流动性越差

C. 封闭期产品一定比开放式产品收益高

D. 购买前应确认自己在该期限内不需要使用这笔资金

15.

在评估自己的风险承受能力时，应考虑哪些因素？（多选）【多选题】

A. 年龄和收入稳定性

B. 投资经验和知识水平

C. 家庭负担和资产负债状况

D. 是否愿意接受短期亏损