客户深度KYC测评表（宁波广发版）

一、客户维护人员基本信息
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1.
网点名称
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2.
姓名：
二、婚姻家庭维度
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3.
客户称呼（姓氏+先生/女士）
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4.
客户性别
男
女
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5.
客户年龄
40岁以下
40岁-50岁
50岁以上
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6.
身体状况
特别健康
亚健康
有疾病缠身
不清楚
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7.
客户婚姻状态
未婚
已婚、感情稳定
已婚、感情不稳定
有多段婚姻
离婚或丧偶
不清楚
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8.
客户职业
企业主
企业高级金领
普通工薪阶层
全职家庭
国家公职人员
职业投资者
不清楚
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9.
客户是否是顶梁柱
是家庭经济支柱
不是家庭经济支柱
不清楚
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10.
客户是否有海外身份
有海外身份
无海外身份
不清楚
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11.
客户是否有家庭责任感
特别有责任感
责任感不多
不清楚
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12.
客户最关心与担忧的人和事
有关心或担忧的人和事
无
不清楚
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13.
父母的年龄
65岁以内
大于65岁
父母都已故（请跳转至题目17.配偶的年龄）
不清楚
14.
父母身体状况
身体状况良好
身体状况很一般（主要慢性病）
身体状况不佳（有重大疾病）
不清楚
15.
父母健在，是否有兄弟姐妹
有兄弟姐妹
无兄弟姐妹
不清楚
16.
父母赡养费用承担
主要靠客户承担
无
不清楚
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17.
配偶的年龄
年龄差距大于10岁
无
不清楚
年龄差距小于10岁
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18.
配偶的职业
配偶是企业主
配偶是金领等高收入人群
配偶是普通工薪阶层
配偶是全职家庭
无
不清楚
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19.
配偶是家庭主要经济来源
配偶是家庭经济支柱
配偶不是家庭经济支柱
不清楚
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20.
配偶婚姻状况
一段婚姻
有多段婚姻
无
不清楚
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21.
配偶父母状况
父母至少有一方健在
父母都不在了
无
不清楚
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22.
配偶是否有海外身份
有海外身份
无海外身份
不清楚
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23.
配偶的兄弟姐妹
父母健在且有兄弟姐妹
父母不在，但有兄弟姐妹
无
不清楚
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24.
您是否与客户配偶熟悉
与客户配偶关系熟
与客户配偶关系陌生
无
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25.
客户子女数量
独生子女
多个子女
无
不清楚
*
26.
有特殊子女【多选题】
有配偶带来的继子女
有非婚生子女
有自己前婚子女
有年龄较小的未成年子女
无
不清楚
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27.
子女性别
女性
男性
有儿有女
无
不清楚
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28.
子女年龄【多选题】
8岁以下
8—25岁
26—35岁
35岁以上
无
不清楚
*
29.
子女婚姻状态【多选题】
未婚
已婚感情稳定
已婚感情不稳
离婚或丧偶
再婚或配偶再婚
无
不清楚
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30.
客户对子女婚恋状况的态度
对子女婚姻不满意
对子女婚姻满意
无
不清楚
*
31.
子女配偶家庭经济状况
家庭经济状况优越
家庭经济状况普通
无
不清楚
*
32.
子女的职业【多选题】
尚未就业
普通职业经理人
自行创业
接班父辈企业
其他
无
不清楚
*
33.
客户是否开始考虑财富传承
已经开始考虑
尚未考虑
不清楚
*
34.
子女是否有海外身份
有海外身份
无海外身份
不清楚
*
35.
是否有孙子女
有孙子女
无
不清楚
*
36.
是否想给孙子女直接传承
想直接传承给第三代
无
不清楚
三、资产维度
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37.
客户对于资金动用的决策权
无决策权
有决策权
不清楚
*
38.
金融资产
高风险偏好，以权益类基金股票为主
中风险偏好，以固收类理财、信托为主
低风险偏好，以存款、国债为主
曾经遭遇过较大的投资失败损失
账户上有长期不用的资金
不清楚
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39.
不动产
套数大于5套
非一线城市不动产较多
未能出租的不动产较多
有非住宅不动产
开始减持不动产
不清楚
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40.
企业股权
有参与经营的企业股权
纯粹财务性投资，不参与经营
无
不清楚
*
41.
是否有境外资产
有境外资产
无
不清楚
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42.
是否有代持资产
有金融资产账户代持
有不动产代持
有股权代持
无
不清楚
*
43.
收入来源【多选题】
金融投资收入
企业经营收入
房租收入
工作劳动收入
不清楚
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44.
未来收入是否持续稳定增长
未来能稳定增长
未来不能稳定增长
不清楚
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45.
未来大额支出【多选题】
子女教育、婚嫁
父母持续的高品质赡养
自我高品质养老
可能的大额医疗支出
家庭购房或大额消费
家庭有一定的负债
不清楚
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46.
未来收入能否覆盖支出
以上支出可能同时发生
未来收入不能完全覆盖支出
不清楚
*
47.
客户对于保险配置的态度
不认可保险，也不愿配置
认可保险，尚无配置
配置过少量保险
配置过一定数量的保险
不清楚
四、企业维度
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48.
企业类型
个独或个体工商户
合伙企业
有限责任公司
股份有限公司
无
不清楚
*
49.
所属行业
房地产
建筑工程
传统制造业
IT科技互联网
餐饮酒店娱乐服务业
外贸
其他
不清楚
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50.
股权结构
股权结构都是自然人股东
股权结构是自然人夫妻股东
股权结构是朋友之间股东
子女未来不准备接班企业经营
已婚子女拥有公司股权
无
不清楚
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51.
税务风险
个人账户与企业账户之间频繁往来
个人家庭消费从企业报销
股东借款代替分红进入个人账户
私人账户发工资奖金、转分红等
企业有买卖发票、虚开发票
无
不清楚
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52.
债务风险
企业主为企业经营提供担保
企业现金流比较紧张
融资对赌协议
无
不清楚
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