《银行系保险公司关联交易的特性及其治理机制研究》 调查问卷

问卷说明

1.请贵司仅填写一份问卷，避免数据重复或冲突。

2.请根据实际情况填写，确保数据真实准确。

3.如选择“其他”或需补充说明，请填写具体内容。

4.问卷结果仅用于课题研究，信息将严格保密。
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公司名称
一、关于股权结构与机构人员设置相关的问题
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1．贵司是否为银行直接控股？

是
否
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2．贵司存在几家关联方是银行机构?
一家
二家
三家及以上
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3．贵司如何设置关联交易管理岗位?
设置专门部门
设置专门处室
设置专门岗位
兼职其他岗位
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4．贵司关联交易管理办公室牵头部门是?
董事会办公室
办公室
法律合规部门
风险管理部门
财务部
其他

二、关联交易内部管理相关的问题

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5．贵司对于《银行保险机构关联交易管理办法》（以下简称“1号令”）第八条规定的“实质重于形式和穿透的原则认定的关联方”是如何理解与操作的?
全部认定
部分认定
未认定
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6．贵司在关联交易管理方面（如净资产计量）现在是否已执行新会计准则(新保险合同准则I17和新金融工具准则I9)?
是
否
其他
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7．新会计准则(新保险合同准则I17和新金融工具准则I9)实施后，在关联交易管理方面有无相关应对举措?
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8．贵司目前已有何种类型的关联交易?（可多选）【多选题】
资金运用类关联交易
服务类关联交易
利益转移类关联交易
保险业务和其他类型关联交易
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9．关联交易审查关注合规性、公允性、必要性，在三性的审查方面如何分工?
合规部门、财务部门、业务部门
合规部门、业务部门、业务部门
业务部门、业务部门、业务部门
其他
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10．贵司框架类协议的关联交易是如何管理的?
认定为统一交易协议并履行重大关联交易审批程序
其他
*
11．贵司对于没有实际资金往来的关联交易是如何管理的?
e.g.投资端的托管费是从资产中直接划扣的。
向托管方获取相关交易信息进行数据报送
不报送
其他
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12．关联交易监管数据统计的口径是否和报送其他监管报表（风险综合评级、监管评级等）保持一致，同步采用新准则口径或旧准则口径?
完全一致
部分一致
其他
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13．贵司累计重大关联交易的计算口径为?
预估口径
实付口径
其他
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14．贵司累计重大关联交易的时间范围为?
近十二个月内，如2024年8月到2025年8月
最近一个完整年度，如2024全年、2025全年
其他
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15．贵司有哪些交易事项已纳入统一交易协议进行管理?【多选题】
资金运用类关联交易
服务类关联交易
利益转移类关联交易
保险业务和其他类型关联交易
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16．贵司已纳入统一交易协议管理的情形，是否能仅由一方按照统一交易协议履行审批程序?
是
否
暂无统一交易协议

三、关于资金运用类关联交易的问题

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17．贵司资金运用类关联交易有哪些?【多选题】
在关联方办理银行存款
直接或间接买卖债券、股票等有价证券
投资关联方的股权、不动产及其他资产
直接或间接投资关联方发行的金融产品，或投资基础资产包含关联方资产的金融产品
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18. 如存在投资基础资产涉及关联方资产的金融产品，这种关联交易是如何识别的?
系统识别
手工识别
不涉及
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19．投资基础资产涉及关联方资产的金融产品，能否及时识别认定关联交易？存在哪些难点？

能
否
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20．贵司在关联方银行办理了哪类存款业务?可多选【多选题】
活期存款
协定存款
定期存款
协议存款
其他
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21．贵司如办理了协定存款业务，其关联交易金额如何计算?
不涉及
以约定存入本金金额最大值计算
以近三年存入的本金金额最大值计算
其他
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22．贵司在关联方办理的协定存款与活期存款是否能准确区分?
是
否
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23．贵司在关联方办理银行存款计入关联方投资余额，并适用资金运用关联交易比例限制的存款类型有哪些？（可多选）【多选题】
活期存款
协定存款
定期存款
协议存款
其他
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24．贵司是否在关联方银行开立了业务收入、业务支出账户?
是
否
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25．贵司是否存在因在关联方银行办理的存款余额波动导致资金运用关联交易比例被动超限风险的情况?
是
否
其他
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26．基于问题25，贵司是否会定期监测在关联方银行开立的相关账户的余额?
是
否
其他
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27．基于问题25，除了定期监测余额，贵司在关联方银行开立的相关账户的余额还有什么管控手段?（多选题）【多选题】
约定存入本金上限，高于该上限的金额不允许存入
及时操作转出
出现特殊情况及时报告给关联交易管理办公室
其他
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28．存款业务相关信息在季度分类合并披露公告中如何进行披露?
无需披露
披露除活期存款之外，存款类关联交易总金额
披露存款类关联交易总金额
事前向监管部门报告
其他
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29．贵司在关联方办理银行存款是否还有其他管理问题或难点?
四、关于保险业务和其他类关联交易的问题
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30．贵司自然人投保的保险业务类关联交易如何识别?
系统自动识别（已获取关联自然人身份证号明文信息）
系统自动识别（未获取关联自然人身份证号明文信息）
手工识别
其他
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31．贵司是否与关联方银行签订兼业代理协议?
是
否
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32．贵司与关联方银行签订的兼业代理协议的管理模式是?
主协议、产品协议均为总对总签署
主协议总对总签署，产品协议分对分签署
主协议、产品协议均为分对分签署
其他
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33．贵司与关联方银行签订的兼业代理协议是否属于重大关联交易?
是
否
不涉及
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34．贵司与关联方银行签订的兼业代理协议是否按照统一交易协议管理?
是
否
不涉及
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35．近三年来，贵司付给关联方银行的兼业代理协议手续费占公司整体手续费比例是多少?
40%及以下
40%-70%
70%及以上
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36. 贵司是否已经根据《国家金融监督管理总局关于修改部分规章的决定》规定，对董监高与公司开展日常保险产品和服务等相关关联交易进行了统一决议？是否提交董事会和股东会进行决议？

是
否
五、关联交易系统建设相关的问题
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37. 贵司是否建立了关联交易管理系统？

是
否（如选此项，第38-41题可不作答）
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38．贵司的关联交易管理系统是自研还是采购外部厂商?
自研
采购外部厂商
不涉及
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39．贵司的关联交易管理系统与哪些系统实现数据对接?（可多选）【多选题】
财务系统
业务系统
投资系统
合同系统
其他
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40．EAST2.0报送中，【交易币交易金额资金流水编号】、【交易币交易金额交易流水编号】字段是否能自动获取?
能
不能
其他
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41．贵司的关联交易管理系统是否能实现累计重大关联交易的计算?
是
否
六、风险综合评级相关的问题
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42．贵司在风险综合评级中“重大关联交易金额占比”指标最近一次得分情况如何？

好
不好
其他
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43．贵司在风险综合评级中“持有关联方资产占比”指标得分最近一次情况如何？

好
不好
其他
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44．贵司风险综合评级主要失分点在哪方面?如果主要失分点涉及关联交易，有何应对措施?
七、其他
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45．贵司是否面临其他关联交易管理中的难点?
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46．贵司在《银行保险机构关联交易管理办法》及相关监管规定、口径解答等执行过程中，有哪些困惑?
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47．贵司对关联交易监督管理有哪些意见和建议?
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