家庭财务安全与未来规划问卷

尊敬的客户：

       一份真正专业的规划，始于最深度的了解。此问卷旨在帮助我们共同审视您家庭的财务全貌，并找到确保未来幸福蓝图得以稳健实现的路径。请您在最符合的选项前打“√”，这将是您送给自己和家庭的一份珍贵“财务体检”。
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1.
姓名
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2.
电话
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3.
年龄
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4.
性别
男
女
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5.
您目前的家庭结构处于哪个阶段？
A. 单身贵族，责任以个人为主
B. 甜蜜二人世界，共同奋斗
C. 幸福三口之家，孩子未成年
D. 成熟家庭，孩子已独立
□ E. 与父母同住的大家庭
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6.
您的配偶目前的工作与收入状况是？
A. 稳定在职，是家庭重要收入来源
B. 自由职业或收入波动较大
C. 全职照顾家庭，暂无直接收入
D. 已退休，有退休金
E. 不适用
选项6
如以上选项不符合，请填写实际情况
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7.
在未来的5-10年，您家庭最首要的三大财务责任是？【多选题】
A. 保障基本生活品质
B. 子女的基础与高等教育
C. 偿还房贷/车贷等主要债务
D. 准备充足的养老资金
E. 保障父母一方的医疗与赡养
F. 规划频繁的家庭旅行与休闲
G. 实现资产的快速增值
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8.
您认为自己在家庭中的“财务角色”更接近？
A. 主要经济支柱，承担大部分开销
B. 重要贡献者，与配偶共同承担
C. 财务规划者，负责家庭资产的配置决策
D. 目前非主要贡献者
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9.
除了直系亲属，您是否还有其他需要长期资助的对象？
A. 没有
B. 需要资助兄弟姐妹
C. 需要长期资助其他亲戚
D. 有持续的慈善捐助计划
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10.
您家庭的年收入主要来源构成是？
A. 单一的工资收入
B. 工资+奖金/绩效，收入浮动
C. 经营性收入（如生意、企业）
D. 多元组合（工资、投资、租金等）
E. 主要依靠投资理财收入
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11.
您家庭目前拥有的流动性资产（如现金、存款、易变现理财）大约可覆盖多久的无收入生活？
A. 不足3个月
B. 3-6个月
C. 6个月-1年
D. 1-3年
E. 3年以上
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12.
您家庭目前最主要的负债是？（可多选）【多选题】
A. 无重大负债
B. 住房贷款（余额 ＜50万）
B. 住房贷款（余额 50-200万）
C. 消费贷款（车贷、信用卡等）
D. 生意或投资性负债
E. 对亲友的负债
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13.
您已有的商业保险，主要由谁发起的？
A. 未购买任何商业保险
B. 单位统一购买
C. 亲友推荐购买
D. 自己主动研究并购买
E. 已有专业顾问系统规划
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14.
您认为您目前的保障水平，足以应对一场重大疾病带来的收入损失和医疗费吗？
A. 完全不足，缺口巨大
B. 可能不够，心里没底
C. 应该刚好覆盖医疗费
D. 比较充足，能覆盖医疗和部分收入损失
E. 非常充足，已全面规划
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15.
对于未来的退休生活，您更期待哪一种图景？
A. 基础保障型：满足基本生活，依靠社保和储蓄
B. 品质维持型：保持退休前的生活水平，能经常旅游
C. 富足悠闲型：有充足的资金享受高品质医疗和休闲生活
D. 创造价值型：拥有持续现金流，支持爱好或小额投资
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16.
在子女教育方面，您最大的财务期望是？
A. 全力支持其在国内完成顶尖教育
B. 为其出国留学做好资金准备
C. 支持到本科/研究生毕业即可
D. 更注重培养，教育金量力而行
E. 孩子应尽早独立，自行承担部分费用
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17.
在众多潜在风险中，哪一项最让您感到不安？
A. 重大疾病（高昂费用、收入中断）
B. 意外伤残（失去工作能力、拖累家人）
C. 家庭支柱早逝（家庭经济崩溃）
D. 长寿风险（养老金花光，人还在）
E. 大规模投资失败（资产大幅缩水）
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18.
如果发生紧急情况，您调用大额资金（例如20-50万）的首选渠道是？
A. 银行活期/定期存款
B. 迅速赎回理财产品或基金
C. 向亲友筹措或使用信用贷
D. 依靠保险理赔金
E. 目前没有明确渠道，会很棘手
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19.
您认为一个理想的财务规划，其最重要的作用是？
A. 转移我无法承担的重大风险
B. 帮我强制储蓄，实现特定目标（教育、养老）
C. 保证资产安全，抵御通胀
D. 优化税务和财富传承
E. 提供一种全方位的确定感和安心
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20.
您之前没有系统规划财务保障，主要原因是？
A. 认为风险离自己很远
B. 觉得产品复杂，无从下手
C. 经济压力大，暂无预算考虑
D. 没有遇到足够专业可信的顾问
E. 已进行规划
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21.
您希望财务顾问以何种角色与您合作？
A. 专业指导者：直接给出最优方案建议
B. 方案提供者：提供多个选项，由我决策
C. 长期合作伙伴：伴随家庭成长，动态调整规划
D. 资源协调者：整合法律、税务等综合资源
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22.
对于规划方案，您最看重的是？【多选题】
A. 品牌实力与公司信誉
B. 产品的性价比（保障范围/价格）
C. 顾问的专业与服务态度
D. 条款的清晰与理赔承诺
E. 方案的全面性与个性化
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23.
您计划在多久内启动这项为您家庭“查漏补缺”的规划？
A. 希望尽快，1个月内
B. 可以深入沟通，1-3个月内
C. 需要时间考虑，3-6个月后
D. 暂时只是了解，尚无明确计划
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24.
为制定最适合您的方案，您是否愿意在后续沟通中，分享更详细的财务状况？
A. 愿意全面分享，以便制定最精准方案
B. 愿意分享大致范围和方向
C. 更希望先看方案，再决定是否深入
D. 目前希望信息保密
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25.
客户经理姓名
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26.
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