个人养老金参与决策影响因素调查问卷[复制]

尊敬的先生/女士：
您好！我们正在进行一项关于个人养老金制度的学术研究，旨在了解公众的认知与参与情况。本问卷匿名填写，数据仅用于整体统计分析，大约耗时8-10分钟。您的真实回答对我们的研究至关重要，衷心感谢您的支持与参与！
核心概念说明:
个人养老金是由国家政策支持、个人自愿参加、市场化运营的补充养老保险。参与人每年最高可缴费1.2万元并享受税收优惠，资金投入账户后可自主选择购买指定的储蓄、理财、保险、基金等产品，退休后方可领取。

第一部分：个人养老金参与现状
说明: 本部分旨在了解您对个人养老金的认知与参与情况，请根据您的实际情况进行选择或填写。

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2. 您最初主要是通过哪些渠道了解到个人养老金相关信息的?【多选题】

A. 政府官方网站/公众号

B. 新闻媒体（电视、报纸、新闻客户端）

C. 所在单位的宣传

D. 银行、保险公司等金融机构

E. 社交媒体（如微信、微博、小红书、抖音）

F. 家人、朋友或同事

G. 其他（请注明）:

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2.结合您对个人养老金的认知与实际行为，您当前最核心的状态是以下哪一种？

A. 仅了解个人养老金相关信息（未开户、未缴存）

B. 已开立个人养老金资金账户，但尚未缴存

C. 已开立账户且已按规定缴存

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5. 您主要投资了哪类个人养老金产品?【多选题】

A. 储蓄存款

B. 银行理财

C. 商业养老保险

D. 公募基金

第二部分:对个人养老金的态度
说明: 本部分是关于您对个人养老金制度各方面看法的陈述。请根据您的真实感受，在最符合您情况的数字上打勾（√）。1分代表“非常不同意”，5分代表“非常同意”。

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S1：个人养老金信息传播

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
6.我能从政府或单位等正式渠道方便地获得个人养老金政策信息。
6.我能从政府或单位等正式渠道方便地获得个人养老金政策信息。
7. 我接触到的相关宣传，内容是比较清楚明白的。
7. 我接触到的相关宣传，内容是比较清楚明白的。
8. 家人、朋友或同事的讨论和分享，会影响我了解个人养老金制度的程度。
8. 家人、朋友或同事的讨论和分享，会影响我了解个人养老金制度的程度。

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S2：个人养老金制度设计

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
9.个人养老金提供的税收优惠，对我来说很有吸引力。
9.个人养老金提供的税收优惠，对我来说很有吸引力。
10.个人养老金账户资金需退休后才能领取的规定，不会影响我当前资金的流动性。
10.个人养老金账户资金需退休后才能领取的规定，不会影响我当前资金的流动性。
11.我觉得个人养老金可投资的产品清晰，易做选择。
11.我觉得个人养老金可投资的产品清晰，易做选择。

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S3：个人养老金服务体验

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
12.银行、保险公司等机构工作人员能够把产品规则和风险讲解清楚。
12.银行、保险公司等机构工作人员能够把产品规则和风险讲解清楚。
13.通过手机银行等线上渠道办理相关业务是方便快捷的。
13.通过手机银行等线上渠道办理相关业务是方便快捷的。
14. 如果单位统一组织办理，会让我觉得更靠谱、更省心。
14. 如果单位统一组织办理，会让我觉得更靠谱、更省心。

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O1：个人养老金制度理解

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
15.理解个人养老金的政策规则和操作流程，对我来说比较容易。
15.理解个人养老金的政策规则和操作流程，对我来说比较容易。
16.我能看懂不同养老金融产品（如基金、保险）的关键信息和区别。
16.我能看懂不同养老金融产品（如基金、保险）的关键信息和区别。
17.现有的制度信息，足以帮助我对不同个人养老金产品进行比较。
17.现有的制度信息，足以帮助我对不同个人养老金产品进行比较。

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O2：个人养老金制度信任

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
18.我相信政府会长期稳定地推行并完善个人养老金制度。
18.我相信政府会长期稳定地推行并完善个人养老金制度。
19.我相信管理个人养老金的金融机构是专业且可靠的。
19.我相信管理个人养老金的金融机构是专业且可靠的。
20.与机构宣传相比，我更信任熟人/同事的推荐与经验。
20.与机构宣传相比，我更信任熟人/同事的推荐与经验。

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O3：个人养老金制度感知价值

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
21.参与个人养老金，能切实提升我未来的养老保障水平。
21.参与个人养老金，能切实提升我未来的养老保障水平。
22.这是一种有效的理财或投资方式，能带来不错的长期收益。
22.这是一种有效的理财或投资方式，能带来不错的长期收益。
23.从长远来看，参与个人养老金是值得的、明智的养老安排。
23.从长远来看，参与个人养老金是值得的、明智的养老安排。

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R：个人养老金参与决策

	非常不同意	不同意	中立	同意	非常同意
24.我会关注个人养老金政策，了解跟进信息变化。
24.我会关注个人养老金政策，了解跟进信息变化。
25.我已经开通/计划开通个人养老金账户。
25.我已经开通/计划开通个人养老金账户。
26.我会缴存、购买产品至个人养老金账户中。
26.我会缴存、购买产品至个人养老金账户中。
27.我愿意向亲友推荐他们考虑参与个人养老金。
27.我愿意向亲友推荐他们考虑参与个人养老金。

第三部分:个人基本信息
最后，请您提供一些基本信息，所有数据仅用于整体统计分析，我们将严格保密。

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28. 您的性别:

男

女

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30. 您的最高学历:

大专及以下

本科

硕士

博士

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31. 您目前的职业状态:

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32. 您的个人税前年收入属于以下哪个区间?（请选择）

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33. 在购买银行理财、基金或保险等金融产品前，您有多大信心能靠自己看懂合同中的关键条款（如风险等级、费用、投资范围）

A. 完全没信心，完全依赖他人解释

B. 信心较小，需要大量帮助才能理解

C. 信心一般，能理解部分但也常需要确认

D. 信心较大，自己能理解大部分内容

E. 信心非常足，基本都能独立理解清楚

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