大病保险业务反洗钱工作考试试卷

一、单选题（共11题，每题5分，共55分）
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1. 申请领取保险金时，单个权益人外币等值达到多少需开展客户身份识别（）
A. 1万元
B. 2万元
C. 3万元
D. 4万元
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2. 保险金计算起点金额标准，按单份保险合同哪个主体领取金额核算（）
A. 投保人
B. 单个被保险人/受益人/法定继承人
C. 所有权益人合计
D. 领款人
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3. 非身故责任理赔，被保险人本人领款的，反洗钱识别对象为（）
A. 投保人
B. 被保险人本人
C. 投保人和被保险人
D. 法定继承人
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4. 非身故责任理赔，非被保险人领款的，需识别的对象为（）
A. 仅领款人
B. 仅被保险人
C. 被保险人和领款人
D. 投保人、被保险人、领款人
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5. 法定继承人为多人，转让其中一人领取的，识别对象为（）
A. 所有法定继承人
B. 领取保险金的法定继承人
C. 投保人+领取保险金的法定继承人
D. 被保险人+领取保险金的法定继承人
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6. 权益人为未成年人，监护人领款的，需识别的对象为（）
A. 仅监护人
B. 仅未成年人
C. 未成年人及其法定监护人
D. 投保人+监护人
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7. 居住在中国境内16岁以上中国公民，办理理赔身份识别应出具（）
A. 户口簿
B. 居民身份证/临时身份证
C. 护照
D. 社保卡
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8. 出生满1个月未满3周岁未申报户口的公民，可暂用哪种证件证明身份（）
A. 父母身份证
B. 出生医学证明
C. 临时户口证明
D. 居委会证明
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9. 指定受益人为姻亲关系的，确认关系仅能选择的方式是（）
A. 书面声明
B. 关系证明文件
C. 投保人手写说明
D. 系统信息核对
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10. 个人客户经常居住地与身份证地址不一致时，应登记（）
A. 身份证登记地址
B. 经常居住地
C. 户籍地址
D. 任意地址
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11. 委托理赔业务中，经办人员除识别委托人外，还需核对谁的身份证件（）
A. 投保人
B. 受托人
C. 被保险人
D. 受益人
二、多选题（共5题，每题9分，共45分;多选、少选、错选均不得分）
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1. 身故责任非指定受益人领取保险金的，需同时识别的对象有（）【多选题】
A. 指定受益人
B. 实际领款人
C. 投保人
D. 被保险人
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2. 非权益人领款的情形包括（）【多选题】
A. 未成年人由监护人领款
B. 法院判决支付至指定账户
C. 受益人委托他人领款
D. 法定继承人委托他人领款
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3. 理赔客户身份识别的核心措施包含（）【多选题】
A. 核对身份证明文件
B. 确认权益人与投保人的关系并保存证明
C. 留存身份证件复印件/影印件
D. 登记身份基本信息
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4. 反洗钱信息登记中，个人客户身份基本信息要素包含（）【多选题】
A. 姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地/工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件种类、号码、有效期限
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5. 大病保险反洗钱自查整改的重点内容有（）【多选题】
A. 理赔材料收集不完整
B. 反洗钱信息登记不齐全
C. 理赔材料留存不合规
D. 档案未及移交
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