高净值客户的养老传承市场调查问卷

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您向朋友或同事推荐我们的可能性有多大？
不可能
极有可能
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尊敬的客户：您好！为深度洞察高净值人群在养老与传承领域的真实需求与潜在顾虑，精准匹配经济环境下的规划方案，特开展本次调研。您的回答将严格保密，仅用于趋势分析与定制化服务优化。感谢您的宝贵时间！
一、基础信息与资产概况
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1. 您的年龄区间是？
45岁及以下
46-55岁
56-65岁
66岁及以上
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2. 您家庭的可投资资产规模（含金融资产、企业股权等）约为？
500万-2000万
2000万-5000万
5000万-1亿元
1亿元及以上
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3. 您的资产是否涉及跨境配置（如境外房产、海外金融资产等）？
无跨境资产
有，占比＜20%
有，占比20%-50%
有，占比＞50%
二、养老规划认知与需求
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4. 您对自身养老规划的阶段定位是？
未启动，暂无规划
初步思考，未落地行动
已配置部分资产，缺乏系统方案
有完整规划，持续优化中
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5. 经济环境下，您最担忧的养老资金风险是（可多选）？【多选题】
通胀侵蚀购买力
投资波动导致缩水
被挪用或占用
长寿带来的资金耗尽
政策变动影响收益
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6. 您理想的养老居住方式是？
自有住宅+专业照护服务
高端养老社区
旅居养老，多地切换
与子女同住+保姆协助
其他
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7. 您对养老服务的核心需求排序是（1为最高优先级）？
医疗资源直通（如三甲绿通、私人医生）
专业照护（含慢病管理、失能照护）
精神文化生活（如老年大学、社交活动）
隐私与尊严保障
智能养老设备支持
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8. 您目前已预留的专项养老资金占总资产比例约为？
＜10%
10%-20%
21%-40%
＞40%
三、传承规划认知与需求
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9. 您对财富传承的核心目标是（可多选）？【多选题】
资产定向传递给指定继承人
规避子女婚姻风险导致的资产分割
降低潜在税务与法律成本
保障家族企业持续运营
实现慈善与家族精神传承
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10. 您最担忧的传承风险是（可多选）？【多选题】
子女资产管理能力不足
家庭成员因继承产生纠纷
跨境资产面临多国法律冲突
资产代际传递中的损耗
缺乏有效的传承执行工具
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11. 您是否了解或使用过以下传承工具？
未了解任何工具
仅了解，未使用
已使用遗嘱
已设立家族信托/保险金信托
其他
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12. 若考虑传承安排，您更关注工具的哪些特性（可多选）？【多选题】
法律合规性与稳定性
资产隔离保护功能
分配方式的灵活性
操作的私密性
成本可控性
四、风险认知与应对偏好
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13. 您处于“上有老下有小”的夹心层（需赡养父母+规划自身养老+支持子女）吗？
是，压力显著
是，但压力可控
否，无此处境
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14. 您对父母突发疾病时的医疗资源可及性担忧程度如何？
完全不担忧
略有担忧
中度担忧
极度担忧
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15. 经济波动期，您更倾向通过哪种方式夯实养老与传承基础？
增加低风险资产配置（如年金险、国债）
设立专项信托隔离资产
优化资产结构，降低企业与家庭资产混同风险
暂不调整，观望市场变化
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16. 您获取养老与传承规划信息的主要渠道是（可多选）？【多选题】
私人银行或财富管理机构
专业顾问咨询
商学院或行业论坛
亲友推荐
自媒体或行业报告
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17. 您是否有将家族文化、价值观等非物质财富纳入传承规划的需求？
无需求，仅关注资产传递
有需求，但不知如何落地
已初步规划，需专业支持
已落地执行
五、开放反馈
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18. 结合当下经济与社会环境，您在养老或传承规划中面临的最大困惑是？
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19：你对我们还有什么其他的建议和意见呢？
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