基金目标人群意向调查

您的家庭结构是？

单身

已婚未育，双薪家庭

已婚已育，双薪家庭

其他

您的家庭月总收入（税后）约为？

您家庭的收入结构最接近以下哪种？

固定薪资为主（占80%以上），每月进账稳定可预测

固定薪资为主（占60%-80%），有少量绩效/兼职等浮动收入

薪资与浮动收入各半（浮动占40%-60%）

高度依赖浮动收入（提成/奖金/自由职业，浮动超过60%）

您预估未来2-3年内，您家庭的收入变化趋势是？

稳步上升，职业处于上升期，确定性较强

基本持平，稳定但增长空间有限

波动较大，行业/岗位不确定性高，可能上升也可能下降

有下行风险，担心裁员或行业收缩

您家庭每月刚性支出（房贷/房租+物业+水电+交通+基本饮食）占税后总收入的比例约为？

30%以下

30%-50%

50%-70%

70%以上

未来3年内，您家庭预计面临的最大单笔现金流出是什么？

购置/置换房产的首付或装修

子女教育/托育费用的大幅增加

偿还现有的大额债务（如房贷以外的借款）

暂无明确的大额支出规划

您目前每月的“弹性消费”（餐饮娱乐、购物、旅行、兴趣消费等）中，有多少是您认为“可以减少但一直没减下来”的？

几乎没有，已经非常节俭

500-1500元，有些奶茶/外卖/冲动消费可以砍

1500-3000元，社交和品质消费上有压缩空间

3000元以上，消费习惯比较随性

您家庭目前可用于投资的金融资产（不包括自住房产、应急活期存款）大致在哪个区间？

10.

您目前主要配置的理财/投资品种有哪些？【请选择1-6项】

银行定期/大额存单

货币基金（余额宝等）

银行理财（R2-R3级）

公募基金（股票型/混合型）

公募基金（债券型/固收+）

储蓄型保险（增额终身寿/年金险）

黄金

海外资产（港股/美股/跨境理财通等）

其他（请注明）

11.

您目前的投资组合，给您带来的平均年化收益体验是怎样的？

稳定为正，波动极小，基本与预期一致

整体为正，但期间有波动，能接受

盈亏参半，有的赚钱有的亏，总体打个平手

整体亏损或严重不及预期，体验较差

12.

您开始有意识理财/投资的年限是？

1年以内，刚起步

1-3年，有一定经验

3-5年，经历过完整牛熊或市场周期

5年以上，经验丰富

13.

以下哪种情境最接近您投资时的“疼痛阈值”

任何时间查看账户，都不希望看到红色（本金亏损）

可以接受短期浮亏5%以内，但半年内必须回正

可以接受浮亏5%-10%，相信长期能修复

10%以上的波动完全可以承受，追求更高的长期回报

14.

对于一笔新增的、专用于“家庭长期防御”的投资，您的收益目标最接近以下哪种？

跑赢通胀（2%-3%）即可，核心是不亏钱

稳定在3%-4%，略高于银行理财

4%-6%，接受非常温和的波动

6%以上，愿意为更高收益承担一定风险

15.

如果有一款产品能让你清楚看到“你的钱正在投资全球哪些实体资产”，这种透明度对你重要吗？

非常重要，这会极大提升我的信任

重要，比冷冰冰的净值数字更让我安心

可有可无，只要业绩稳定就行

不重要，我只看最终回报

16.

如果有一笔钱明确是为“家庭未来5-10年的某个重要目标”（如孩子教育、换房首付、提前退休）准备的，您认为这笔钱应该？

完全锁定，强制长期储蓄，避免中途动用

可以接受1-2年封闭期，之后最好有定期赎回机会

随时可以赎回，灵活性比收益更重要

不确定，看具体产品条款

17.

以下哪种攒钱方式，您认为您最能坚持下来？

每月自动扣款，无需手动操作，“无痛攒钱”

每周存一小笔（如几十元），积少成多，能看见进度

不定时，有余钱就存入，灵活但依赖自律

需要有人/工具激励（如提醒、成就解锁、朋友竞赛）

18.

请在下述四组“收益-波动”组合中，选出您最偏好的一组：

2.5%-3.0% 基本无亏损低（传统理财）

3.5%-4.5% 极端年份-1%至-2% 高（可看到全球资产）

5.0%-7.0% 极端年份-5%至-10% 低（传统基金）

8.0%以上极端年份-15%以上低（股票型基金）

19.

（接上题）如果将B选项的“资产可视化”功能替换为“每月自动打入一笔小额现金分红（约一杯咖啡钱）”，您的偏好会从原来的选择变为B吗？

会，小额分红让我更直观感受到回报

不会，我更看重总收益

不确定，两者吸引力差不多

20.

您认为，一款能提供“情绪价值”（如可视化、成就系统、分红小惊喜）的理财产品，是否值得为它接受稍低一点的收益率（约低0.3%-0.5%）？

完全值得，情绪价值也是价值

可以接受，但情绪价值必须是持续更新的，不能只是噱头

不太能接受，投资就是投资，回报率第一

完全不能接受

21.

在您的社交圈（同事、朋友、同龄亲属）中，与您家庭情况、经济观念相似的人，您估计占比约为？

很少，不到10%，我是异类

约10%-30%，有一定数量但不普遍

约30%-50%，身边有不少同类人

超过50%，我所在的圈层基本如此

22.

（开放题）如果用一句话描述您家庭当前最核心的“财务焦虑”，您会说什么？

23.

（开放题）如果有一款理财产品真的打动了您，让您愿意从“想存钱”变成“开始存钱”，它最重要的特质是什么？