客户经理科技金融能力现状调研问卷0812

一、基本信息

4.您从事科技金融业务的时间:

1年（含）以下

1—3年（含）

3—5年（含）

5年以上

5.您的最高学历:

大专及以下

本科

硕士研究生

博士研究生

8.您服务的科技型企业主要集中在哪个发展阶段?【最多选择3项】

种子期/初创期

成长期

成熟期

拟上市/已上市阶段

9.您是否专职从事科技金融业务:

是

否

10.您所属机构（下拉选择框，仅用于统计分析）

11.您所在城市属于:

一线城市（北、上、广、深）

省会城市（非一线）

地级市

县域

二、核心能力现状自评

请根据您的实际情况，对以下各项能力进行自评（5=非常强，4=较强，3=一般，2=较弱，1=非常弱）。

12.产业与技术理解力

	5	4	3	2	1
我能读懂科技型企业所在产业链的基本图谱
我能读懂科技型企业所在产业链的基本图谱
我能理解企业核心技术的应用场景与商业化前景
我能理解企业核心技术的应用场景与商业化前景
我能独立判断企业技术先进性和成熟度
我能独立判断企业技术先进性和成熟度
面对硬科技企业时，我知道该问什么、怎么问
面对硬科技企业时，我知道该问什么、怎么问

13.精准营销与服务能力自评

	5	4	3	2	1
我能精准触达科技企业决策人并建立有效沟通
我能精准触达科技企业决策人并建立有效沟通
我能充分利用政府、园区、协会等资源挖掘客户并进行营销
我能充分利用政府、园区、协会等资源挖掘客户并进行营销
我能针对科技企业制定差异化的营销策略
我能针对科技企业制定差异化的营销策略
我能根据科技企业不同发展阶段匹配相应的金融服务方案
我能根据科技企业不同发展阶段匹配相应的金融服务方案

14. 请对以下我行科技金融相关产品的掌握情况进行评价:

	经常操作/熟练	操作过1-2笔	了解但未操作过	未听说/不了解
普惠型信贷产品（科技e贷、科捷贷等）
普惠型信贷产品（科技e贷、科捷贷等）
科技型企业及人才类专属信贷产品（专精特新“小巨人”贷、新兴产业赋能贷、创新积分贷、新才e贷等）
科技型企业及人才类专属信贷产品（专精特新“小巨人”贷、新兴产业赋能贷、创新积分贷、新才e贷等）
知识产权、数据资产质押融资等
知识产权、数据资产质押融资等
投资银行类业务（股权投资、科技创新债、科技型并购贷款等）
投资银行类业务（股权投资、科技创新债、科技型并购贷款等）
综合金融服务（跨境金融、投贷联动、行司联动等）
综合金融服务（跨境金融、投贷联动、行司联动等）

15.非传统风险识别力

	5	4	3	2	1
我能在传统财务分析之外，关注创始团队背景等“软信息”
我能在传统财务分析之外，关注创始团队背景等“软信息”
我能识别科技企业知识产权相关的潜在风险
我能识别科技企业知识产权相关的潜在风险
我能判断细分赛道景气度变化及市场替代风险
我能判断细分赛道景气度变化及市场替代风险

16.数字化工具应用力

	5	4	3	2	1
我能熟练运用产业金融服务平台等数字化工具开展客户挖掘与营销
我能熟练运用产业金融服务平台等数字化工具开展客户挖掘与营销
我能熟练运用C4智能化模板辅助授信报告撰写
我能熟练运用C4智能化模板辅助授信报告撰写
我会主动运用数字化工具进行客户画像和辅助决策，而非仅“录入信息、应付流程”
我会主动运用数字化工具进行客户画像和辅助决策，而非仅“录入信息、应付流程”

三、培训现状与需求

17.您是否参加过科技金融相关的专项培训?

是（近一年参加____次）

否

19.您近一年接受的培训中，以下内容占比情况如何?

	很多	较多	一般	较少	几乎没有
金融产品知识
金融产品知识
产业/行业知识
产业/行业知识
前沿技术科普
前沿技术科普
风险识别与管控
风险识别与管控
数字化工具操作
数字化工具操作
营销技能与客户沟通
营销技能与客户沟通

20.您认为当前培训存在的主要问题是什么?【最多选择4项】

培训内容偏金融产品，缺乏产业深度

培训方式以理论授课为主，实战训练不足

缺乏系统的导师带教机制

培训师资力量不足，缺乏产业/技术背景的讲师

培训以信贷产品为主，缺少投行等跨条线的知识讲授

缺乏分层分类培养（如新人与资深客户经理同堂培训）

其他

21.您最希望获得哪些方面的培训？（请选择您最需要的4项，并按优先级排序，1为最优先）【请选择4项并排序】

前沿技术系列科普（人工智能、生物医药、半导体等）
细分行业深度研究（产业链分析、赛道判断）
科技金融专属产品操作实务
科技企业尽调方法与技巧
数字化工具场景化实操训练
风险识别与案例分析
科技企业客户沟通与需求挖掘技巧

四、工作现状与困难

22.您在服务科技型企业过程中遇到的主要困难是什么?【最多选择4项】

看不懂企业的技术，不知道如何评估

与企业创始人沟通时难以建立专业信任

缺乏有效的科技企业获客渠道

营销投入周期长，短期业绩压力大

后台审查标准与科技企业特点不匹配，项目反复被否或补件

科技金融产品种类和竞争力不足，难以满足企业多元化需求

其他

23.您对当前我行科技企业评价体系（如“五有六力七能”专属评价模型）的感受如何?

	非常同意	比较同意	一般	不太同意	完全不同意
现行评价体系能够准确评价企业真实状况
现行评价体系能够准确评价企业真实状况
对科技企业“轻资产、无盈利”有足够的包容空间
对科技企业“轻资产、无盈利”有足够的包容空间
非财务指标在授信决策中占有足够权重
非财务指标在授信决策中占有足够权重
针对不同细分赛道有差异化审查判断标准
针对不同细分赛道有差异化审查判断标准

24.您在使用数字化工具时遇到的主要困难是【多选题】

工具操作烦琐，且生成结果不够直观

缺少场景化指引，与实际业务流程衔接不畅

培训不充分，导致不会用、用不深

工具更新太快，来不及适应

其他

25.您在与后台审查人员协作时，经常遇到以下哪些情况? 【最多选择3项】

尽调报告提交后反复补件，审查流程拉长

我认为很好的客户被后台否决，不理解原因

后台提出的风险质疑脱离市场实际

沟通渠道不畅，信息传递效率低

其他

27. 根据您与后台审查人员协作的经验，您对后台审查人员的核心能力有何期望?

	非常期待	比较期待	一般	不太期待	完全不期待
我希望后台人员具备前沿技术评估能力，能理解我们推荐的硬科技项目
我希望后台人员具备前沿技术评估能力，能理解我们推荐的硬科技项目
我希望后台人员能突破传统抵押物思维，认可非财务因素的价值
我希望后台人员能突破传统抵押物思维，认可非财务因素的价值
我希望后台人员深入了解产业赛道，给出差异化的审查意见
我希望后台人员深入了解产业赛道，给出差异化的审查意见
我希望后台人员响应及时，并能清晰地说明否决/补件的具体依据
我希望后台人员响应及时，并能清晰地说明否决/补件的具体依据

28.您是否有过后台审查岗位的轮岗/见习经历?

有（时长____月）

没有

29.您认为改善前后台协同最有效的措施是?（请按有效性排序，1为最有效）【请选择全部项并排序】

联合培训与案例会诊
轮岗交流
重点项目审查人员提前介入
统一尽调报告模板与评价标准
建立前后台捆绑考核机制

五、制度环境与职业发展

30.您对当前科技金融客户经理的考核机制感受如何?

	非常同意	比较同意	一般	不太同意	完全不同意
考核周期与科技金融业务特点匹配
考核周期与科技金融业务特点匹配
考核指标设置已充分体现科技金融业务的核心能力要求（如技术理解力、产业认知等）
考核指标设置已充分体现科技金融业务的核心能力要求（如技术理解力、产业认知等）
考核结果应用已充分体现尽职免责导向
考核结果应用已充分体现尽职免责导向
短期业绩压力较大，影响了我在科技企业客户上的长期深耕
短期业绩压力较大，影响了我在科技企业客户上的长期深耕

31.您对当前尽职免责机制的感受如何？

	非常同意	比较同意	一般	不太同意	完全不同意
我清楚尽职免责的具体条款和适用条件
我清楚尽职免责的具体条款和适用条件
即使按规定操作，出险后我仍担心被追责
即使按规定操作，出险后我仍担心被追责
尽职免责机制让我敢于营销科技企业
尽职免责机制让我敢于营销科技企业
“宁可错过、不可做错”的倾向在业务开展中普遍存在
“宁可错过、不可做错”的倾向在业务开展中普遍存在

33.如果您对职业发展通道不太满意或非常不满意，主要原因是什么? 【多选题】

晋升标准不清晰，与普通对公岗位混同

科技金融专业能力在晋升中未被充分认可

专业序列晋升通道不畅，管理序列职数有限

缺乏明确的科技金融人才成长路径规划

其他

34.您认为影响科技金融客户经理队伍稳定性的主要因素是什么? 【多选题】

职业发展通道不畅通

岗位压力大、付出与回报不匹配

工作难度高、心理压力大

尽职免责落实不到位，风险顾虑大

其他

六、开放性问题

35.您认为我行在科技金融前台客户经理培养方面，最需要改进的是什么?

36. 您认为一个优秀的科技金融客户经理最重要的三项特质是什么?

37.您对前后台协同机制有什么建议?

问卷到此结束，感谢您的宝贵时间！