四川农商银行关于高价值客户深度需求的调查问卷

尊敬的客户：

您好！感谢您长期以来对四川农商银行的信任与支持。作为我们最尊贵的合作伙伴，您的财富增值与生活品质是我们关注的焦点。

为了给您提供更精准、更贴心的专属金融服务，我们特邀您参与本次匿名调研。您的反馈将直接帮助我们优化高端权益体系，为您量身定制更优质的资产配置方案。


填写说明：本问卷预计耗时3-5分钟，所有信息将严格保密，仅用于内部服务升级分析。
第一部分:基本画像与经营背景
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1. 您目前所处的生命周期阶段是?
事业初创期（30岁以下）
事业上升期（30-45岁）
事业成熟期（46-55岁）
退休/传承期（56岁以上）
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2. 您的主要财富来源
经营收入
投资收益
父母传承
高级管理人员薪酬
资产增值
其他
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3. 您家庭目前的可投资资产规模约为?
100万-300万
300万-600万
600万-1000万
1000万以上
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4.您目前的投资偏好:
活期存款
定期存款
大额存单
保本型理财产品
基金
债券
其他
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5.选择存款产品时，您最看重哪些因素?【多选题】
收益率
资金安全
支取灵活性
银行品牌与服务
其他
第二部分:资产配置与财富管理偏好
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6. 在当前的经济环境下，您对未来的投资态度倾向于?
积极进取:愿意承担较高风险以博取高收益
稳健平衡:在控制风险的前提下，追求跑赢通胀的收益
保守防御:首要目标是保本，收益次要
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7. 您目前最感兴趣的金融产品或服务是?【最多选择3项】
大额存单/结构性存款（保本稳健）
低风险银行理财/债券基金
权益类投资（股票基金/私募股权）
黄金/贵金属投资
家族信托/保险金信托（财富传承）
高端保险（终身寿险/年金险）
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8. 您对我行目前的理财产品收益率与期限结构的满意度如何?
非常满意
比较满意
一般，希望能提供更多中长期高收益产品
不满意，希望能引入更多元化的外部资管产品
第三部分:企业金融与信贷需求
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9. 您的企业在未来1-2年内是否有以下融资需求?
经营性物业贷款（扩大厂房、购置设备）
供应链融资（针对上下游企业的资金周转）
企业税务贷/信用贷（短期灵活周转）
暂无融资计划
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10. 您在选择企业贷款银行时，最看重的三个因素是?【最多选择3项】
贷款利率（价格优势）
审批速度与放款效率
授信额度与期限
客户经理的专业服务与沟通成本
还款方式的灵活性
第四部分:非金融增值服务与生活权益
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11. 除了金融服务，您最希望我行提供哪些非金融增值服务?【最多选择3项】
健康医疗:华西/省医院专家号预约、高端体检、私人医生服务
子女教育:留学规划、名校夏令营、财商教育沙龙
高端社交:新都本地企业家私董会、红酒品鉴、高尔夫/网球俱乐部
法律税务:家庭税务筹划、婚姻财富保全法律咨询
生活礼遇:机场/高铁贵宾厅、五星级酒店自助餐权益
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12. 您更倾向于哪种形式的客户活动?
小规模私密沙龙（10人以内，深度交流）
中型主题讲座（30-50人，专家授课）
户外体验活动（亲子采摘、徒步、参观名企）
线上直播课程（方便随时回看）
第五部分:服务体验与渠道偏好
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13. 您平时更习惯通过哪种渠道办理业务或咨询?
手机银行APP（偏好全流程线上化，少打扰）
微信一对一服务（偏好随时响应，沟通便捷）
网点贵宾室（偏好面对面交流，享受尊贵环境）
电话专线
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14. 您认为目前我行客户经理在服务方面，最需要改进的是?
响应速度（做到秒回或即时反馈）
专业深度（提供更专业的资产配置建议，而非单纯推销）
情感维系（增加节日问候、生日关怀等人文温度）
产品丰富度（提供更多市场稀缺的优质产品）
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15.您的资产配置规划中，希望我行加强哪些方面?【多选题】
存款与贷款的联动方案
投资与融资的一体化服务
企业个人综合金融服务
其他
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16.您是否愿意将更多业务转入我行
愿意
不愿意，原因
视后续服务情况而定
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