是否有犯罪记录或被问责人员,特别是曾参与或从事非法集资和传销的人员;
在保险业外经商或兼职的,特别是本人或亲属开办投资公司、网络借贷公司等民间融资机构、平台的;
出现缺勤或失联等考勤异动的;
营销员之间、营销员与客户之间存在相互借贷的;
长期在一个地方任职的机构主要负责人、长期未轮岗的财务人员、在多个不相容岗位同时任职的工作人员、在同一机构内有亲属关系的工作人员。
职场中携带私刻印章或其他非保险类金融产品文件；日常监测员工涉及地下赌博、传销组织、非法集资、民间借贷、洗钱等活动；员工有携带POS机并频繁盗刷等异常行为等。
涉及现金保费的业务,关注大额资金支付给个人的情况（支付方式包括但不限于银行转账、现金支付）；关注银行流水划转频繁的个人，并核实资金往来的合理性。
保费未直接从客户账户转至公司账户,通过从业人员个人账户代转的;
私设公司账户、保险资金账外循环的;
是否严格执行收付费管理制度，在现金收付、银行托收、大额转账等情形下采取有效手段对客户身份和缴费账户进行识别。
单证、印章等是否管理不善。
业务规模异常增长的情形,如短期内迅速增长,且件均保费高、自、互保件比例高等情况;
销售行为中可能涉嫌非法集资的情形,如在线上、线下向客户承诺高额收益,将保险产品混淆为第三方理财产品,将购买保险产品与其他利益相挂钩;
虚构保险理财产品对外以公司名义进行项目融资,或代销非法投资理财产品、在保险业外从事各类私募股权投资、担保、网络借贷、养老机构、房地产等业务的情形;
涉嫌非法集资的广告宣传活动,包括宣传资料、媒体广告、产品说明会、微信及手机短信推介等涉嫌非法集资广告的资讯信息。
利用经营场所、销售渠道从事非法金融活动。
宽限期末缴费的保单集中在某个销售人员、续收人员、续收团队名下的;
失效、复效保单集中在某个销售人员、续收人员、续收团队名下的。
