附录4:《调查问卷（保险公司版）》

Q1. 您的身份是：（单选）

A. 管理层（分管副总经理/合规部门负责人）

B. 渠道负责人（个险/团险/银保渠道）

C. 一线代理人

Q2. 您所在的公司类型是：（单选）

A. 寿险公司

B. 财险公司

Q3. 若您是一线代理人，您的代理人从业年限是:（单选）【条件显示:

A. 1年以下

B. 1—3年

C. 3—5年

D. 5年以上

Q4. 若您是一线代理人，您的代理人身份是:（单选）【条件显示:

A. 寿险代理人（主要销售寿险产品）

B. 财险代理人（主要销售财险产品）

C. 综合代理人（产寿险均涉及）

Q5. 贵公司是否针对代理人渠道制定了专门的反洗钱内控制度和操作指引？（单选）

Q6. 反洗钱要求是否写入代理合同或代理人管理规章制度?（单选）

A. 已写入且有具体条款

B. 笼统提及

C. 未写入

D. 不清楚

Q7. 贵公司是否建立了代理人反洗钱违规问责和处罚机制?（单选）

A. 已建立且执行过

B. 已建立但未执行过

C. 未建立

D. 不清楚

Q8. 代理人在展业时，按规定对投保人进行客户尽职调查的执行情况如何？（单选）

Q9. 订立人寿保险合同或其他具有投资性质的保险合同时，代理人是否确认投保人和被保险人之间的关系、被保险人和受益人之间的关系?（单选）

Q10. 对于非自然人客户（企业投保）的受益所有人信息，代理人是否按规定识别并核实?（单选）

Q11. 当投保人与缴费人（账户持有人）不一致时，代理人是否有核查和报告程序并执行?（单选）

A. 有程序且严格执行

B. 有程序但执行不到位

C. 没有明确程序

D. 未遇到过/不了解

Q12. 代理人是否需要主动询问客户的大额保费（50万元以上）资金来源？（单选）

Q13.【条件显示：Q12选A或B】：实际工作中，大额保费资金来源询问的执行情况如何？

A. 每次都问

B. 大多数情况问

C. 偶尔问

D. 基本不问

Q14. 您是否听说过或见过代理人“为冲业绩而简化甚至跳过客户尽职调查”的情况?（单选）

A. 没有听说过

B. 听说过但不多见

C. 较为常见

D. 本人曾有过类似行为（匿名，请放心作答）

Q15. 您是否了解“趸缴大额保费”“短期内退保”“投保人与实际缴费人不一致”等可疑交易风险场景的识别要点?（单选）

A. 非常了解

B. 了解一些

C. 了解很少

D. 完全不了解

Q16. 代理人发现异常情况后，是否有明确的内部报告渠道和流程?（单选）

A. 有明确渠道且知道怎么报

B. 有规定但不清楚具体渠道

C. 没有明确规定

D. 不了解

Q17. 近一年内，您是否参加过反洗钱专项培训?（单选）

A. 参加过2次及以上

B. 参加过1次

C. 没有参加过

D. 不清楚是否有培训

Q18. 据您所知，您所在团队中大约有多大比例的代理人近一年内参加过反洗钱培训?（单选）

Q19. 您对代理人渠道反洗钱操作要求的整体掌握程度如何?（单选）

A. 非常熟练

B. 基本掌握

C. 知道一些但不全面

D. 了解很少

Q20. 您是否涉及过保险公司之间相互代理保险业务的销售？（单选）

A. 涉及过

B. 未涉及过

C. 不清楚

Q21. 【条件显示:Q20选A】:在相互代理业务中，反洗钱客户尽职调查由谁负责?（单选）

A. 由承保公司负责

B. 由代理销售公司（我方）负责

C. 双方共同负责，职责不明确

D. 不清楚

——问卷结束，感谢您的参与！——