“青E轻投”大学生财商与轻风险理财需求调查问卷（第十七届工行杯金融创新大赛调研）

尊敬的同学：
您好！我们是江西农业大学参赛团队，正在开展大学生财商素养与轻风险理财平台需求调研，本问卷用于“青E轻投——基于AI画像+分布式账本的大学生财商投教与轻风险理财平台”项目研究。问卷全部匿名作答，所有数据仅用于项目竞赛分析，不会泄露个人隐私，答题约3‑5分钟，感谢您的支持！
填写说明：若无特殊标注，均为单选题；【可多选】代表该题目可以选择多个选项。
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1.
您的性别：
男
女
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2.
标题
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3.
您的性别：
A.男
B.女
C.不愿透露
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4.
您所在的学历阶段：
A.本科大一
B.本科大二
C.本科大三
D.本科大四
E.硕士研究生
F.博士研究生
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5.
您每月可支配生活费（含兼职、奖学金等）大约为？
A.1000元及以下
B.1001‑1500元
C.1501‑2000元
D.2001‑3000元
E.3000元以上
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6.
您是否有可用于理财的闲置资金？
A.没有闲置资金
B.500元以内
C.500‑2000元
D.2000‑5000元
E.5000元以上
第二部分 财商认知与理财行为现状
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7.
您是否接触过投资理财（包含货币基金、银行理财、债券、基金等）？
A.从未接触，完全不了解理财
B.看过科普、短视频，但没有实际操作
C.有过小额实操经历
D.长期进行投资理财
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8.
您对银行R2（中低风险）理财产品的认知，哪一项最符合您的想法？
A.R2属于保本产品，几乎不会发生亏损
B.R2风险较低，但依然有可能出现净值回撤、短期亏损
C.不清楚R2产品是什么
D.R2波动很大，不适合大学生
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9.
您是否知道：同样是R2等级理财产品，内部不同产品波动、回撤差距会很大？
A.完全不知道
B.听说过，但不了解细节
C.有所了解，会主动区分产品差异
D.非常了解
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10.
您获取理财、财商知识的主要渠道【可多选】【多选题】
A.高校课堂/讲座社团活动
B.银行公众号、官方投教内容
C.抖音、B站、小红书等短视频社交平台
D.支付宝、理财通等互联网理财平台
E.同学朋友、家人介绍
F.几乎不主动学习理财知识
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11.
在学习理财知识时，您遇到哪些困扰【可多选】【多选题】
A.专业术语晦涩难懂，看不懂
B.内容碎片化，不成体系
C.内容说教枯燥，没有实操练习
D.分不清广告营销和客观科普
E.没有困扰
F.其他
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12.
如果参与理财，您能够接受的本金最大亏损程度？
A.完全不能接受本金亏损
B.可以接受5%以内短期亏损
C.可以接受5%‑10%亏损
D.可以接受10%以上亏损
E.不了解风险，无法判断
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13.
您不参与理财的主要原因【可多选，参与理财也可作答】【多选题】
A.没有闲置资金
B.缺乏理财知识，害怕亏损
C.担心掉入金融诈骗、校园贷陷阱
D.不信任理财产品，觉得风险高
E.缺少适合大学生的低门槛理财渠道
F.家长不支持
G.没有理财兴趣
H.其他
第三部分 家庭监护与亲子财务沟通
您的家人是否了解您的理财、投资行为？
A.完全不了解，我不会主动告知
B.简单知道，但不清楚具体产品、金额
C.会详细了解我的每一笔理财操作
D.我没有理财行为
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14.
如果有一款平台，家长仅可查看交易记录、设置交易限额，不能直接操作你的账户，尊重你的投资决策权，您的态度是？
A.完全不接受，不希望家长查看我的金融行为
B.可以接受部分信息知情，但不希望看到全部明细
C.可以接受，适度知情能够规避盲目投资风险
D.无所谓
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15.
您认为家庭在大学生理财这件事最需要什么？【可多选】【多选题】
A.完全放手，学生自主决定
B.家长适度知情，给予提醒，不干预操作
C.家长管控资金，代为做投资决策
D.提供财商建议，共同学习理财知识
E.不需要家庭参与
第四部分 平台功能需求调研（针对“青E轻投”大学生财商+轻风险理财平台）
平台定位：面向大学生，聚焦R1、R2轻风险理财；结合AI个性化财商投教、元宇宙模拟理财、AI财商短剧；支持亲子柔性监护（家长可查不可改）；R2产品进行内部风险再细分。
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16.
如果银行推出专门面向大学生的财商+轻风险理财一体化平台，您是否愿意尝试？（可多选）【多选题】
A.非常愿意
B.可以试一试
C.中立，看实际功能
D.不太愿意
E.完全不愿意
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17.
在财商学习功能上，哪些形式对您吸引力最高【可多选】【多选题】
A.AI个性化推送，根据我的知识薄弱点推送学习内容
B.AI情景财商短剧，结合大学生生活案例科普理财误区
C.元宇宙虚拟金融城市，虚拟资金模拟理财实操，零真实亏损
D.风险测评时陌生名词悬浮弹窗即时解释（边测边学）
E.游戏化激励（段位、成长豆等积分奖励）
F.图文、短视频传统科普课程
G.线下讲座活动
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18.
对于理财产品展示，您最希望平台提供哪些信息【多选题】
A.监管原有R1‑R5风险等级
B.R2产品进一步细分风险标签，区分纯固收、固收+
C.清晰展示产品权益仓位、历史最大回撤
D.把管理费、托管费等全部费用清晰列明
E.每日实时收益+市场简单归因解释（例如今日下跌原因）
F.只展示预期收益即可
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19.
对于亲子柔性监护功能（分布式账本存证，家长可查看存证记录，不能操作账户），您的需求？
A.一定会开启绑定
B.可以考虑开启
C.不会开启，不需要该功能
D.视绑定授权的权限多少再决定
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20.
您最担心大学生理财平台存在哪些风险【可多选】【多选题】
A.个人信息、财务隐私泄露
B.平台过度营销，诱导我购买不适合产品
C.理财出现亏损之后没有合理解释
D.家长权限过大，过度干涉个人财务
E.技术故障，交易记录丢失
F.没有担心
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21.
您希望平台产品范围主要是？
A.只提供R1低风险产品
B.以R1、R2轻风险产品为主，不展示高风险产品
C.全部理财产品都开放，由我自行筛选
D.只做财商教育，不提供真实理财交易
第五部分 开放建议
对于面向大学生的财商投教和轻风险理财平台，您还有什么意见或者期待？
问卷星提供技术支持
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