厅堂识客·取号单数字码营销模式及多渠道推送需求调研

一、PAD配备与“厅堂识客”使用现状

1.贵网点当前移动展业PAD配备台数: 台*

2.移动展业PAD能否覆盖厅堂营销人员?（单选）

完全覆盖（人手一台）

基本覆盖（偶尔轮换）

覆盖不足（多人共用）

严重短缺（无固定设备）

3.目前网点接收“厅堂识客”营销提示主要使用哪些设备/渠道?【多选题】

5. 您使用"厅堂识客"功能的频率?（单选）

每天多次（5次以上）

每天1-5次

偶尔使用（每周几次）

很少使用

二、营销提示渠道扩展需求

6.除移动展业PAD外，您希望新增哪些渠道接收客户营销提示?【最多选择5项】

7.提示信息如果不希望客户看到，您倾向哪种隐蔽提示方式?（）【多选题】

三、取号单数字码营销模式评估

该场景的核心设计是：客户刷卡取号时，系统根据“厅堂识客”业务标签实时生成不超过5个数字码或者图案，直接打印于取号单右下角，客户完全无感知。网点员工见码即知重点营销业务，立即开展一句话营销。

9.您最担心该模式可能出现哪些问题?【多选题】

10.您是否支持本行先行试点该模式?（单选）

非常支持

支持

中立

反对（原因）

四、“厅堂识客”营销信息优化建议

11.取号单数字码营销模式是将“厅堂识客”里的标签数据将作为取号单数字码的来源。除现有业务推荐外，您还希望增加哪些营销信息内容?【多选题】

当日账户大额资金变动（大额存入/取出）

当日已办理的业务记录（如刚存了定期、买了理财）

实时资产余额及较昨日变动情况

近期手机银行/网银浏览但未购买的产品记录

信用卡当日消费/还款动态

贷款到期/还款提醒（当日到期）

代发工资到账状态（当日是否到账）

其他

12. 目前客户标签是T+1更新的（次日才能看到当日业务变动），对您的营销工作影响程度?（单选）

影响很大，经常错过营销时机

有一定影响

影响较小

没有影响

13. 您认为标签更新频率应为?（单选）

实时（分钟级）

准实时（1小时内）

当日更新（T+0日终）

维持现状（T+1）即可

14. 在识别客户后，哪些标签最能帮助您快速判断营销方向?【多选题】

客户等级/AUM分层

产品持有缺口（缺什么产品）

近期产品浏览偏好

风险测评等级

上次营销记录及客户反馈

客户生命周期阶段（新客/潜力客/流失预警等）

15. 如果系统能实时推送"客户行为预警"，您最希望收到哪些提醒?【多选题】

五、智能柜员机（STM）联动推荐场景

16. 您认为智能柜员机当前的产品推荐功能是否满足客户需求?（单选）

很充分

基本满足

有所欠缺

几乎没有推荐功能

18. 对于智能柜员机推荐的产品展示形式，您倾向于?（单选）

办理完成后弹窗推荐（强提醒）

界面侧边栏展示（弱提醒，不打扰）

办理过程中嵌入式推荐（如转账时推荐手机银行）

客户主动点击"推荐"按钮查看

19. 如果智能柜员机能同步"厅堂识客"的客户画像，您认为最实用的场景是?【多选题】

高价值客户办理简单业务时，自动提示"建议转人工贵宾服务"

识别产品缺口客户，办理完成后自动推送缺口产品

识别风险等级不匹配客户，拦截并提示转人工

新客户开卡时，自动推送"新客专享"产品包

20. 您是否希望客户智能柜员机操作记录实时同步到您的展业端?（单选）

非常需要，便于及时跟进

有一定需要

不太需要

完全不需要

21. 如果客户通过智能柜员机自助完成产品购买（如理财），您希望?（单选）

实时推送消息，便于跟进服务

日终汇总推送当日所有自助办理记录

只在客户有咨询需求时推送

不需要通知

您对多渠道协同推送营销提示、取号单数字码配置、厅堂识客信息优化等方面还有哪些建议或顾虑

问卷结束，感谢您的宝贵时间！