【测试】北京农商银行2026年首批拟认证内训课程需求调研问卷

总行各部门、各分支行：

为进一步夯实我行内训队伍建设，扎实推进内训队伍人课统一认证工作，精准对接业务痛点与培训需求，切实发挥内训课程对业务发展的赋能与支撑作用，现面向全行开展2026年首批拟认证内训课程需求调研，后续我们将结合调研结果统筹开展内训师聘任及送课计划。本次问卷采用无记名方式，以所在单位为调研单元，请放心作答，感谢您对我行内训工作的关注与支持！

所在单位

本次首批内训项目面向业务一线、组织运行管理及全员通识场景，共产出 79 门课程。请点击下方课程分类，选择您感兴趣的课程（建议累计选课数量不少于 5 门）。【多选题】

请结合自身岗位需求与课程内容介绍，勾选运营条线中您期待学习的课程【多选题】

1.朝堂论账户 ——搞定对公开销变

授课对象：新入职的大学生
课程概要：以朝堂情景演绎对公账户开户、变更、销户全流程，掌握4类账户开户条件与材料清单，办业务不再被人行拦截卡壳。

2.个人可疑涉案账户申诉风险排查解析

授课对象：客服经理、运营主管
课程概要：教你有效识别个人可疑涉案账户、对申诉客户进行有效沟通，提升识别与沟通双重能力，构建完整的风险处置闭环。

3.新员工运营基础业务实操精讲——小额继承与对公账户实操精讲

授课对象：入行1-2年客服经理
课程概要：精讲小额继承与对公账户两大基础业务的流程、材料与受理思路，掌握风险点、易错点，从容应对突发复杂业务。

4.先识别，再处置——柜面风险识别与处置七步法

授课对象：入行3个月-1年的客服经理
课程概要：以“看—问—判”识别风险、“停—核—讲—留”处置风险，七步法让你看得准、判得清、办得稳，独立输出风险处置方案。

5.柜面反诈风险识别与实战劝阻

授课对象：入行近三年的客服经理
课程概要：用“识诈四棱镜”识别柜面异常行为，针对老年、青年客群输出完整劝阻话术，完整留存台账影像实现尽职免责。

6.让考核方案“看得懂用得上管得住”

授课对象：分支行运营条线负责解读总行考核文件/制定辖内考核方案/日常对接网点与柜员的人员
课程概要：从导向解码、指标设计到责任落地，教你解读总行运营考核文件、制定辖内方案，让考核看得懂、用得上、管得住。

7.高效对客服务背后的流程设计逻辑——线下渠道的流程设计经验分享

授课对象：总行部门
课程概要：分享线下渠道流程设计经验，理解流程的完整性与底层逻辑，掌握科学系统的流程设计方法论，告别“凭感觉”设计流程。

8.柜面风控合规与客户柔性沟通——刚性制度守风险柔性话术解心结

授课对象：入行1-3年的客服经理
课程概要：掌握客诉风险预判三部曲与柔性沟通四步法，在坚守合规底线的同时安抚客户情绪，平衡合规刚性与服务柔性。

9.4步自学账户变更

授课对象：对公账户0经验，想自学账户变更业务客服经理
课程概要：教你“总览概况—审核资料—选择流程—总结借鉴”四步自学法，无需连续系统指导也能上手对公账户变更，高效办理少差错。

请结合自身业务需求与课程内容介绍，勾选金融市场条线中您期待学习的课程【多选题】

1.银行类客户风险评估四步法

授课对象：入职1-3年的同业客户经理、交易员；入职2年以内的同业授信审查审批人员
课程概要：以“望闻问切”四步法评估银行类客户：看背景、研财报、重舆情、做判断，提前预判并有效预警风险。

2.打破惯性思维——央行货币政策导向与大行机构行为追踪，赋能成本压降与营收增长

授课对象：金融市场、司库、负债管理相关从业人员
课程概要：吃透央行政策解读两大研判抓手，追踪大行资金、存单、回购行为判断流动性，掌握负债成本管控三步法，实现成本压降与营收增长。

3.票据业务：守住风险底线，跟准监管红线

授课对象：入行1-2年、对票据业务有基本了解的员工
课程概要：系统把握票据业务监管政策与合规红线，拆解“三道防线”审查要点，识别关键风险信号，守住风险底线、跟准监管红线。

请结合自身业务需求与课程内容介绍，勾选科技条线中您期待学习的课程【多选题】

1.互联网身份核验安全防护实战

授课对象：对客互联网系统的产品负责人
课程概要：实战讲解接口与业务逻辑层攻击防范、身份认证全流程的客户数据安全防护，补齐对客互联网系统安全短板。

2.让技术贡献可衡量，让技术效能可驱动：科技团队的绩效考核设计

授课对象：科技团队管理人员、绩效考核专员、项目经理等
课程概要：针对科技工作专业性强、成果难量化的特点，掌握基于业务战略拆解的差异化绩效指标设计四步法，让技术贡献可衡量。

10.

请结合自身岗位需求与课程内容介绍，勾选全员通识中您期待学习的课程【多选题】

1.从零教会你用AI搞定数据分析+完整报告

授课对象：总行部门、支行部门、中层、高层管理人员
课程概要：从要求罗列、数据调用、Prompt构建到生成排版与内容校核，手把手教你用AI完成数据分析并产出结构化的完整业务报告。

2.三招教你玩转会议纪要

授课对象：全行员工
课程概要：告别流水账纪要，教你标准写作方法、OA系统审批流转与纪要核心价值定位，做到会写、会审、会流转。

3.人工智能赋能金融未来

授课对象：工作2年以上的业务人员
课程概要：讲清AI是什么、与业务有什么关系、如何落地，帮你把AI转化为解决业务痛点、优化运营效率、创造增量价值的引擎。

4.提升专业资质选证用证全攻略

授课对象：新员工
课程概要：上千种证书怎么选？教你选对证书的黄金公式与证书在职业发展中“变现”的四个路径，让专业资质真正助力成长。

5.如何正确理解我行1255战略布局——北京农商银行五年发展战略规划解读

授课对象：全行
课程概要：解读我行1255战略布局与五年发展战略规划，讲清一个目标、两个导向、五大特色银行与五化转型的内涵。

6.数据安全评估识别与实施五步法

授课对象：入职1-2年的数据管理专员
课程概要：教你快速识别业务所需的数据安全评估种类，掌握数据安全评估实施五步法，解决“不知是否评估、不知如何评估”的难题。

	学习方式
1.服务到底是什么
2.柜台债产品解析与精准营销
3.理财产品为什么净值波动？——净值波动的原因及解释
4.借线上之势，活零售客群——线上营销活动价值拆解与标准化落地流程
5.深耕渠道精耕客户
6.从0到1落地厅堂一体化营销体系
7.银街共建高质量发展行动指南
8.三招搞定沙龙宣讲
9.资产配置视角下的客户异议处理与转化
10.分支行零售财富管理转型的两大攻坚战
11.如何利用关键人实现凤凰e借的批量式营销
12.爱上基金——基金销售方法论
13.浓情家园建设专项赋能课
14.拆迁后时代客群的维护及营销策略
15.RFMP精准分层高效化解管户维护压力
16.老年客户理财异议沟通实战培训
17.厅堂流量客户识别与精准转介
18.储蓄客户理财转化营销话术与跟进实践
19.如何实现客户资产的多元化配置——资产配置法
20.养老金融生态场景落地实操
21.精准破柜面凤凰e借营销困局——柜面获客通关
22.凤凰e借产品营销实战指南
23.凤凰e借拓客营销技巧培训
24.凤凰e借的客户发掘


1.服务到底是什么
2.柜台债产品解析与精准营销
3.理财产品为什么净值波动？——净值波动的原因及解释
4.借线上之势，活零售客群——线上营销活动价值拆解与标准化落地流程
5.深耕渠道精耕客户
6.从0到1落地厅堂一体化营销体系
7.银街共建高质量发展行动指南
8.三招搞定沙龙宣讲
9.资产配置视角下的客户异议处理与转化
10.分支行零售财富管理转型的两大攻坚战
11.如何利用关键人实现凤凰e借的批量式营销
12.爱上基金——基金销售方法论
13.浓情家园建设专项赋能课
14.拆迁后时代客群的维护及营销策略
15.RFMP精准分层高效化解管户维护压力
16.老年客户理财异议沟通实战培训
17.厅堂流量客户识别与精准转介
18.储蓄客户理财转化营销话术与跟进实践
19.如何实现客户资产的多元化配置——资产配置法
20.养老金融生态场景落地实操
21.精准破柜面凤凰e借营销困局——柜面获客通关
22.凤凰e借产品营销实战指南
23.凤凰e借拓客营销技巧培训
24.凤凰e借的客户发掘

	学习方式
1.国内福费廷营销场景挖掘——从产品认知到精准营销
2.小微信贷业务放款易错点分析——人手一册的放款“错题集”
3.大型集团客户综合金融方案设计
4.深耕对公客户精准营销——赋能对公客户综合贡献度有效提升
5.发掘债券宝藏，探秘承销路径——破解发债客户债券业务营销技巧及业务流程
6.小微信贷调查三品三表
7.小微客户面谈技巧提升
8.普惠业务场景化创新两板斧
9.科技绿色养老客户业务精准识别与规范操作
10.懂产品、善问诊：对公客户经理如何精准匹配贸易金融产品
11.以AI数字化背调为抓手，深耕科创客户面对面精准营销
12.顺势变革、深耕生态、提质增效——丰台区政策迭代下农村金融业务拓展实战课程
13.信贷人的必经之路


1.国内福费廷营销场景挖掘——从产品认知到精准营销
2.小微信贷业务放款易错点分析——人手一册的放款“错题集”
3.大型集团客户综合金融方案设计
4.深耕对公客户精准营销——赋能对公客户综合贡献度有效提升
5.发掘债券宝藏，探秘承销路径——破解发债客户债券业务营销技巧及业务流程
6.小微信贷调查三品三表
7.小微客户面谈技巧提升
8.普惠业务场景化创新两板斧
9.科技绿色养老客户业务精准识别与规范操作
10.懂产品、善问诊：对公客户经理如何精准匹配贸易金融产品
11.以AI数字化背调为抓手，深耕科创客户面对面精准营销
12.顺势变革、深耕生态、提质增效——丰台区政策迭代下农村金融业务拓展实战课程
13.信贷人的必经之路

	学习方式
1.朝堂论账户 ——搞定对公开销变
2.个人可疑涉案账户申诉风险排查解析
3.新员工运营基础业务实操精讲——小额继承与对公账户实操精讲
4.先识别，再处置——柜面风险识别与处置七步法
5.柜面反诈风险识别与实战劝阻
6.让考核方案“看得懂用得上管得住”
7.高效对客服务背后的流程设计逻辑——线下渠道的流程设计经验分享
8.柜面风控合规与客户柔性沟通——刚性制度守风险柔性话术解心结
9.4步自学账户变更


1.朝堂论账户 ——搞定对公开销变
2.个人可疑涉案账户申诉风险排查解析
3.新员工运营基础业务实操精讲——小额继承与对公账户实操精讲
4.先识别，再处置——柜面风险识别与处置七步法
5.柜面反诈风险识别与实战劝阻
6.让考核方案“看得懂用得上管得住”
7.高效对客服务背后的流程设计逻辑——线下渠道的流程设计经验分享
8.柜面风控合规与客户柔性沟通——刚性制度守风险柔性话术解心结
9.4步自学账户变更

	学习方式
1.保函业务专业审查通关秘籍
2.科技条线型企业贷前风险识别“五看法”
3.火眼金睛辨财报 ——新信贷人员财务粉饰与造假实战识别
4.数字化审查审批工具教学课程
5.数据安全审计发现的普遍性问题及风险提示
6.内部审计发现问题整改普遍性问题及风险提示
7.练就火眼金睛，穿透风险迷雾 ——如何做好交叉验证、识别隐性负债风险
8.银法守护“三步法” ——老年客群适当性义务履行实操指南
9.金融案件起诉立案效率提升
10.如何借助大模型工具起草建模需求


1.保函业务专业审查通关秘籍
2.科技条线型企业贷前风险识别“五看法”
3.火眼金睛辨财报 ——新信贷人员财务粉饰与造假实战识别
4.数字化审查审批工具教学课程
5.数据安全审计发现的普遍性问题及风险提示
6.内部审计发现问题整改普遍性问题及风险提示
7.练就火眼金睛，穿透风险迷雾 ——如何做好交叉验证、识别隐性负债风险
8.银法守护“三步法” ——老年客群适当性义务履行实操指南
9.金融案件起诉立案效率提升
10.如何借助大模型工具起草建模需求

	学习方式
1.银行类客户风险评估四步法
2.打破惯性思维——央行货币政策导向与大行机构行为追踪，赋能成本压降与营收增长
3.票据业务：守住风险底线，跟准监管红线


1.银行类客户风险评估四步法
2.打破惯性思维——央行货币政策导向与大行机构行为追踪，赋能成本压降与营收增长
3.票据业务：守住风险底线，跟准监管红线

	学习方式
1.互联网身份核验安全防护实战
2.让技术贡献可衡量，让技术效能可驱动：科技团队的绩效考核设计


1.互联网身份核验安全防护实战
2.让技术贡献可衡量，让技术效能可驱动：科技团队的绩效考核设计

	学习方式
1.员工对管理者说“不”怎么办？——化解新晋基层管理者与团队成员意见分歧的技巧
2.从经验到成片-内训微课开发与数字人实战
3.舆情应对大闯关：变身沟通达人——银行四大高发舆情实战演练
4.从“共识”到“共为”——总行部门员工自主考评细则制定实战
5.合规零返工通关秘籍——如何准备高通过率的干部沟通报备材料
6.从0-1搞定培训项目（需求篇）
7.在“过紧日子”形势下，如何精准落实成本分摊
8.人才盘点与人才结构调整策略——基于人才规划承接战略发展的视角
9.营销费用合规审核实操指南——商务招待费及业务宣传费风险防控与合规报销
10.分支行如何规范落实“三重一大”决策事项清单
11.从“披什么”到“怎么披”——商业银行拟披露信息编制实战技巧
12.五维融合：党业融合怎么干


1.员工对管理者说“不”怎么办？——化解新晋基层管理者与团队成员意见分歧的技巧
2.从经验到成片-内训微课开发与数字人实战
3.舆情应对大闯关：变身沟通达人——银行四大高发舆情实战演练
4.从“共识”到“共为”——总行部门员工自主考评细则制定实战
5.合规零返工通关秘籍——如何准备高通过率的干部沟通报备材料
6.从0-1搞定培训项目（需求篇）
7.在“过紧日子”形势下，如何精准落实成本分摊
8.人才盘点与人才结构调整策略——基于人才规划承接战略发展的视角
9.营销费用合规审核实操指南——商务招待费及业务宣传费风险防控与合规报销
10.分支行如何规范落实“三重一大”决策事项清单
11.从“披什么”到“怎么披”——商业银行拟披露信息编制实战技巧
12.五维融合：党业融合怎么干

	学习方式
1.从零教会你用AI搞定数据分析+完整报告
2.三招教你玩转会议纪要
3.人工智能赋能金融未来
4.提升专业资质选证用证全攻略
5.如何正确理解我行1255战略布局——北京农商银行五年发展战略规划解读
6.数据安全评估识别与实施五步法


1.从零教会你用AI搞定数据分析+完整报告
2.三招教你玩转会议纪要
3.人工智能赋能金融未来
4.提升专业资质选证用证全攻略
5.如何正确理解我行1255战略布局——北京农商银行五年发展战略规划解读
6.数据安全评估识别与实施五步法

	综合评分
1.服务到底是什么
2.柜台债产品解析与精准营销
3.理财产品为什么净值波动？——净值波动的原因及解释
4.借线上之势，活零售客群——线上营销活动价值拆解与标准化落地流程
5.深耕渠道精耕客户
6.从0到1落地厅堂一体化营销体系
7.银街共建高质量发展行动指南
8.三招搞定沙龙宣讲
9.资产配置视角下的客户异议处理与转化
10.分支行零售财富管理转型的两大攻坚战
11.如何利用关键人实现凤凰e借的批量式营销
12.爱上基金——基金销售方法论
13.浓情家园建设专项赋能课
14.拆迁后时代客群的维护及营销策略
15.RFMP精准分层高效化解管户维护压力
16.老年客户理财异议沟通实战培训
17.厅堂流量客户识别与精准转介
18.储蓄客户理财转化营销话术与跟进实践
19.如何实现客户资产的多元化配置——资产配置法
20.养老金融生态场景落地实操
21.精准破柜面凤凰e借营销困局——柜面获客通关
22.凤凰e借产品营销实战指南
23.凤凰e借拓客营销技巧培训
24.凤凰e借的客户发掘


1.服务到底是什么
2.柜台债产品解析与精准营销
3.理财产品为什么净值波动？——净值波动的原因及解释
4.借线上之势，活零售客群——线上营销活动价值拆解与标准化落地流程
5.深耕渠道精耕客户
6.从0到1落地厅堂一体化营销体系
7.银街共建高质量发展行动指南
8.三招搞定沙龙宣讲
9.资产配置视角下的客户异议处理与转化
10.分支行零售财富管理转型的两大攻坚战
11.如何利用关键人实现凤凰e借的批量式营销
12.爱上基金——基金销售方法论
13.浓情家园建设专项赋能课
14.拆迁后时代客群的维护及营销策略
15.RFMP精准分层高效化解管户维护压力
16.老年客户理财异议沟通实战培训
17.厅堂流量客户识别与精准转介
18.储蓄客户理财转化营销话术与跟进实践
19.如何实现客户资产的多元化配置——资产配置法
20.养老金融生态场景落地实操
21.精准破柜面凤凰e借营销困局——柜面获客通关
22.凤凰e借产品营销实战指南
23.凤凰e借拓客营销技巧培训
24.凤凰e借的客户发掘

	综合评分
1.国内福费廷营销场景挖掘——从产品认知到精准营销
2.小微信贷业务放款易错点分析——人手一册的放款“错题集”
3.大型集团客户综合金融方案设计
4.深耕对公客户精准营销——赋能对公客户综合贡献度有效提升
5.发掘债券宝藏，探秘承销路径——破解发债客户债券业务营销技巧及业务流程
6.小微信贷调查三品三表
7.小微客户面谈技巧提升
8.普惠业务场景化创新两板斧
9.科技绿色养老客户业务精准识别与规范操作
10.懂产品、善问诊：对公客户经理如何精准匹配贸易金融产品
11.以AI数字化背调为抓手，深耕科创客户面对面精准营销
12.顺势变革、深耕生态、提质增效——丰台区政策迭代下农村金融业务拓展实战课程
13.信贷人的必经之路


1.国内福费廷营销场景挖掘——从产品认知到精准营销
2.小微信贷业务放款易错点分析——人手一册的放款“错题集”
3.大型集团客户综合金融方案设计
4.深耕对公客户精准营销——赋能对公客户综合贡献度有效提升
5.发掘债券宝藏，探秘承销路径——破解发债客户债券业务营销技巧及业务流程
6.小微信贷调查三品三表
7.小微客户面谈技巧提升
8.普惠业务场景化创新两板斧
9.科技绿色养老客户业务精准识别与规范操作
10.懂产品、善问诊：对公客户经理如何精准匹配贸易金融产品
11.以AI数字化背调为抓手，深耕科创客户面对面精准营销
12.顺势变革、深耕生态、提质增效——丰台区政策迭代下农村金融业务拓展实战课程
13.信贷人的必经之路

	综合评分
1.朝堂论账户 ——搞定对公开销变
2.个人可疑涉案账户申诉风险排查解析
3.新员工运营基础业务实操精讲——小额继承与对公账户实操精讲
4.先识别，再处置——柜面风险识别与处置七步法
5.柜面反诈风险识别与实战劝阻
6.让考核方案“看得懂用得上管得住”
7.高效对客服务背后的流程设计逻辑——线下渠道的流程设计经验分享
8.柜面风控合规与客户柔性沟通——刚性制度守风险柔性话术解心结
9.4步自学账户变更


1.朝堂论账户 ——搞定对公开销变
2.个人可疑涉案账户申诉风险排查解析
3.新员工运营基础业务实操精讲——小额继承与对公账户实操精讲
4.先识别，再处置——柜面风险识别与处置七步法
5.柜面反诈风险识别与实战劝阻
6.让考核方案“看得懂用得上管得住”
7.高效对客服务背后的流程设计逻辑——线下渠道的流程设计经验分享
8.柜面风控合规与客户柔性沟通——刚性制度守风险柔性话术解心结
9.4步自学账户变更

	综合评分
1.保函业务专业审查通关秘籍
2.科技条线型企业贷前风险识别“五看法”
3.火眼金睛辨财报 ——新信贷人员财务粉饰与造假实战识别
4.数字化审查审批工具教学课程
5.数据安全审计发现的普遍性问题及风险提示
6.内部审计发现问题整改普遍性问题及风险提示
7.练就火眼金睛，穿透风险迷雾 ——如何做好交叉验证、识别隐性负债风险
8.银法守护“三步法” ——老年客群适当性义务履行实操指南
9.金融案件起诉立案效率提升
10.如何借助大模型工具起草建模需求


1.保函业务专业审查通关秘籍
2.科技条线型企业贷前风险识别“五看法”
3.火眼金睛辨财报 ——新信贷人员财务粉饰与造假实战识别
4.数字化审查审批工具教学课程
5.数据安全审计发现的普遍性问题及风险提示
6.内部审计发现问题整改普遍性问题及风险提示
7.练就火眼金睛，穿透风险迷雾 ——如何做好交叉验证、识别隐性负债风险
8.银法守护“三步法” ——老年客群适当性义务履行实操指南
9.金融案件起诉立案效率提升
10.如何借助大模型工具起草建模需求

	综合评分
1.银行类客户风险评估四步法
2.打破惯性思维——央行货币政策导向与大行机构行为追踪，赋能成本压降与营收增长
3.票据业务：守住风险底线，跟准监管红线


1.银行类客户风险评估四步法
2.打破惯性思维——央行货币政策导向与大行机构行为追踪，赋能成本压降与营收增长
3.票据业务：守住风险底线，跟准监管红线

	综合评分
1.互联网身份核验安全防护实战
2.让技术贡献可衡量，让技术效能可驱动：科技团队的绩效考核设计


1.互联网身份核验安全防护实战
2.让技术贡献可衡量，让技术效能可驱动：科技团队的绩效考核设计

	综合评分
1.员工对管理者说“不”怎么办？——化解新晋基层管理者与团队成员意见分歧的技巧
2.从经验到成片-内训微课开发与数字人实战
3.舆情应对大闯关：变身沟通达人——银行四大高发舆情实战演练
4.从“共识”到“共为”——总行部门员工自主考评细则制定实战
5.合规零返工通关秘籍——如何准备高通过率的干部沟通报备材料
6.从0-1搞定培训项目（需求篇）
7.在“过紧日子”形势下，如何精准落实成本分摊
8.人才盘点与人才结构调整策略——基于人才规划承接战略发展的视角
9.营销费用合规审核实操指南——商务招待费及业务宣传费风险防控与合规报销
10.分支行如何规范落实“三重一大”决策事项清单
11.从“披什么”到“怎么披”——商业银行拟披露信息编制实战技巧
12.五维融合：党业融合怎么干


1.员工对管理者说“不”怎么办？——化解新晋基层管理者与团队成员意见分歧的技巧
2.从经验到成片-内训微课开发与数字人实战
3.舆情应对大闯关：变身沟通达人——银行四大高发舆情实战演练
4.从“共识”到“共为”——总行部门员工自主考评细则制定实战
5.合规零返工通关秘籍——如何准备高通过率的干部沟通报备材料
6.从0-1搞定培训项目（需求篇）
7.在“过紧日子”形势下，如何精准落实成本分摊
8.人才盘点与人才结构调整策略——基于人才规划承接战略发展的视角
9.营销费用合规审核实操指南——商务招待费及业务宣传费风险防控与合规报销
10.分支行如何规范落实“三重一大”决策事项清单
11.从“披什么”到“怎么披”——商业银行拟披露信息编制实战技巧
12.五维融合：党业融合怎么干

	综合评分
1.从零教会你用AI搞定数据分析+完整报告
2.三招教你玩转会议纪要
3.人工智能赋能金融未来
4.提升专业资质选证用证全攻略
5.如何正确理解我行1255战略布局——北京农商银行五年发展战略规划解读
6.数据安全评估识别与实施五步法


1.从零教会你用AI搞定数据分析+完整报告
2.三招教你玩转会议纪要
3.人工智能赋能金融未来
4.提升专业资质选证用证全攻略
5.如何正确理解我行1255战略布局——北京农商银行五年发展战略规划解读
6.数据安全评估识别与实施五步法

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