面向金融产品投资者的智能投顾用户接受度与市场优化路径调查问卷（预调查）

智能投顾是一种通过算法与人工智能，为投资者提供自动化、个性化资产配置与动态调整的数字化理财顾问服务（支持股票、期货、期权等投资品种的策略优化与风险管控）。本问卷仅面向有股票、基金或金融衍生品投资行为的人群，旨在了解您对智能投顾的认知、态度与使用意愿。问卷匿名填写，所有数据仅用于学术研究，严格保密个人信息，填写时间约 8 分钟。感谢您的支持与参与！
一、基本信息
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1.您的性别:
男
女
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2.您的年龄:
18-30岁
31-40岁
41-50岁
51-60岁
60岁以上
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3.您的最高学历:
高中及以下
大学专科
大学本科
硕士及以上
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4.您目前的职业是:
学生（18岁以上）
企业 / 公司职员（普通员工）
政府 / 事业单位人员
自由职业者
个体经营者
金融 / 投资相关从业者
退休
其他:
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5.您的家庭月均可支配收入约为:
5000元以下
5001-10000元
10001-20000元
20001-50000元
50000元以上
二、财务与投资背景
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6.您的主要收入来源是:【多选题】
A. 工资、劳务报酬（含兼职收入）
B. 生产经营所得
C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入
D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入
E. 无固定收入
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7.您可用于投资的资产总额（含金融与不动产）约为:
A. 不超过3万人民币
B. 3万-8万（含）人民币
C. 8万-20万（含）人民币
D. 20万元以上
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8.最近您家庭预计用于投资的资金占家庭流动资产（不含自住房产）的比例是:
A. 3%以下
B. 3%-5%
C. 5%-10%
D. 10%-20%
E. 20%及以上
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9.您能承受的最大投资损失是多少?
A. 尽可能保证本金安全
B. 可接受10%以内损失
C. 可接受10%-30%损失
D. 可接受30%以上损失
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10.您的投资经验可以被概括为:
有限:基本没有证券期货投资知识
一般:具备基础知识和理解
丰富:有较深理解
非常丰富:具备专业知识
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11.您过去一年购买的不同理财产品或服务的数量是:
0个
1-3个
4-6个
6个以上
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12.您用于投资的大部分资金的投资期限是:
0-1年
1-3年
3-5年
5年以上
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13.您当前重点投资于哪些品种?【多选题】
A. 股票（A 股 / 港股 / 美股等）
B. 基金（股票型 / 混合型 / 债券型等）
C. 金融衍生品（期货、期权、融资融券等）
D. 私募、信托、资管等复杂权益类产品
E. 其他:
三、投顾认知与使用行为
（一）智能投顾认识与接触
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14.您之前是否听说过“智能投顾”（通过 AI 算法、大数据提供自动化、个性化投资建议 / 组合配置的金融服务）或“AI理财顾问”?
是
否
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15.您是通过哪些渠道了解到智能投顾的?【多选题】
A. 银行/券商APP推送
B. 支付宝/微信理财通
C. 新闻报道或财经媒体
D. 社交平台（小红书、知乎、抖音等）
E. 朋友或家人推荐
F. 线下金融机构推广
G. 其他:
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16.您对智能投顾的了解程度是:
非常了解（清楚运作逻辑与核心功能）
比较了解（知道基本功能与使用方式）
不太了解（仅听过名称）
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17.您是否使用过智能投顾服务?（如蚂蚁财富“帮你投”、招商银行“摩羯智投”等）
是（正在使用）
是（曾经使用，现已停用）
否，但有兴趣尝试
（二）使用行为与态度
*
18.您使用 / 倾向尝试智能投顾的核心原因是:【多选题】
A. 操作便捷、节省时间
B. 收益预期高于传统理财
C. 手续费/管理费较低
D.使用体验愉悦
E. 个性化推荐精准
F. 算法透明度高，方便理解
G. 风险控制能力强（如自动止盈止损）
H. 高频交易策略优化支持
I. 衍生品风险对冲建议
J. 其他:
*
19.若您曾使用后停用智能投顾，主要原因是:【多选题】
A. 不信任算法推荐的准确性
B. 担心资金安全与平台合规性
C. 不理解算法逻辑（算法黑箱）
D. 收益不及预期
E. 手续费过高
F. 操作流程复杂
G. 缺乏专业售后服务
H. 起投门槛过高
I. 衍生品投资策略支持不足
J. 无法适配我的交易频率
K. 风险对冲建议不精准
L. 其他：
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20.若平台向您解释智能投顾算法背后的金融原理（如资产配置逻辑、推荐依据），您的使用意愿会:
显著提升
略有提升
无变化
略有降低
显著降低
（三）投顾模式偏好对比
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22.您更倾向于哪种投资咨询模式？
纯人工顾问（专业投资顾问一对一服务）
纯智能投顾（AI 算法自动化推荐，适合高频交易、自动调仓）
混合模式（AI 推荐为主 + 人工顾问辅助，复杂行情可咨询）
无明确偏好
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23.若您倾向于混合模式，最看重的优势是：【多选题】
A. 兼顾 AI 的便捷高效与人工的专业保障
B. 风险感知更低，信任度更高
C. 能满足复杂场景下的个性化需求
D. 其他:
*
24.若您不倾向于纯智能投顾模式，主要顾虑是：【多选题】
A. 风险感知高，不信任算法准确性
B. 缺乏人性化沟通，无法灵活调整
C. 算法逻辑不透明，难以理解
D. 其他:
四、分维度量表（请根据自身情况判断与下列陈述句符合程度）
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（二）当前观念
非常不符合不太符合一般比较符合非常符合
35.我相信平台会保护我的个人隐私和资金安全
35.我相信平台会保护我的个人隐私和资金安全
36.金融监管政策对智能投顾的规范会让我更放心
36.金融监管政策对智能投顾的规范会让我更放心
37.我相信智能投顾能针对股票 / 基金 / 衍生品投资提供有效的风险控制（如止盈止损、仓位调整）
37.我相信智能投顾能针对股票 / 基金 / 衍生品投资提供有效的风险控制（如止盈止损、仓位调整）
38.我愿意在未来尝试使用智能投顾服务
38.我愿意在未来尝试使用智能投顾服务
39.我会向亲友推荐智能投顾服务
39.我会向亲友推荐智能投顾服务
40.若有合适的智能投顾产品，我会优先选择
40.若有合适的智能投顾产品，我会优先选择
41.我计划长期使用智能投顾管理部分投资资产
41.我计划长期使用智能投顾管理部分投资资产
五、意愿征集
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若智能投顾具备以下特征，您购买智能投顾产品的意愿如何？

非常不愿意不太愿意一般比较愿意非常愿意
42-1.支持股票 / 基金 / 衍生品投资的自动调仓与高频交易策略
42-1.支持股票 / 基金 / 衍生品投资的自动调仓与高频交易策略
43-1.算法逻辑可视化（如展示资产配置原理、推荐依据）
43-1.算法逻辑可视化（如展示资产配置原理、推荐依据）
44-1.实时收益提醒与调整建议
44-1.实时收益提醒与调整建议
45-1.人工顾问在线答疑（AI + 人工双模式）
45-1.人工顾问在线答疑（AI + 人工双模式）
46-1.低门槛起投（1500 元以下）
46-1.低门槛起投（1500 元以下）
47-1.投资组合自定义修改
47-1.投资组合自定义修改
48-1.提供衍生品风险对冲工具（如期权组合推荐）
48-1.提供衍生品风险对冲工具（如期权组合推荐）
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若智能投顾不具备以下特征，您购买智能投顾产品的意愿如何？

非常不愿意不太愿意一般比较愿意非常愿意
42-2.支持股票 / 基金 / 衍生品投资的自动调仓与高频交易策略
42-2.支持股票 / 基金 / 衍生品投资的自动调仓与高频交易策略
43-2.算法逻辑可视化（如展示资产配置原理、推荐依据）
43-2.算法逻辑可视化（如展示资产配置原理、推荐依据）
44-2.实时收益提醒与调整建议
44-2.实时收益提醒与调整建议
45-2.人工顾问在线答疑（AI + 人工双模式）
45-2.人工顾问在线答疑（AI + 人工双模式）
46-2.低门槛起投（1500 元以下）
46-2.低门槛起投（1500 元以下）
47-2.投资组合自定义修改
47-2.投资组合自定义修改
48-2.提供衍生品风险对冲工具（如期权组合推荐）
48-2.提供衍生品风险对冲工具（如期权组合推荐）
六、需求偏好与市场优化
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49.您最关注智能投顾的哪些功能?【多选题】
A. 个性化投资组合配置
B. 实时收益追踪与提醒
C. 投资知识科普讲解
D. 算法逻辑可视化解释
E. 低手续费/管理费
F. 专业投资顾问在线咨询
G. 历史收益数据查询
H. 衍生品风险对冲工具
I. 高频交易自动调仓
J. 其他:
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50.您能接受的智能投顾年服务费率区间是:
0.2%以下
0.2%-0.5%
0.5%-1%
1%-1.5%
1.5%以上
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51.您认为当前智能投顾最需要改进的地方是?【多选题】
A. 增强算法透明度与原理科普
B. 提升收益表现
C. 提升收益稳定性
D. 优化操作体验
E. 推出 AI + 人工混合服务模式
F. 丰富投资品种选择
G. 提升风险提示清晰度
H. 降低起投门槛与服务费用
I. 增强衍生品投资策略适配性
J. 优化高频交易响应速度
K. 其他：
七、开放问题
52.针对股票 / 基金 / 衍生品投资场景，您对智能投顾还有哪些具体建议或担忧？ :
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