不良资产责任认定条线调研问卷

一、基本信息

您的姓名：

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填报人联系电话：

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填报人所在一级分行

填报人所属机构

省分行本部

二级分行

直辖市、计划单列市分行所辖一级支行，视同二级分行

二、人员配备情况

目前责任认定人员配备能否满足现有责任认定制度规定的工作要求?

A.完全满足

B.基本满足，但压力较大

C.无法满足，人员严重不足

D.不确定

如无法满足，主要原因有哪些:（可多选）【请选择1-4项】

A.专职责任认定人员配备不足

B.不良高发，满足发起条件（进入次级）的待认定笔数过大

C.核销计划驱动，认定时间紧张

D.临时加塞的核销项目较多打乱责任认定工作计划

E.业务集中模式下，发起层级集中到一分，分层认定下多层级同步开展认定工作，缺乏协同

F.调查组成员部门履职积极性不高、履职效果差，调查组流于形式

G.责任认定人员相较于业务部门，信贷业务专业能力不足

H.其他（请注明）

三、责任认定工作量

现有责任认定工作量是否存在严重超负荷情况:

A.普遍存在

B.偶尔出现

C.不存在

四、责任认定工作机制

以下哪种责任认定启动时间更符合现状:

A.经营机构在核销申报日前9个月启动责任认定

B.经营机构在核销申报日前6个月启动责任认定

C.核销计划正式提交到法规部门之日起启动责任认定

D.继续延用现有制度规定

10.

以下哪种责任认定完成时限更符合现状:

A.经营机构核销申报前需完成责任认定

B.不良资产处置（以不良资产处置委员会审议日为准）前需完成责任认定

C.原则上不良资产处置（以不良资产处置委员会审议日为准）前，特殊情况下经不良资产处置有权审批人同意后可在处置之日起6个月内完成责任认定及追究

D.原则上不良资产处置（以不良资产处置委员会审议日为准）前，特殊情况下经不良资产处置有权审批人同意后可在处置之日起12个月内完成责任认定及追究

11.

现有制度规定的责任认定“分层认定”工作模式是否满足行内现状:

A.完全符合

B.基本满足，但压力较大

C.无法满足，建议取消

12.

结合现有行内业务集中化及机构改革情况，以下哪种责任认定权限（组织开展层级）设置更符合现状:

A.按照贷款种类和金额规定各层级机构的认定权限，机构按权限组织开展责任认定，责任认定事项仅在认定权限的层级上会审议

B.零售贷款（含平台类互联网贷款）由二分集中认定；中小微企业贷款由一分集中认定；公司贷款由总行集中认定

C.对公贷款由总行组织，一分开展认定；零售贷款（含平台类互联网贷款）由一分组织，二分开展认定

D.延用现有制度规定，按照审批权限开展认定

13.

现有责任认定调查组成员部门的工作质效如何?

A.较高，能有效发现并确认问题

B.一般，基本能完成配合调查工作，但主动性不足。

C.、较低，存在走过场现象，初审意见单基本不发现问题。

D. 不清楚

14.

近两年，责任认定调查组成员部门发现违规问题（包括轻微违规行为）占总发现问题的比例如何?

A.1%以下

B.1%-5%

C.5%-10%

D.10%以上

15.

以下哪些措施可以压实调查组成员部门责任?（可多选）【请选择1-5项】

A.明确职责边界，细化交接清单和单式模板

B.零售信贷由业务牵头管理部门负责责任认定的调查工作，法规部对调查报告和事实确认单进行责任认定审核

C.由经营单位出具《不良贷款自评估报告》，并报送不良贷款所属条线的调查组成员部门进行审核形成独立报告

D.调查组成员部门履职调查需给出责任人的履职结论，如尽职、基本尽职、履职不当、严重失职等，并与责任等级相匹配

E.对于外部监管或内部审计发现调查不到位的情况，若存在调查组成员部门履职不到位的，应进行责任追究

16.

开展责任认定调查工作面临的最主要的客观困难有哪些?（可多选）【请选择1-3项】

A.认定户数多，时间紧，专职人员少，难以深入调查，现场调查和座谈交流质量不高

B.抵押物现场调查与经营机构已经开展的现场调查工作重复

C.现场调查造成的食宿、交通等成本高

D.业务档案纸质偏多，线上化程度较低，档案调阅难

E.调查组成员部门配合度不高

F.其他（请注明）

18.

基于目前实际实际，分行具体还承担了哪些非行内制度要求的责任认定相关工作事项?（可多选）【请选择1-4项】

A.呆账核销的责任认定（提级）审核

B.处置后的责任追究督办工作

C.审计项目的责任追究评估工作

D.其他（请注明）

五、其他问题及建议

19.

当前责任认定工作中，最亟需解决的问题是什么?针对这些问题，对总行有何具体建议?