川渝片区接管前期摸底调研问卷

各位同事：因组织架构调整，原重庆、四川片区业务由新片区负责人统一接管，目前片区存量管理资产约2亿元。为真实掌握市场现状、团队人员能力、客群结构、资产质量、业务痛点、人员心态、团队真实问题，精准制定后续经营策略、盘活存量、提升增量、优化人效，特开展本次全员摸底调研。本次问卷全员如实填写、无隐瞒、无修饰、真实反馈，作为后续团队定岗、定级、定任务、优化人员、调整打法、资源倾斜的核心依据。
一、个人基础信息摸底
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1.
姓名、岗位、入职年限、是否本地常住人员（本地人/外地派驻）2.3.4.5.目前个人在岗展业区域（具体到城市、区县）
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2.
目前个人在岗展业区域（具体到城市、区县）

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3.
目前个人在管余额、正常余额、逾期余额、近期迁徙客户情况

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4.

个人日常日均拜访量、签约量、放款量、近3个月业绩排名

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5.

个人目前主要获客渠道（线下地推、中介渠道、老客转介绍、电销、合作渠道、自然到访等）

二、个人客群分层与展业结构摸底（信贷标准分层）
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6.

你目前主要服务的核心客群类型（工薪、个体、小微企业、公职、按揭房、车产客、无资产白户、负债偏高客群等）


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7.
个人客群分层占比：优质客、中端客、下沉客、高风险客分别占比多少？
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8.
你个人当前高逾期、高代偿、高流失客群主要集中在哪一类？
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9.
你目前展业中最容易成交、最稳、资产最健康的客群是哪一类？
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10.
你目前最难开发、拒贷率最高、通过率最低的客群是哪一类？
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11.
结合本地市场，你认为最适配杭银产品、利润最高、风险最低的本地客群是什么？
三、个人业务困难与真实卡点（必填、详细写）
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12.
目前个人展业最大的3个核心困难（市场、竞品、客群、政策、产品、渠道、团队、管理、个人能力均可）

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13.
本地市场是否出现：客群枯竭、客户负债偏高、同行内卷、中介乱价、市场烂尾、区域信用恶化等问题？
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14.
现有产品在本地市场最大的短板、不适应、无法打市场的问题是什么？
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15.
目前个人存量资产中最大风险隐患是什么（集中逾期、集中退单、集中负债超标、集中客群降级）？
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16.
你当前个人业绩偏弱、增量不足、打不开市场的真实核心原因（客观+主观）
四、本地市场与同业竞品深度摸底
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17.
重庆/四川本地主流消费金融、银行、小贷、助贷机构有哪些？2.3.4.5.竞品当前利率优势、额度优势、审批优势、放款优势、宽松政策是什么？
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18.
我们杭银产品在本地市场竞争优势、劣势分别是什么？10.11.12.13.本地市场空白客群、可挖掘增量市场在哪里？
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19.
本地哪些区县市场好做、稳定、低风险？哪些区县烂市场、高风险、不能深耕？
五、团队人员现状、骨干影响力摸底
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20.
你认为本团队核心骨干、影响力人物、业务标杆是谁？他的优势、短板、团队号召力如何？
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21.
团队目前拖后腿、产能低、心态差、混日子、负能量人员有哪些？具体表现？
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22.
目前团队整体氛围：积极/消极/躺平/迷茫/等待调整？真实状态？
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23.
团队目前最大的团队问题（内耗、信息不透明、打法混乱、无人带教、军心涣散、旧打法失效等
六、管理评价维度（必答题，真实客观）
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24.
你如何评价原片区总/原上级的管理方式、业务指导、资源支持？2.3.4.5.你认为前期片区业绩落后、资产疲软、团队疲软的管理层面原因是什么？
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25.
你对新负责人接管后，最期待解决的3件事是什么？
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26.
你目前个人工作中最大的困惑、迷茫、不解是什么？（业务、管理、政策、发展、晋升均可）
七、结合公司“五做”要求自我对标剖析
结合消金行业五做：做合规、做真实、做增量、做优质、做长久请逐条回答：
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27.
你目前做到了什么？
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28.
你目前缺失、没做到、做不到的是什么？
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29.
后续你个人如何对标五做、整改、提效、提质？
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30.
团队整体在“五做”层面普遍存在哪些漏洞和短板？
八、区域未来增量希望与可突破客群（核心经营依据）
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31.
你认为重庆、四川片区未来能起量、能盘活、能稳定盈利、低风险的核心增量客群是哪些？
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32.
哪些行业、哪些职业、哪些资产客群适合我们长期深耕？6.7.8.9.哪些客群必须收缩、放弃、禁止准入？
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33.
你认为片区2亿存量资产盘活、修复、降逾、提质的具体路径是什么？
九、产品适配性调研
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34.
现有产品利率、额度、期限、审批政策、准入条件是否适配本地市场？
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35.
哪些政策太严导致无法获客？哪些政策太松导致风险偏高？
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36.
你希望总部/片区优化、调整、放开、收紧的产品政策是什么？
十.团队发展建议、优化意见、落地方案（自由发挥，重中之重）
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37.
对团队人员优化、定岗定责、淘汰激励、梯队建设的建议
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38.
对本地市场打法、获客模式、渠道建设的建议
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39.
对存量资产盘活、风险管控、逾期治理的建议
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40.
对后续任务分配、考核机制、激励机制的建议
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41.
你个人后续目标业绩、提升计划、岗位诉求、发展诉求
十一、补充自由反馈
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42.
所有你认为片区存在的问题、隐性问题、历史遗留问题、市场秘密、团队真实情况、不敢公开说的问题，全部自由填写。
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