投资者风险承受能力评估问卷

第一部分:风险偏好（5题）- 测量您的投资意愿

1. 您的主要投资目的是什么?

A. 资产保值，抵御通货膨胀，不希望本金有任何损失

B. 获得稳定的增值，期望收益率略高于银行存款即可

C. 获得较高的投资收益，愿意承担一定的市场波动风险

D. 追求资金大幅增长，愿意承担较高的投资风险以换取高回报

2. 假设有两种投资选择:投资A预期收益5%且基本无风险;投资B预期收益20%但有可能亏损10%。您会如何分配您的资金?

A. 全部投资于A

B. 大部分投资A，小部分尝试B

C. 平均分配于A和B

D. 大部分投资B，小部分投资A

3. 您计划中的投资期限是多久?

A. 1年以下（短期）

B. 1-3年（中短期）

C. 3-5年（中期）

D. 5年以上（长期）

4. 当您看到自己投资的股票或基金在一个月内下跌了15%，您会怎么做?

A. 无法承受，立即全部卖出，转向存款或国债

B. 感到焦虑，卖出大部分以避免进一步损失

C. 保持镇定，继续持有，相信未来会反弹

D. 视为低位买入的机会，进行补仓

5. 您对自己投资能力的自信程度如何?

A. 缺乏投资知识，希望依赖专业人士

B. 了解一些，但需要专业指导

C. 比较有信心，能自主做出部分投资决策

D. 非常有信心，能独立进行投资分析和决策

第二部分:风险承受能力（5题）- 测量您的客观财务能力

7. 您家庭预计进行投资的资金占家庭金融总资产（如现金、存款、股票、基金等）的比例是?

A. 小于10%

B. 10% - 25%

C. 25% - 50%

D. 50%以上

8. 您的家庭年收入状况如何?

9. 您是否有尚未偿还的重大债务（如房贷、车贷等）?如有，每月还款额占您家庭月收入的比例约为?

A. 无任何债务

B. 有债务，但比例小于30%

C. 有债务，比例在30%-50%之间

D. 有债务，比例超过50%

10. 您是否有足够的保险保障（如寿险、重疾险、医疗险等）以应对家庭突发情况?

A. 已配置齐全，保障充分

B. 有部分配置，基本够用

C. 配置很少，保障不足

D. 完全没有配置

第三部分:风险适应性（5题）- 测量您的知识和经验

11. 您的投资经验可以被描述为:

A. 除银行存款、国债外，几乎没有其他投资经验

B. 购买过银行理财产品、货币基金或保险产品

C. 有过股票、基金、信托等产品的投资经验，但时间较短（少于2年）

D. 富有投资经验，长期（2年以上）从事过股票、期货、外汇等高风险产品投资

12. 您如何评估自己对金融投资知识的了解程度?

A. 知之甚少

B. 对基本知识（如利率、通货膨胀）有了解

C. 对主流投资产品（股票、债券、基金）的特点和风险有较好认识

D. 具备专业级知识，能理解复杂金融衍生品

13. 如果您的投资出现了亏损，您认为多大程度的损失是您心理上可以接受的?

A. 不能接受任何本金损失（0%）

B. 一定的本金损失（例如5%以内）

C. 较大的本金损失（例如5%-20%）

D. 重大的本金损失（例如20%-50%甚至更高）

14. 您目前的个人或家庭财务状况在未来两年内预计会如何变化?

A. 需动用储蓄，支出显著增加（如退休、失业、子女教育）

B. 收支基本平衡，无明显变化

C. 收入稳步增长，储蓄持续增加

D. 收入显著增长，储蓄能力大幅提升

15. 您投资的资金用途是?

A. 用于未来的重大开支（如购房首付、子女教育），不能亏损

B. 重要的生活保障资金，亏损会对生活造成影响

C. 专用于投资的闲散资金，亏损会影响财富增值计划但不影响生活

D. 长期闲置资金，盈亏对当前生活质量没有影响