家庭资产配置问卷调查

第一部分：基本信息
*
1.
1. 您的性别：
A. 男
B. 女
2.
2. 您的年龄： 周岁*
*
3.
3. 您的婚姻状况：
A. 未婚
B. 已婚
C. 离异/丧偶
*
4.
4. 您的受教育程度：
A. 小学及以下
B. 初中
C. 高中/中专
D. 大专
E. 本科
F. 研究生及以上
*
5.
5. 您目前的职业状况：
A. 企业职员
B. 机关/事业单位人员
C. 个体经营者
D. 自由职业者
E. 离退休人员
F. 学生
6.
• G. 其他（请注明：）*
*
7.
6. 您的健康状况自评：
A. 非常不好
B. 不好
C. 一般
D. 好
E. 非常好
8.
7. 您的家庭常住人口（共同居住、共同生活）人数： 人*
9.
其中：14岁以下儿童 人；65岁以上老人 人*
*
10.
8. 您的家庭过去一年（2025年）总收入（含工资、经营收入、投资收益等，税前）：
A. 5万元以下
B. 5-10万元
C. 10-20万元
D. 20-30万元
E. 30-50万元
F. 50万元以上
*
11.
9. 您的家庭目前总负债（含房贷、车贷、消费贷等）金额：
A. 无负债
B. 5万元以下
C. 5-20万元
D. 20-50万元
E. 50万元以上
*
12.
10. 您和您的家人是否参与了以下社会保险？（可多选）【多选题】
A. 城镇职工/居民基本养老保险
B. 城镇职工/居民基本医疗保险
C. 新型农村合作医疗
D. 失业保险
E. 均未参加
*
13.
11. 您和您的家人是否购买了商业保险？（可多选）【多选题】
A. 商业健康/医疗保险
B. 商业人寿保险
C. 商业养老保险
D. 财产保险
E. 均未购买
第二部分：金融能力测评
金融知识测试（请根据您的理解选择答案）
*
14.
12. 假设您在银行存了100元钱，银行给您的一年期存款利率是2%，如果您不取钱也不动利息，那么5年后您的账户里大约有多少钱？
A. 多于102元
B. 正好102元
C. 少于102元
D. 算不出来/不知道
*
15.
13. 假设您的银行存款年利率是1%，而当年的通货膨胀率是2%，一年后您用这笔钱能买到的东西和现在相比会：
A. 更多
B. 一样多
C. 更少
D. 算不出来/不知道
*
16.
14. 一般情况下，“买股票比买股票型基金的风险更大”，这种说法：
A. 正确
B. 错误
C. 不知道
*
17.
15. 您对金融经济信息（如股票行情、利率变动、经济政策等）的关注程度如何？
A. 从不关注
B. 很少关注
C. 一般
D. 比较关注
E. 非常关注
*
18.
16. 您主要通过什么渠道了解金融信息？（可多选）【多选题】
A. 电视/广播/报纸/书籍
B. 金融机构讲座/宣传单
C. 财经类APP/网站/公众号
D. 亲朋好友交流
E. 不关注任何渠道
*
19.
17. 您是否使用支付宝、微信支付等第三方支付工具？
A. 是
B. 否
*
20.
18. 您是否购买过互联网理财产品（如余额宝、零钱通、理财通等）？
A. 是，目前持有
B. 是，但目前已赎回
C. 从未购买过
*
21.
19. 您是否使用过互联网借贷平台（如借呗、微粒贷、京东白条等）？
A. 是，经常使用
B. 是，偶尔使用
C. 从未使用过
*
22.
20. 您是否使用智能手机？
A. 是
B. 否
*
23.
21. 您目前持有几张信用卡？
A. 0张
B. 1-2张
C. 3-5张
D. 5张以上
第三部分：家庭资产配置情况
*
24.
22. 您家庭目前持有的金融资产有哪些？（可多选，请在持有金额较大的选项前“√”）【多选题】
A. 现金及活期存款（含银行卡余额）
B. 定期存款/大额存单
C. 股票（含A股、港股、美股等）
D. 基金（含公募基金、私募基金）
E. 债券（国债、企业债、可转债）
F. 银行理财产品
G. 互联网理财产品（余额宝类）
H. 黄金/白银等贵金属
I. 外汇/外币存款
J. 信托产品
K. 其他（请注明：）
*
25.
23. 在您家庭的全部金融资产中，风险较高的资产（如股票、股票型基金等）大约占多大比例？
A. 没有持有风险资产
B. 10%以下
C. 10%-30%
D. 30%-50%
E. 50%以上
*
26.
24. 您家庭目前是否拥有自有住房？
A. 是，全款购买
B. 是，贷款购买（尚有贷款未还清）
C. 否，租房居住
D. 否，与父母/子女同住
*
27.
25. 除自住房外，您家庭是否拥有其他投资性房产（用于出租或等待升值）？
A. 是
B. 否
*
28.
26. 您对自己家庭的资产配置情况是否满意？
A. 非常不满意
B. 不满意
C. 一般
D. 满意
E. 非常满意
第四部分：投资决策心理与行为
请根据您在投资理财时的真实想法和做法，选择最符合的选项（1=非常不同意，2=比较不同意，3=不确定，4=比较同意，5=非常同意）
*
29.
27 做投资决策时，我很容易受到最初看到的价格或信息影响
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
30.
28 我认为自己的投资判断能力比一般人更强
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
31.
29 当身边很多人购买某只股票或产品时，我也会倾向于跟风买入
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
32.
30 即使某项投资已经亏损，我也会因为“已经投了那么多钱”而继续持有
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
33.
31 我倾向于关注那些支持自己想法的信息，而忽略相反的证据
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
34.
32 一旦我持有了某只股票或产品，我会觉得它比其他同类更有价值
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
35.
33 市场波动时，我容易因为恐慌或贪婪而做出买卖决定
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
*
36.
34 相比于获得收益，我更加不能接受同等金额的损失
非常不同意
比较不同意
不确定
比较同意
非常同意
第五部分：补充信息
*
37.
35. 您家庭的主要财务决策者是谁？
A. 本人
B. 配偶
C. 父母/子女
D. 全家共同商量决定
*
38.
36. 您对提升家庭理财能力有何建议或需求？（可简要填写）
问卷到此结束，再次感谢您的宝贵时间和真诚回答！祝您生活愉快，家庭幸福！
问卷星提供技术支持
举报