财产保险公司分公司合规文化调查问卷

一、合规意识与基础认知（1-10题）

1.您认为“合规”的“规”主要包括哪些内容?（可多选）【多选题】

A. 国家法律、行政法规

B. 监管规章与行业准则

C. 公司内部管理制度

D. 员工行为规范与职业道德

E. 国际条约与规则（如涉及）

2.您是否清楚自己所在岗位的合规职责与权限（包括需遵守的法律法规、公司制度等）?

3.您认为合规管理工作与您所在部门的关系是?

A. 仅由合规/风控部门负责，与本部门无关

B. 主要由合规部门负责，本部门只需配合

C. 与所有部门相关，本部门需主动承担业务相关的合规管理职责

4.您认为员工发生违规操作可能带来哪些后果?（可多选）【多选题】

A. 使个人受到处罚或法律追责

B. 给公司带来经济与声誉损失

C. 影响客户体验与信任

D. 不会带来实质影响

5.当“提高效率或满足客户需求”与“依法合规原则”发生冲突时，您认为应如何处理?

A. 应优先满足效率或客户要求

B. 应始终坚持合规原则，不得违背

C. 可请示领导后灵活处理

6.您是否认同“合规执行的责任主体是业务部门，而非仅仅是合规管理部门”?

A. 非常认同

B. 一般认同

C. 不认同

7.您认为业务合规、客户服务与保险产品销售之间的关系是?

A. 相互独立，不相关

B. 存在冲突，难以兼顾

C. 相辅相成，密不可分

8.在您看来，分公司将合规管理纳入企业文化、价值观并对高质量发展有重要意义这一说法，符合实际情况吗?

9.各部门业务人员是公司合规管理的第几道防线?

A. 第一道防线

B. 第二道防线

C. 第三道防线

D. 第四道防线

10.公司的合规文化核心包括哪些?（可多选）【多选题】

A. 合规从高层做起

B. 合规人人有责

C. 主动合规

D. 合规创造价值

二、制度执行与日常操作风险（11-24题）

1.您对工作涉及的外部法律法规、监管要求以及公司内部合规规定的了解程度如何?

A. 非常了解，能灵活运用进行分析判断

B. 基本了解，能严格按流程操作

C. 部分了解，有时难以准确判断特殊事项

D. 不太了解，主要靠经验或同事指导

2.在销售过程中，您认为以下哪些行为属于违规?（可多选）【多选题】

A. 夸大保险责任或保险产品收益

B. 将保险产品与其他金融产品进行简单收益对比

C. 隐瞒合同重要条款（如免责、退保损失）

D. 给予或承诺给予保险合同约定以外的利益

E. 以上都是

3.在承保、理赔等核心业务流程中，您是否遇到过合规要求与客户服务诉求相冲突的情况?

A. 很普遍

B. 时有发生

C. 偶尔发生

D. 从未发生

4.遇到上述冲突时，您通常会如何解决?

A. 直接拒绝客户，坚持制度

B. 悄悄变通办理以满足客户

C. 寻求领导沟通，尝试“特事特办”

D. 在符合制度前提下，寻找妥当解决方案

5.您认为分公司目前的各项内部规章制度，是否充分体现了最新的法律法规与监管要求?

A. 充分体现

B. 基本体现

C. 部分体现

D. 未能体现

6.您或您所在部门的同事，是否曾因合规问题接受过内部调查或业务被叫停?

A. 是

B. 否

C. 不清楚

7.当您在工作中遇到合规疑问时，通常如何解决?（可多选）【多选题】

8.您认为分公司在承保、理赔、销售等环节面临的重点违规风险有哪些?（可多选）【多选题】

9.分公司对员工合规职责的履行情况是否有考核，并与绩效、评优等挂钩?

A. 有，且关联性很强

B. 有，但关联性一般

C. 没有

D. 不清楚

10.您认为以下哪些行为属于严重违反反洗钱规定的行为?（可多选）【多选题】

A. 客户身份信息过期后，未要求更新仍继续办理业务

B. 未按规定识别非自然人客户的受益所有人

C. 发现可疑交易线索后，未按规定上报

D. 为方便业务，适当透露客户个人信息

11.关于客户信息保护，以下做法正确的是?

A. 客户信息的收集、使用范围均须明确告知客户并取得客户同意

B. 在业务开展中，可以结合场景适当透露客户个人信息

C. 认为客户索赔材料不完整的，可以分多次通知客户补充材料

D. 客户先前提交的身份证件已过有效期的，可视情况继续办理业务

12.您是否知悉并向员工明确传达了代理人每年至少完成30小时合规学习的要求?

A. 是，清楚知悉并已传达

B. 知道，但未专门传达

C. 不清楚此要求

13.您认为“虚列费用”、“虚构保险中介业务套取费用”等行为的主要动机通常是?

A. 为了弥补真实的业务成本超支

B. 为了向监管机构展示更健康的财务报表

C. 为了套取资金用于支付违规手续费、激励费用或弥补其他用途

D. 由于财务人员操作失误导致

14.监管坚持“机构与人员双罚”原则。如果您作为团队负责人，下属出现违规，您认为自己可能承担的责任包括?（可多选）【多选题】

A. 因管理失职、监督不力被警告并罚款

B. 若情节严重，可能被撤销任职资格

C. 仅由违规员工个人承担责任

D. 影响整个团队的绩效考核与评优

三、培训、沟通与举报机制（25-32题）

1.您参加分公司组织的合规培训（含线上、线下）的频率大约是?

2.您认为已参加的合规培训效果如何?

A. 非常专业、实用，对工作帮助大

B. 比较专业，但针对性不强

C. 内容空洞，效果一般

D. 没有实际应用价值

3.您最希望在未来合规培训中听到哪些内容?（可多选）【多选题】

4.您是否了解员工进行合规问题举报的途径?（可多选）【多选题】

A. 向直属上级或管理层报告

B. 向纪检、合规、审计部门报告

C. 通过举报电话、邮箱

D. 通过匿名举报箱

E. 不清楚任何途径

5.如果您发现了违规行为，您有多大可能性会进行举报?

6.您认为分公司各部门与管理层之间，关于重要事项或风险事件的信息传递机制是否通畅?

7.您是否希望更多地了解岗位相关法规政策，以提升合规意识与工作能力?

A. 非常希望

B. 比较希望

C. 一般

D. 不太希望

8.您认为公司提升合规管理水平的有效途径和方式有哪些?（可多选）【多选题】

四、合规文化与环境评价（33-40题）

1.您认为分公司管理层在践行合规、以身作则方面做得如何?

A. 非常好，充分发挥了示范作用

B. 比较好

C. 一般

D. 较差，未能起到表率作用

2.您认为建设积极的合规文化，对分公司的主要价值是?（可多选）【多选题】

A. 降低经营风险与损失

B. 提升企业形象与市场竞争力

C. 增强客户信任与忠诚度

D. 保障员工职业安全与发展

E. 只是形式要求，价值不大

3.为更好地融合合规要求与客户多样化需求，您认为分公司最需要从哪些方面改进?（可多选）【多选题】

A. 完善制度与机制，使其更贴合实际

B. 加强对员工的复合型培训（业务+合规）

C. 主动征求客户反馈，优化服务流程

D. 强化技术系统支持，嵌入合规管控点

4.总体来看，您认为分公司的合规文化建设处于哪个阶段?

A. 初级阶段，员工合规意识薄弱

B. 建设阶段，制度逐步完善，意识在提升

C. 深化阶段，合规已成为多数员工的自觉行为

D. 成熟阶段，形成了深入人心的合规文化

随着监管科技（RegTech）发展，“穿透式”、“数据化”监管成为常态。这对分公司合规管理最直接的启示是?

5.A. 违规行为更难以被发现，可以心存侥幸

必须确保业务、财务数据的真实、准确与可追溯，任何造假都容易被识别

只需处理好与监管人员的沟通关系即可

将合规工作完全外包给科技公司

6.从众多案例看，合规风险往往源于“重业务规模、轻合规内控”的导向。您认为分公司应如何平衡业绩压力与合规要求?

A. 在考核中大幅提高合规指标的权重，实行“合规一票否决”

B. 业务发展与合规管理是两条线，各自独立运行即可

C. 在业务方案设计之初就嵌入合规审查，确保展业手段合法合规

D. 先完成业绩，事后如有问题再行整改

7.综合近期行业处罚案例，您认为当前财产险分公司最亟需强化的合规培训主题是?

A. 保险基础知识与产品条款

B. 销售技巧与客户关系管理

C. 高频违规行为案例剖析与警示教育（如虚列费用、违规返利、数据造假）

D. 宏观经济形势分析

您认为本次合规文化调查及后续的体系建设，对您的实际工作可能有何帮助?

A. 有很大帮助，能完善工作的合规管理

B. 有一定的帮助，但基本还是按照之前的工作方式

C. 没有帮助

D. 不确定