邮储银行理财经理基金销售行为与认知摸底调查

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1、分行下达重点基金销售任务时，您的首要工作是?
A) 优先联系客户完成任务
B) 筛选可能感兴趣的客户
C) 先分析产品是否适合客户
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2、面对风险“保守型”但资金量大的客户，您会?
A) 尝试推荐低波动的任务产品
B) 引导客户重测风险等级
C) 严格匹配保守型产品
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3、客户风险结果与想卖的任务产品不匹配时，您最可能?
A) 口头提示风险后仍主推产品
B) 说服客户重新测评调整等级
C) 放弃销售，转向其他匹配产品
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4、您是否曾因业绩任务压力，向风险等级极低的客户销售过股票类基金?
A) 是
B) 否
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5、客户有100万要求“稳健增值”，您会?
A) 主推任务列表中收益最高的“稳健”基金
B) 构建货币、债券等低风险组合
C) 部分买理财，部分推重点混合基金
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6、向客户解释新基金时，您最常用的切入点是?
A) “基金经理历史业绩好”
B) “适合您当前的资产配置”
C) “这是本月的重点产品”
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7、您如何向客户说明“资产配置”?
A) 很少主动提及
B) 作为销售多只产品的理由
C) 会简单讲解并给予建议
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8、推荐基金亏损客户质疑时，您通常如何解释?
A) “市场整体不好，不只您亏”
B) “长期投资，短期波动正常”
C) “回顾购买逻辑，分析后续市场”
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9、为已持有基金的客户提供后续服务的主要动机是?
A) 为下次销售寻找机会
B) 市场大跌时安抚，避免投诉
C) 定期检视并提供调整建议
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10、同时有理财和基金任务时，您如何分配精力?
A) 哪个考核重、奖励高就主推哪个
B) 根据不同客户风险属性推荐
C) 平均分配，确保都完成
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11、分行强调“全员营销某款基金”时，您第一反应是?
A) 压力大，必须想办法多卖
B) 研究产品适合哪类客户
C) 反感，觉得干扰了以客户为中心
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12、是否会建议客户赎回旧基金来买新任务产品?
A) 有时会，特别是新产品看起来更好时
B) 很少，除非转换确实对客户有利
C) 从不
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13、您认为“客户风险测评”的主要作用是?
A) 必须走的合规流程
B) 了解客户偏好的起点
C) 界定销售责任的工具
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14、推荐前是否会系统查看客户在本行总资产?
A) 很少，针对单次资金销售
B) 会看，主要是判断购买力
C) 经常看，了解整体资产结构
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15、您销售基金时，客户的平均持有周期倾向于?
A) 较短，客户常较快赎回
B) 没倾向，取决于客户自己
C) 会引导长期投资并适度管理
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16、您本人是否有过股票、基金、ETF等投资经历?
A) 是
B) 否
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17、若我方（培训机构）为您提供标准化的基金配置组合建议，您是否会考虑使用?
A) 会
B) 不会
C) 看情况
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18、若使用基金配置策略，您是否会严格遵守组合纪律执行推荐?
A) 会
B) 不会
C) 视客户情况调整
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19、您认为客户购买基金的主要原因是?
A) 信任您或帮您完成考核
B) 被产品短期卖点吸引
C) 认可配置理念或作为存款替代
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20、您服务的客户中，购买过偏股型基金（混合型、股票型）的客户约占?
A) 低于30%
B) 30%—50%
C) 高于50%
第二部分:简答题
1、您担任理财经理的年限:*
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2、您销售最多的基金（请写名称1至3个）:
3、您是否有自己持续跟踪或偏好的基金（名称）及基金经理?请简要列举:*
4、您觉得销售基金业务方面遇到的最大困难是什么?*
5、您最希望分行在基金销售方面提供何种支持或培训?*
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