城市中产双职工刚需改善型家庭投资理财行为与需求专项调查

尊敬的受访者：
 
您好！本次问卷为城市中产双职工家庭投资理财行为与需求专项学术调研问卷，仅用于课程客户研究与市场分析作业，不用于任何商业用途。
 
本次调查的研究对象为经济完全独立的在职双职工家庭，旨在系统了解当代中产家庭的收入结构、收入波动特征、家庭消费模式、可投资资产规模、风险偏好、投资收益预期、投资期限选择及未来现金流规划等真实情况，精准刻画该类家庭群体的投资理财客户画像与核心需求。
 
本问卷实行匿名作答，所有数据仅用于整体统计分析，不会泄露您的个人、家庭及财务隐私信息，全程严格保密。问卷题目无对错之分，请您根据自身家庭真实情况如实填写即可。
 
问卷填写全程仅需3–5分钟，您的真实作答对本次调研结果的真实性、准确性具有极高价值。衷心感谢您的支持与配合！
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1. 您的家庭所在城市层级（一线/新一线/二线/三线及以下）？​
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2. 您的家庭年龄段（28–35岁/36–45岁）？​
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3. 家庭是否为夫妻双职工全职就业状态？​
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4. 家庭年度总收入区间为多少？
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收入与波动专项问题
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1. 您家庭收入主要来源为（固定薪资/绩效奖金/副业/经营收入）？​
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2. 近三年家庭年收入是否存在明显波动？波动幅度大概多少？​
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3. 您是否担心未来1–3年出现收入下降、失业等收入风险？
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消费与现金流专项问题
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1. 家庭每月刚性固定支出（房贷、车贷、教育、赡养）占收入比重？​
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2. 家庭年度大额消费支出主要集中在哪些项目？​
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3. 您日常消费是否会提前规划，是否存在超前消费行为？
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可投资资金专项问题
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1. 目前家庭闲置可投资资金总额区间？​
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2. 您可用于长期理财的资金占总闲置资金的比例？​
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3. 您是否会预留应急流动资金，预留比例为多少？
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风险承受力专项问题
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1. 投资中您能否接受本金小幅亏损？可接受最大浮亏比例？​
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2. 您是否会主动购买股票、期货、高波动基金等高风险产品？​
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3. 相比于高收益，您是否优先选择保本稳健产品？
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投资收益预期专项问题
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1. 您家庭投资理财的理想年化收益区间是？​
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2. 若产品收益略低于预期但绝对保本，您是否愿意选择？​
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3. 您是否相信“高收益必然伴随高风险”的投资逻辑？
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投资期限专项问题
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1. 您最偏好的理财投资期限是（1年内/1–3年/3–5年/长期）？​
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2. 您是否会根据家庭大额支出时间调整投资期限？​
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3. 您是否不愿意长期锁仓全部家庭理财资金？
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未来现金流出专项问题
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1. 未来1–5年您家庭是否有大额固定支出（升学、换房、购车、养老）？​
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2. 每月固定负债还款金额为多少？​
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3. 您是否会为未来家庭应急资金单独做理财配置？
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需求与偏好总结问题
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1. 您投资理财的第一目标（保本保值/稳健增值/高收益）？​
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2. 目前您在家庭理财中最大的痛点是什么？​
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3. 您最需要的理财服务类型是什么？
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